Ik kreeg gisteren een brief van DKV waar ze melden dat de premie van hun hospitalisatie verzekering wéér omhoog gaat...
Ditmaal gaat het met 7.84% omhoog!
Ik betaal op deze moment 21,xx euro per maand.

Toen ik een hospitalisatie verzekering uitkoos (+-6 jaar geleden) werd deze over geprezen om zijn kwaliteit. Duur, maar een goede dekking.
Dat heb ik ervoor over, want gezondheid kan snel keren.

Ik wil dus wel betalen voor een hospi-verzekering, maar er is een grens denk ik.
Ik betaal nu per jaar +- 250 euro...

Ik heb nu 3 maand om te beslissen.
Toch maar eens kijken bij de mutualiteit...

Zoals je zelf zegt.DKV is duur maar bied wel de beste dekking.De mutualiteiten zullen ongetwijfeld goedkoper zijn.Zolang er niks aan de hand is met uw gezondheid is dat allemaal niks.Tot je uw verzekering nodig hebt.Dan is het van "had ik maar ...".

Davy V schreef:Zoals je zelf zegt.DKV is duur maar bied wel de beste dekking.De mutualiteiten zullen ongetwijfeld goedkoper zijn.Zolang er niks aan de hand is met uw gezondheid is dat allemaal niks.Tot je uw verzekering nodig hebt.Dan is het van "had ik maar ...".

Ik kan dit alleen maar bijtreden. Zeker in het geval van een chronische ziekte is een degelijke hospitalisatieverzekering een absolute must voor wie niet in financiële problemen wil geraken.
De polissen van de mutualiteit zullen in dit geval snel uitgeput zijn doordat je aan het grensbedrag komt.

Om de premie te beperken, kan je gewoon opteren voor een hoge(re) vrijstelling.

Frisse Freddy schreef:Om de premie te beperken, kan je gewoon opteren voor een hoge(re) vrijstelling.

Daar ben ik geen voorstander van. Een verzekering moet maar betalen bij een schadegeval, zo simpel is het.
Een verzekering met een hoge franchise staat voor mij bijna gelijk aan geen verzekering.

relativity schreef:

Frisse Freddy schreef:Om de premie te beperken, kan je gewoon opteren voor een hoge(re) vrijstelling.

Daar ben ik geen voorstander van. Een verzekering moet maar betalen bij een schadegeval, zo simpel is het.
Een verzekering met een hoge franchise staat voor mij bijna gelijk aan geen verzekering.

Het verschil krijg je er mijns inziens gewoon uit. Je kan de premie serieus laten zakken door een kleine franchise te hebben. Het is niet dat je van dag A die verzekering nodigt hebt, meestal heb je die na luttele jaren nodig. Ik ben verzekerd via mijn werkgever, dus heb die zorgen niet.

Volgens mij zal dat verschil in premie niet zoveel uitmaken bij een hoge franchise. Trouwens, als je dan ineens de pech hebt en vaste klant wordt bij het ziekenhuis, werkt dit ineens in uw nadeel.

Dat een hogere franchise vooral in het voordeel werkt van de verzekeraars spreekt voor zich. Laat je daarom niet te snel verleiden door die luttele euro's dat de premie erdoor daalt.

Pieterjan, heb je een wachtpolis onderschreven? Deze zou minder financiële stress geven als je op later tijdstip de polis overneemt.

DKV is pokkeduur en er zijn volgens mij betere alternatieven als je de markt afschuimt.
Op den duur zal DKV niet meer te betalen zijn en dan sta je daar; en het zal zo zijn wanneer je de leeftijd hebt waar je statistisch gezien de verzekering het meest zal nodig hebben.
Vergeet niet dat DKV een zustermaatschappij is van Hamnburg Mannheimer en dat zegt toch veel. Die maatschappijen kunnen nooit verlies maken want ze hebben hun klanten allemaal bij hun pietje.

Voor ik begon met werken had ik reeds een DKV, en toen ik begon met werken heb ik dit overgezet naar een plan Horizon+, zodat ik later, mocht ik geen hospitalisatieverzekering van mijn werk meer hebben, terug kon aanpikken met dezelefde voorwaarden.

Ondertussen betaal ik hier al meer dan 100 euro per jaar voor. Ik heb dan ook van de tariefverhoging gebruik gemaakt op dit op te zeggen. Mocht het nodig zijn, zoek ik wel een ander alternatief...

DKV maakt inderdaad winst.
Noem eens één verzekeringsmaatschappij in dit land dewelke verlies maakt
Op dat gebied zijn het allemaal dezelfde hoor.

DKV heeft niet liever dat je het plan horizon opzegt door hun prijsverhogingen, pure winst.
Als je elders dezelfde dekking neemt, betaal je u evengoed blauw.
Maak de vergelijking maar eens met die van Fortis AG en Ethias Medi Comfort.

Wat een verrassing dat DKV winst maakt. Daarbij, ik heb de markt afgeschuimd en DKV is en blijft de beste. Ik heb DKV al nodig gehad en het is zoveel leuker om achteraf een factuur te krijgen voor 20 EUR dan om op het moment zelf de duizend ofzo EUR op te hoesten als voorschot. Bovendien is het enkel Ethias Medi Comfort die ongeveer hetzelfde aanbiedt en die zijn duurder dan DKV (Ethias vergeet nogal snel eens de taxen te vermelden als ze zichzelf vergelijken met DKV).

DKV betaald inderdaad terug zonder morren.
Bij de mutualiteit kregen wij indertijd gegarandeerd een briefje dat er een beperking is in tussenkomst omwille van dit, dat, dees en 't geen...

Bij mijn weten dient een verzekering nog altijd om schadegevallen te betalen, waarvoor de polis een dekking biedt. Dit liefst zonder er elke keer de hele polis te moeten op nalezen, om te zien of ze u niet in het zak zetten.

Blij dat die bullen van de ziekenkas buiten zijn en dat we een deftige verzekering hebben van mijn werkgever!

relativity schreef:

Frisse Freddy schreef:Om de premie te beperken, kan je gewoon opteren voor een hoge(re) vrijstelling.

Daar ben ik geen voorstander van. Een verzekering moet maar betalen bij een schadegeval, zo simpel is het.
Een verzekering met een hoge franchise staat voor mij bijna gelijk aan geen verzekering.

Moest ik geen hospitalisatieverzekering hebben via het werk, ik zou toch een hoge franchise nemen om de premie laag te houden hoor. Beter een hoge franchise bij een deftige verzekeraar dan geen hospitalisatieverzekering of ééntje bij de mutualiteit waarbij de dekking direct overschreden is als er eens iets ernstigs is.
Een hospi-verzekering dient (imo) niet voor die 200 euro die je anders uit eigen zak moet betalen, maar wel voor serieuze voorvallen die je anders zouden ruïneren.

Maar dat is ieder zijn keuze en overtuiging natuurlijk.

Als de privéverzekeraars (zoals DKV)zo goed zijn waarom is assuralia dan jaloers op de ziekenfondsen?
Door hen zullen in de toekomst (wegens een klacht van assuralia) de mutualiteiten een minder goed product kunnen aanbieden of zal de prijs ferm stijgen.
Zo zie je maar, privéverzekeraars zitten echt niet in met uw gezondheid enkel met uw centen.

Het is dan ook niet nodig dat mijn verzekeraar zich zou gaan bekommeren om mijn gezondheid.
Ik wil enkel de dekking krijgen waarvoor mijn werkgever betaald heeft.
Een privé-verzekeraar wil een degelijke polis aanbieden en zoveel mogelijk kapitaalkrachtige klanten lokken (Lees; kapitaalkrachtig genoeg om de hoge premies te kunnen blijven incasseren). De mutualiteiten hebben een ander doelpubliek.
En maak u geen illusies, buiten het hospitalia+ van het onafhankelijk ziekenfonds, kan je gerust stellen dat je bij een ernstige ziekte, bij de andere ziekenfondsen snel aan het plafondbedrag zal zitten.
We zullen dan wel eens zien hoe ver het solidariteitsprincipe draagt en of ze zich iets van u aantrekken, wanneer je uw medisch noodzakelijke zorgen niet langer kan betalen.

Bij een mutualiteitspolis krijg je waarvoor je betaald. Aangezien hun prijs laag ligt ten opzichte van een privé-verzekeraar...