Ik heb een tip:
Beleg je jaarlijks belastingsvoordeel, plus uitgespaarde gemeentebelasting daarop, in een alternatieve belegging en reken uit je winst... Veel succes gewenst in je zoektocht naar een nettorendement van 3,5% !

Nog een tip: doe pas op latere leeftijd aan pensioensparen, het rendement stijgt dan enorm.
Vooraf kan je dan gaan voor die "alternatieve belegging", als je die vind...
http://www.aginsurance.be/Retail/nl/pen ... ffing.aspx

Wat te denken over een pensioenspaarfonds "als alternatieve belegging" ?
In slechte tijden koop je meer participaties voor je geld, in goede tijden minder (gemiddeld rendement 6,5%).
Verplichting om te verkopen op je 65e is er niet. Je verkoopt pas als de markt gunstig is. In de tussentijd laat je het fonds renderen.
https://www.febelfin.be/nl/pensioenspar ... noodzaak-0

aossa schreef:Ik heb een tip:
Beleg je jaarlijks belastingsvoordeel, plus uitgespaarde gemeentebelasting daarop, in een alternatieve belegging en reken uit je winst... Veel succes gewenst in je zoektocht naar een nettorendement van 3,5% !

Mijn belastingvoordeel is al verwerkt in de vergelijking. Bij de berekening van het pensioensparen betaal je jaarlijks maar €658 voor een belegging van €912 en in het alternatief betaal je ieder jaar €940. 1% meer rendement en je bent al beter af bij een alternatief.

aossa schreef: Wat te denken over een pensioenspaarfonds "als alternatieve belegging" ?
In slechte tijden koop je meer participaties voor je geld, in goede tijden minder (gemiddeld rendement 6,5%).

Ik heb bewust niet gekozen voor een fonds, want deze beleggen op de beurs en dan kan je dat zowel zelf doen via een index (meer rendement voor zelfde of minder risico). Als je de beurs er bij betrekt is het zelfs nog makkelijk om die 1% meer te halen en is het opnieuw de moeite niet om je geld 35 jaar vast te zetten.