Heeft u ervaring met private banken? Vanaf welke bedrag bent u er welkom? Laat het hieronder weten.

Bij de meeste banken begint dit bij 1 miljoen €, soms, bij wijze van instap, versta om te starten, is 500.000 € voldoende. Verwacht voor deze bedragen geen wonderen van de bank, begin je met een inbreng van 10 miljoen € gaat er al een deur verder open. Versta het eenvoudig: Hoe meer nullen voor de komma, hoe verder de deuren geopend worden. Voor alle duidelijkheid, helaas voor mezelf, behoor ik niet tot de selecte club.

patrick1 schreef:Bij de meeste banken begint dit bij 1 miljoen €, soms, bij wijze van instap, versta om te starten, is 500.000 € voldoende. Verwacht voor deze bedragen geen wonderen van de bank, begin je met een inbreng van 10 miljoen € gaat er al een deur verder open. Versta het eenvoudig: Hoe meer nullen voor de komma, hoe verder de deuren geopend worden. Voor alle duidelijkheid, helaas voor mezelf, behoor ik niet tot de selecte club.

1 miljoen of 10 miljoen, bij een BANK zal je misschien wel wat meer in de watten gelegd worden (vipkaartjes) maar meer rendement zal je er niet verkrijgen. Het rendement is stukken hoger bij "vermogensbeheerders" niet gelieerd aan banken. En het beste is nog steeds zelf je geld beheren en advies INWINNEN bij bv erkende consultanten door de Vlaamse overheid of dergelijke.
Er is geen enkele instantie die je rendement GARANDEERT hoger dan de normale marktrendementen.
De geschiedenis leert dat bij extreme afwijkingen er nogal wat gedupeerden achterblijven. En dat is meestal niet janneke en mieke die 100 euro belegd hebben.

Geen persoonlijke ervaring maar dit is wat ik weet. Sommige vermogenbeheerders (bank delen, sg private banking) nemen 250.000 als referentie. Minder kan niet, meer daarentegen. Voor dit bedrag moet je inderdaad geen mirakels verwachten.

De meeste grootbanken hebben ook een private bank afdeling maar die beginnen meestal vanaf 1 miljoen euro.

Mijn bedenking (geen emperisch bewijs hiervoor) is dat de meeste weinig meerwaarde bieden. Op beursduivel ooit een pareltje hierover gelezen. Bondig samengevat: die schone bureaus 'en kostuums worden ook door iemand betaald. Door u als klant. Mijn huidige opinie is, informeer u in wat zij beleggen en doen daarna uw eigen zin en beleg het zelf. Het mogelijk verschil in rendement wordt immers al gedeeltelijk gecompenseerd door de kosten. Kosten zijn 1 van de grootste vijanden van de belegger want u, mijn vriend bijt altijd in het zand.

In maart toevallig eens een infoflyer van SG Private Banking in mijn handen gekregen en daarin waarin waren ze tamelijk lovend over 1 specifiek Frans beleggingsfonds dat erg bekend is op spaargids. Voor degene wiens glas wijn nog niet is gevallen: Carmignac Patrimoine. Dus lees spaargids , je maakt al winst door het uitsparen van makelaarskosten !

Mijn rekeningnummer is altijd verkrijgbaar via een PM voor meer advies.

Als private banking beter is dan gewoon banking interpreteer ik dat als pure oplichting.
Maar als die mannen in maatpak ziet weet ik meestal genoeg.
Het moet hun onkunde verbergen.
Wie in die zever van een private banking trapt heeft natuurlijk nog nooit een keer op spaargids gelezen.

privatebanking = voor dommeriken, dikke nekken en luiaards

Ooit gehoord uit de mond van een KBC medewerker: "Private Banking is bankieren met aangepaste fruitsapjes."

Zoals al eerder aangehaald lijkt Private Banking niet iets waar de gemiddelde spaargidser zal aan meedoen. Toch vraag ik mij af wat de meest bekwame banken zijn om aan vermogensbeheer te doen. Wat zijn dus Rabobank.be's en Argenta's van de 'Private Banking' waar men je geld niet vergokt maar op een verstandige manier belegt tegen een degelijke prijs?

optibear schreef:Geen persoonlijke ervaring maar dit is wat ik weet. Sommige vermogenbeheerders (bank delen, sg private banking) nemen 250.000 als referentie. Minder kan niet, meer daarentegen. Voor dit bedrag moet je inderdaad geen mirakels verwachten.

De meeste grootbanken hebben ook een private bank afdeling maar die beginnen meestal vanaf 1 miljoen euro.

Mijn bedenking (geen emperisch bewijs hiervoor) is dat de meeste weinig meerwaarde bieden. Op beursduivel ooit een pareltje hierover gelezen. Bondig samengevat: die schone bureaus 'en kostuums worden ook door iemand betaald. Door u als klant. Mijn huidige opinie is, informeer u in wat zij beleggen en doen daarna uw eigen zin en beleg het zelf. Het mogelijk verschil in rendement wordt immers al gedeeltelijk gecompenseerd door de kosten. Kosten zijn 1 van de grootste vijanden van de belegger want u, mijn vriend bijt altijd in het zand.

In maart toevallig eens een infoflyer van SG Private Banking in mijn handen gekregen en daarin waarin waren ze tamelijk lovend over 1 specifiek Frans beleggingsfonds dat erg bekend is op spaargids. Voor degene wiens glas wijn nog niet is gevallen: Carmignac Patrimoine. Dus lees spaargids , je maakt al winst door het uitsparen van makelaarskosten !

Mijn rekeningnummer is altijd verkrijgbaar via een PM voor meer advies.

vanaf 250 k is geen private banking maar personal banking mijn gedacht

Pompa schreef:Ooit gehoord uit de mond van een KBC medewerker: "Private Banking is bankieren met aangepaste fruitsapjes."

Zoals al eerder aangehaald lijkt Private Banking niet iets waar de gemiddelde spaargidser zal aan meedoen. Toch vraag ik mij af wat de meest bekwame banken zijn om aan vermogensbeheer te doen. Wat zijn dus Rabobank.be's en Argenta's van de 'Private Banking' waar men je geld niet vergokt maar op een verstandige manier belegt tegen een degelijke prijs?

Private banking tegen degelijke prijs? Mission impossible...

Ik heb eens gekeken of ze ondertussen mijn fortisrekening nog niet gekraakt hebben.

Ondertussen iets gevonden

"Naast onze Private Banking Centres beschikken we tevens over een gespecialiseerd team van professionelen voor financiële vermogens vanaf 4 miljoen EUR"
Met de huidige beruskoersen kan je al bijna heel de Foertis voor de bedrag overnemen

( zou dat 4M voor of na de beurscrash zijn ? )

http://netto.tijd.be/budget_en_vrije_ti ... 7-2214.art" onclick="window.open(this.href);return false;

Ik denk dat sommigen zich weer iets te veel laten leiden door hun emoties tegenover 'die duivelse banken'

Private Banking is veel meer dan louter portefeuillebeheer van mensen met veel geld op hun rekening. Het gaat ook om advies op vlak van successie, beheer van een vastgoedportefeuille, fiscaliteit, vennootschapskwesties (bvb geld uit vennootschap transfereren), tot zelfs kunstcollectiebeheer toe. Want laat ons wel wezen: de mensen die voor private banking in aanmerking komen hebben dat kapitaal niet allemaal in een kasbon of termijnrekening zitten. Over het beleggen op zich spreek ik mij niet uit, dat gebeurt veelal volgens het core-satellite principe dmv beheersmandaten. Dit kan heel goed aflopen, maar kan inderdaad ook tot teleurstellende resultaten leiden. Maar dat is met veel dingen zo: 'had ik het toch maar zelf gedaan'

Uiteraard gaat het ook om de exclusiviteit: deftige maatpakken, uitnodigingen voor bepaalde festiviteiten, het mooie glanzende papier in de brochures... Het is het hele plaatje waar dergelijk cliënteel vaak ook belang aan hecht.

Welke private bank (of private banking afdeling van een bank) nu goed, dan wel slecht is: geen flauw idee. Maar het afdoen als zever in een schone verpakking, vind ik toch iets te kort door de bocht .

Noot: ik ben zelf geen private banker of ben hier niets aan het verdedigen, maar probeer enkel te nuanceren

Vraag is of mensen die een vermogen bijeengewerkt/bijeengespaard (ik laat er bijeengeërfd uit) hebben wel advies nodig hebben om hun vermogen verder te beleggen omdat ze toch blijkbaar wel met geld omkunnen en het zelf, op eigen houtje, hebben laten aangroeien.

Of, zoals iemand reeds zei: vermogensbeheer aan mensen die met een Bentley rijden en een Azimut Yacht hebben door mensen die met de trein naar hun werk komen...

Frisse Freddy schreef:Vraag is of mensen die een vermogen bijeengewerkt/bijeengespaard (ik laat er bijeengeërfd uit) hebben wel advies nodig hebben om hun vermogen verder te beleggen omdat ze toch blijkbaar wel met geld omkunnen en het zelf, op eigen houtje, hebben laten aangroeien.

Of, zoals iemand reeds zei: vermogensbeheer aan mensen die met een Bentley rijden en een Azimut Yacht hebben door mensen die met de trein naar hun werk komen...

Ik kan me toch inbeelden dat zeer rijke families met bv. 10 miljoen euro of zo hun echt niet bezig houden met persoonlijk beheer... getuige hiervan ook de succesvolle opkomst de laatste jaren van de financiele butlers (Belgian Financial Office, ...).

Bwoh, het is niet omdat je succesvol bent in het bedrijfsleven dat je daarom ook perfect op de hoogte bent van welke beleggingsmogelijkheden er zijn en wat je met je geld nu en in de toekomst moet doen. Een protserige auto kopen kan iedereen, maar om doordachte beslissingen op financieel vlak te nemen kan wat advies nuttig zijn. Kan me bijvoorbeeld goed voorstellen dat je heel wat kapitaal hebt opgebouwd in een of andere niche-industrie, maar dat je amper weet wat een kasbon is. Al denk ik wel dat de tijd van met goed boerenverstand een business uit de grond stampen wel voorbij is

Heb er ervaring mee en als je je geld wilt zien verdijnen dan moet je dit doen. Na plots overlijden van mijn vader stelde bank dit voor. Bedrag rond de 300.000 eur. Bedoeling was dat bank dit zou beleggen zonder risico's en driemaandelijks rente uitkeren aan mijn moeder. Dit leek ons nuttig om op die manier ook geen ruzie te hebben tussen drie broers wie dat geld moest beheren etc. Alles wordt netjes door bank gedaan. MAAR na 9 maanden stelden we vast dat bank dit bijna volledig belegde in haar eigen beleggingsfondsen. Dit was in periode 2008 en fortis crisis. Na 9 maanden was 30% van het vermogen al vervlogen! We zijn er toen uitgestapt en zelf verder gedaan om weer op te bouwen wat we verloren hebben. Om nog niet te spreken van de driemaandelijkse beheerskosten die ze aanrekenen. Hebben vorige week nog eens nagekeken en die fondsen zijn nog verder dieperik in gegaan.
Ik zou het nooit meer doen. Het is wel nuttig als je informatie wenst over successierechten en andere zaken.