@B7H4

Ik heb deze avond eens de tijd genomen om een groot aantal pagina's van deze ketting door te nemen op zoek de huidige ETF's en de verdeling die je gebruikt. Dit voornamelijk om jouw tilt naar value (en europa als neveneffect (als ik me niet vergis)) beter te begrijpen. Veel interessante info en links tegengekomen, die me destijds ontgaan waren, waaronder de link naar de portefeuille van factorbeleggen waar echt wel interessante dingen te lezen waren! Ik vond wel wat info van de door jou gebruikte ETF"s en verdeling, maar mogelijks/vermoedelijk is deze info verouderd. Of ik heb er overgezien, de ketting is ondertussen al zeer lang geworden

Zou je nog eens zo vriendelijk willen zijn om een update van jouw ETF posities te delen? (Welke ETF's en de % verhouding tss de verschillende ETF's)

Alvast hartelijk bedankt!

Grts,
Gunther

Gunter123 schreef: ↑24 januari 2023, 23:04 Zou je nog eens zo vriendelijk willen zijn om een update van jouw ETF posities te delen? (Welke ETF's en de % verhouding tss de verschillende ETF's)

Kijk in mijn profiel. Vanwege het hoger risico, noodzakelijk een portefeuille voor iedereen, er is veel meer kans voor grote verliezen.

Als er vragen zijn.....

Hi,

Bedankt voor de reactie!

Vragen komen misschien nog wel af, ben mijn strategie mbt asset allocatie tss aandelen en veilig gedeelte ook eens aan het evalueren. Door de herbalancering is een hoger % aandelen niet noodzakelijk een veel hoger rendement... Maar ik ga eerst dit hoofdstuk in "little book of common sense investing" nog eens doornemen, hopelijk kan ik daar wat data terugvinden mbt historische impact op het resultaat per splitt.

Nogmaals bedankt !

Grts,
Gunther

Gunter123 schreef: ↑25 januari 2023, 14:07 (...) Maar ik ga eerst dit hoofdstuk in "little book of common sense investing" nog eens doornemen, hopelijk (...)

Dat is een van de weinige boeken die elke belegger zou moeten gelezen hebben.

Dag,

Ik ben mijn asset locatie en strategie eens kritisch aan het bekijken, geen haast, maar wel belangrijk...

1) Aangezien ik niet werk voor mezelf maar voor mijn kinderen heb ik een zeer lange tijdshorizon
2) Doel is LT rendement maximalisatie
3) Ik heb een sterke maag ... kan een stevige daling uitzitten vanuit de optiek dat op LT alles goed komt

Dit brengt me tot de asset allocatie...

Ik vond onderstaande link in deze ketting;
https://investor.vanguard.com/investor- ... allocation
Op basis van deze data zou je kunnen concluderen dat een 100% aandelen portefeuille op LT het meeste rendement gaat geven (en de meeste schommelingen). Is deze data betrouwbaar? Hebben jullie weet van andere betrouwbare bronnen mbt historische rendementen van 60/40, 75/25, 80/20 en 100/0 portefeuilles die rekening houden met herbalanceringen.

Alvast hartelijk bedankt voor alle feedback!

Grts,
Gunther

Heel interessante vraag. Obligaties zijn als schokdempers: "to smoothen out the ride". Op korte termijn zorgen die voor minder scherpe dalingen in je portefeuille, maar de keerzijde is een lagere te verwachten opbrengst op lange termijn. Als je die 2 tegengestelden bij mekaar gooit dan zou je zelfs kunnen stellen dat door MEER aandelen aan boord te halen (lees: meer risico), de kans dat je op een zeker ogenblik zonder geld komt te zitten DAALT (lees: minder risico).

James Shack heeft er een paar interessante video's over, o.a. dit: https://www.youtube.com/watch?v=Eac2jZcelQw

Mijn conclusie: als je er de maag voor hebt, ga dan voluit voor aandelen.

Gunter123 schreef: ↑6 februari 2023, 11:25 Ik ben mijn asset locatie en strategie eens kritisch aan het bekijken, geen haast, maar wel belangrijk...

Dat is eigenlijk het allerbelangrijkste. De rest is een uitgemaakte zaak: koop een breed gediversifieerd index fondsen met lage kosten. Maar hoeveel je ervan moet kopen, dat is de belangrijkste vraag.

Ook Ben Felix heeft wat videos waarin hij adhv monte carlo simulaties een antwoord probeert te formuleren op jouw vraag. Ben Felix is ook zowat de enige You-tuber die bronvermeldingen (o.a. uit de academische wereld) geeft voor zijn claims.

Inderdaad, de video's en podcasts van Ben Felix zijn academisch onderbouwd. Zeker de moeite waard.

Gunter123 schreef: ↑6 februari 2023, 11:25 Dag,

Ik ben mijn asset locatie en strategie eens kritisch aan het bekijken, geen haast, maar wel belangrijk...

1) Aangezien ik niet werk voor mezelf maar voor mijn kinderen heb ik een zeer lange tijdshorizon
2) Doel is LT rendement maximalisatie
3) Ik heb een sterke maag ... kan een stevige daling uitzitten vanuit de optiek dat op LT alles goed komt

Dit brengt me tot de asset allocatie...

Ik vond onderstaande link in deze ketting;
https://investor.vanguard.com/investor- ... allocation
Op basis van deze data zou je kunnen concluderen dat een 100% aandelen portefeuille op LT het meeste rendement gaat geven (en de meeste schommelingen). Is deze data betrouwbaar? Hebben jullie weet van andere betrouwbare bronnen mbt historische rendementen van 60/40, 75/25, 80/20 en 100/0 portefeuilles die rekening houden met herbalanceringen.

Alvast hartelijk bedankt voor alle feedback!

Grts,
Gunther

1) 2) zijn richtinggevend.
3) overschat jezelf niet. Wanneer is de laatste keer dat je jouw verdiensten van de laatste 10-20 jaar gewoon zag verdwijnen?

Vergeet niet dat de aandelenmarkt geregeld 50% of meer Al verliezen. Op lange termijn zal je het zeker meemaken. Zelfs vele jaren later kan je nog op verlies staan... en je zal dan geen decennia meer hebben om het verlies terug op te vullen met je "menselijk kapitaal"

De drie vragen die je moet beantwoorden zijn:
1) hoeveel risico kan je nemen? Neem geen risico met het geld dat je nodig hebt.
2) hoeveel risico moet je nemen? Als het risico opbrengt ben je dan echt beter af?
3) en dan, hoeveel risico wil je nemen?


De vanguard data is US-USD.
Kijk eens portfoliocharts.com voor data van Europese landen.

B7H4long schreef: ↑6 februari 2023, 12:15 De vanguard data is US-USD.
Kijk eens portfoliocharts.com voor data van Europese landen.

Ik kende Portfoliocharts.com niet. Dank u.

Persoonlijk gebruik ik https://curvo.eu/backtest/. Top voor een belgische belegger.

Bedankt voor alle info !
Wens me veel kijk en leesgenot

Gunter123 schreef: ↑6 februari 2023, 11:25 Hebben jullie weet van andere betrouwbare bronnen mbt historische rendementen van 60/40, 75/25, 80/20 en 100/0 portefeuilles die rekening houden met herbalanceringen.

https://static1.squarespace.com/static/ ... P-1222.pdf

Deze modelportfolio's (ook van de bovenvermelde auteur, Ben Felix) bestaan uit Noord Amerikaanse fondsen waar mij moeilijk toegang tot hebben, maar het geeft een goed beeld en er zijn in Europa (UCITS) ondertussen ook genoeg alternatieven beschikbaar.

Gunter123 schreef: ↑6 februari 2023, 11:25

Ter info: de-beurs-vandaag-t12706-19785.html?hilit=cyclus#p559179

Dag,

Graag wil ik jullie bedanken voor alle verwijzingen naar allocatie data en info, dit hielp me enorm om tot een herziene allocatie te komen. Momenteel ben ik aan het bekijken op welke manier ik het "vast gedeelte" ga invullen, door de stijgende rente is de situatie immers gewijzigd tegenover enkele jaren geleden.

Hopelijk kunnen jullie me ook data / meningen aanleveren om ook dit luik verder uit te werken. Hieronder alvast enkele vragen/bedenkingen die me bezighouden op dit moment...

Allocatie is 75/25 geworden, van het vast gedeelte (25%) ga ik de helft aanhouden als beschikbaar vast gedeelte (inzetbaar voor balanceringen), de andere helft gaat naar instrumenten die niet direct beschikbaar moeten zijn. Op deze manier kan ik balanceren tot een daling van 60%.

Instrumenten voor direct beschikbaar vast gedeelte
*Dit gedeelte dacht ik te investeren in high fidelity rekeningen, eventueel zeer kort lopende termijnrekeningen op een dusdanige manier dat er maandelijks een schijf vervalt en eventueel een e-depo rekening. Bedragen zijn op deze manier snel (quasi direct) beschikbaar, geen correlatie met aandelen. Enig nadeel is het verlies van getrouwheidspremie maar dat is een relatief beperkt nadeel lijkt me.

Alle opmerkingen, voorkeuren, tips... zijn van harte welkom !

Instrumenten voor niet noodzakelijk direct beschikbaar vast gedeelte

*Dit is een moeilijkere, overweeg e-depo, termijnrekening met langere looptijd en obligatie ETF. Wat geeft rationeel gezien het beste resultaat op langere termijn...? Ik zou denken obligatie ETF, maar heb niet de data om dit te rationaliseren.
*Het lijkt een mooi moment om in te stappen in een obligatie ETF, maar welke dan aan te kopen...? Op de wiki pagina Boggleheads Belgium kom ik bvb geen ETF op europeese bedrijfsobligaties tegen volgens mij. Is hier een goede reden voor? Kiezen voor een Wereldwijde obligatie ETF met hedging begrijp ik wel, maar de hedgekost (die denk ik kan oplopen tot 2% per jaar) lijkt me niet op te wegen tegen het beperkte rendement op obligaties. Of sla ik de bal mis? Zonder hedge een dergelijke ETF is natuurlijk geen optie binnen dit segment van de portefeuille. Of zijn er goede redenen om te gaan voor EUR staatsobligaties en zo ja via welke ETF...? Ik zou echter vermoeden dat bedrijfsobligaties een hoger rendement gaan geven gezien het hoger risico. Ik bekeek daarstraks alvast verkennend IEAG...

Zeker hier zijn alle opmerkingen, voorkeuren, tips en vooral data mbt rationaliseren van harte welkom!

Bijkomende vraag bij het luik "niet noodzakelijk direct beschikbaar vast gedeelte"
*Is het ook een optie om deze instrumenten te beheren in mijn vennootschap? Denk niet dat er een significant fiscaal (of ander) voor- of nadeel is bij het aanhouden van e-depo, termijnrekeningen of obligatie ETF's binnen de firma of privé ... of zie ik iets over het hoofd?

Bijkomende vraag bij obligatie ETF's
*Telt een obligatie ETF mee om te bepalen of je boven het miljoen komt op een beursrekening? (in het kader van de zogenaamde "rijkentaks")

Ik stel alvast alle input en data zeer erg op prijs!!!
De voorgaande info was alvast zeer zinvol!

Grts,
Gunther