Realist schreef:Geleidelijk bijkopen (minimale bedragen +/- 100 euro) ben ik aan het doen.

Lopen je kosten dan niet erg hoog op? Aan een kleine 10 euro per transactie ben je toch al bijna 10% kwijt voordat je begint?

En loop je de kans niet dat je door je cashvoorraad zit, voor het fonds ( of aandeel ) op zijn laagste punt is beland ? Je moet ook steeds meer en meer aankopen om nog enig effect te resorteren...

en dan lenen aan 15% intrest in de waan dat je nog altijd rekent op een meerwaarde van 25% op de nieuwe aandelen die je ermee kan kopen

Mijn strategie is net iets anders, op alle stukken werk ik met een trailing stop. Bovendien beleg ik een vast bedrag per maand.

Als een stuk verkocht geraakt door de trailing stop dan gaat het geld terug naar de spaarrekening tot het weer nodig is voor de vaste maandelijkse belegging.

Bij is er nog 0 emotie bij mijn beleggingen, ik probeer mijn huiswerk goed te doen en het kan dan ook zijn dat een stuk enkele maanden later opnieuw aangekocht wordt omdat mijn huiswerk aanwijst dat dat stuk op het moment van de nieuwe aankoop alweer het interessantste is.

Eind vorige week door de trailing stop bijna heel mijn portefeuille verkocht, met zo'n 5% winst (dividenden en intresten op obligaties/perps niet meegerekend).

Hoi Allemaal,

Bedankt voor de interessante reacties !

Ik koop voor de lange termijn,en enkel met bedragen die ik zeker kan missen en niet nodig heb minstens de eerst volgende tien jaren en dan maar het niet uit of de beurs het op dit moment goed of slecht doet (momentopname).

Wat kosten betreft valt dit goed mee ook voor kleinere bedragen vanaf 100 % want bij de meeste internetbanken (Keytrade, Binck, Rabobank) kan je de meeste fondsen kopen tegen lage of geen instapkosten.

Ook hier is een mix maken nooit slecht heb redelijk veel fondsen zonder instapkosten gekocht (0%) en in mindere mate ook een kleiner deeltje fondsen met instapkosten die maximaal 1 % bedragen waarvan ik hoop dat ze de meerprijs waard zullen zijn (nog te evalueren in de toekomst).

Wat beurstaks betreft vind ik de distributiefondsen momenteel lichtjes interessanter dan de kapitalisatiefondsen omdat je daarop geen 1 % beurstaks moet betalen en enkel Roerende Voorheffing op dividenden en de meeste distributiefondsen keren ook weer niet zo'n groot dividend uit waardoor ook de belastingen daarop meestal heel goed lijken mee te vallen met als voordeel dat je bij verkoop dan de eventuele meerwaarde belastingvrij op je rekening kan bijschrijven.

Probeer wel evenwichtig te spreiden tussen distributie en kapitalisatiefondsen omdat de fiscale wetgeving toch elk moment kan wijzigen en het ene voordeel kan morgen een nadeel worden.

Is nog lang voor ik met pensioen hoop te (kunnen) gaan.



Zolang ik minimaal een bepaalde korting krijg bij de aankoop van een aantal kernfondsen die ik de moeite waard vind (op lange termijn) koop ik bij tot mijn budget nu op is.

Maakt dan niet uit als het budget opraakt of niet - dan is het gewoon wachten op een volgende dalingsgolf.

De bodem van de beurs kan je toch nooit (op)kopen (zelf Warren Buffet niet).



Daarna terug wachten op forse stijging (om wat te verkopen) of een nog verdere forse daling afwachten / wie zal het zeggen.

Mijn stelregel is 30/70 ...

70 % volledig risicoloos beleggen en 30 % maximaal op de beurs.

Indien koersen naar mijn aanvoelen redelijk hoog staan verlagen tot verhouding van bijvoorbeeld 90 / 10 en nu ben ik aan het opbouwen naar 70 % / 30 %.

Naar mijn gevoel zitten we nu bijna op een tijdelijke bodem voor de meeste fondsen, en zullen we volgende week stilletjes aan naar boven bewegen om dan een tijdje lichtjes op en neer te blijven dobberen in de zomermaanden.

De markt overreageert altijd op (slecht of goed) nieuws en er zijn altijd mensen die niet willen verkopen met fors verlies (de harde kern) en dan komen de bodemvissers toch weer in actie.

De voedingsbodem voor beurs blijft overwegend positief tot zeer positief volgens mij (TINA).

a) Rente blijft heel erg laag en verwachtingen voor rente in nabije toekomst eveneens ...
b) De balansen van de meeste bedrijven zijn redelijk tot heel goed en de schulden flink teruggedrongen de laatste jaren ...
c) Koers/Winstverhouding is redelijk gunstig en zeker als de koersen nog verder blijven dalen ...
d) Op langere termijn zullen de bedrijven ervoor kunnen zorgen dat ze meegroeien met de (stijgende) inflatie wat niet kan gezegd worden van alle traditionele spaarformules (die infeite ook niet 100 % risicoloos zijn) ...
e) Obligaties worden nu nog altijd heel sterk aangeprezen dus denk ik dat er niet echt goeie zaken te doen zijn op dit vlak. Het risico is er net zoals bij aandelen (iets mindere mate) maar je hebt enkel zekerheid op een vast rendement dan ben je beter met een goeie spaarrekening of Tak 21 op dit moment.

Wat is jullie mening hierover en welke "technieken" gebruiken jullie voor het beheer van jullie portefeuilles (al dan niet virtuele ?).

Groetjes.

Realistje

PS : Yaris - Op langere termijn zit je altijd wel goed met BGF Gold & BGF Mining zenne - Nooit pessimestisch noch euforisch worden op langere termijn haal je toch een gemiddeld rendement waarbij je zelf bepaald wanneer je eruit wil stappen (met winst of verlies). Fundamenten zijn en blijven goed op lange termijn voor dit type fondsen. Kan nu gerust eens 20 % zakken dit jaar en volgend jaar maar dit betekent ook dat het binnen 3 jaar ook bijvoorbeeld op +20 % kan komen en dan is het moment om te verkopen en dan haal je bijvoorbeeld toch nog 7 % op jaarbasis in dit scenario. Blijft het slabbakken dan kan je na 5 jaar (of later) bijvoorbeeld toch verkopen met minieme winst of verlies maar verlies beperken is altijd mogelijk als je geduld hebt en een beleggingshorizon hebt van minimum 10 jaar of meer. Tijd zou beste vriend moeten zijn van een doorsnee belegger (is infeite een vorm van uitgesteld pensioensparen met uiteraard flink wat risico's maar je hebt het voordeel dat je zelf alles volledig in de hand hebt en kan in en uitstappen wanneer je dit zelf wilt).

Veel hangt van je leeftijd af. Ikzelf pas verschillende strategieën toe: buy-and-hold & buy-and-sell. Volgens Ray Dalio moet je streven om 15 niet correlerende soorten beleggingen in je portfolio te houden... dat is alleen weggelegd voor grote hedge funds vrees ik. Keep it simple... but not too simple.

Paar weken geleden volgende qoute gehoord, op kanaalZ
De kop en de staart van de vis wordt niet opgegeten!
Maw: koop als het weer wat stijgt, ga niet op zoek naar het absolute minimum (of een punt voor het minimum)
Durf te cashen op een hoogtepunt, niet perse het hoogste.

Ik koop niets meer bij, maar als de swing naar boven is ingezet, ben ik paraat.
Ik verlies misschien wel een paar %, maar beter dit dan nu op te kopen en zo veel meer te verliezen.

Realist schreef: Wat beurstaks betreft vind ik de distributiefondsen momenteel lichtjes interessanter dan de kapitalisatiefondsen omdat je daarop geen 1 % beurstaks moet betalen en enkel Roerende Voorheffing op dividenden en de meeste distributiefondsen keren ook weer niet zo'n groot dividend uit waardoor ook de belastingen daarop meestal heel goed lijken mee te vallen met als voordeel dat je bij verkoop dan de eventuele meerwaarde belastingvrij op je rekening kan bijschrijven.

Probeer wel evenwichtig te spreiden tussen distributie en kapitalisatiefondsen omdat de fiscale wetgeving toch elk moment kan wijzigen en het ene voordeel kan morgen een nadeel worden.

Ik denk dat je niet moet wachten tot die fiscale wetgeving verandert, sommige nadelen zie je nu al over het hoofd .

Hoe groot dat dividend is maakt eigenlijk niets uit, 21% is 21%. Op 1 EUR bruto is dat 0.21 EUR RV, op 100 EUR bruto is dat 21 EUR RV. 21% blijft 21 % :-)

Bovendien is de meerwaarde ook niet altijd onbelast. Want op de meerwaarden gerealiseerd bij de verkoop van alle fondsen met een Europees paspoort die voor meer dan 40 % beleggen in schuldvorderingen (obligaties, cash) moet je RV betalen. En welke zijn de distributiefondsen die de hoogste coupons uitkeren: obligatiefondsen. Onderhevig aan taxatie op meerwaarde bij verkoop dus.

Stabilo86 schreef:en dan lenen aan 15% intrest in de waan dat je nog altijd rekent op een meerwaarde van 25% op de nieuwe aandelen die je ermee kan kopen

Hmmm. The good old times...1929. Lenen om te beleggen.

De laatste weken om uit de euro te stappen voor de big squeeze? Hoe dan ook, ik heb mijn blootstelling aan de euro verder afgebouwd, geen 0% zoals Carmignac maar toch minder dan 60% (als ik edelmetalen mee tel).
http://www.efinancialnews.com/story/201 ... re-to-zero" onclick="window.open(this.href);return false;

Deze week nog wat car patr EMERGING gekocht. Als ik me niet vergis +4% op 1 maand. Schijten die gasten daar geld of zo? Ik wil hun succesformule wel eens kennen eigenlijk.

Misschien gaat het wat vlotter met die EHEC-bacterie?

Maar er is ook nog goed nieuws: Er komen meer Yaris'kes in Europa.

optibear schreef:Deze week nog wat car patr EMERGING gekocht. Als ik me niet vergis +4% op 1 maand. Schijten die gasten daar geld of zo? Ik wil hun succesformule wel eens kennen eigenlijk.

Bedoel je deze: LU0592698954 ?

Ik heb ze gekocht bij rabobank. De isin code ken ik niet uit het hoofd.

optibear schreef:Deze week nog wat car patr EMERGING gekocht. Als ik me niet vergis +4% op 1 maand. Schijten die gasten daar geld of zo? Ik wil hun succesformule wel eens kennen eigenlijk.

Groeibedrijven en goed risk management, veronderstel ik: http://www.morningstar.be/be/funds/snap ... MK7J&tab=3" onclick="window.open(this.href);return false;