Bart,

Ze staan klaar om te bouwen. Als we over een eenmalig bedrag spreken aan SSV, hebben we het dan over 3000 € of meer, of mag ik het niet in die grootorde zien?

Dank voor je antwoord

Matthias

Matthias schreef: Bart,

Ze staan klaar om te bouwen. Als we over een eenmalig bedrag spreken aan SSV, hebben we het dan over 3000 € of meer, of mag ik het niet in die grootorde zien?

Dank voor je antwoord

Matthias

Mijn SSV was 2 jaar geleden 2200 en iets.

Onze enige echte vijand is de inflatie, die actueel ongeveer 6% bedraagt. En die inflatie bepaalt oa het tarief waaraan kan geleend worden.
Een paar bemerkingen :

1) Dat de grootbanken gedwongen waren om hun intrest op spaarinlagen op te trekken omdat de internetbanken de rente optrokken, is m.i. een foute redenering. Beide verhoogden de intrest omdat de inflatie opliep.
Het verschil in rente is actueel ongeveer even groot als toen de inflatie lager was.

2) Het lijkt me immers evident dat verstrekkers van leningen en andere hypothecaire kredieten de inflatiestijging dienden te volgen, ten einde zelf geen verlies te lijden. Dat met de verhoging van de kredieten een verhoging van de rente op spaarinlagen mogelijk was, is nog zo'n evidentie. Ook al omdat de concurrent anders met de opbrengst wegloopt.

3) @ Mattias. Ik ga u geen antwoord geven. Maar wat ik wel wil onderstrepen is dat de FOD Economie vanaf september/oktober 2008 een gestage daling van de inflatie (actueel dus een 6%) voorziet tot 2.5% midden 2009, dus over een periode van nauwelijks 9 maand. Misschien interessant om te weten bij het aangaan van uw lening.

kweet dat je geen antwoord wilt geven maar vraag et toch maar. Ben eigenlijk ook op zoek naar iets voor men eigen. en die rentes zitten mij ook wat dwars.

Wat wil je met vraag 3 dan bedoelen? dat je beter ng wacht met een lening of dat je moet uitkijken naar iets met veranderlijke rentes?

Ik heb er zelf geen ervaring mee, maar is het niet zo dat je bij een bank een kredietaanbod kan krijgen dat een bepaalde tijd geldig is (enkele maanden), maar waar je niet verplicht bent in te gaan? Ik kan mij wel vergissen.

De evolutie van intrestvoeten is even voorspelbaar als de beurs en de prijs van olie, niet dus. Banken zullen wel vrijblijvende voorspellingen doen in functie van hun commerciële belangen.

Moest ik nu lenen zou ik zeker voor een vaste rentevoet gaan. Als de rentevoeten sterk dalen kan je (mits bepaalde kosten) toch lening afkopen en goedkopere aangaan. Bovendien zijn variabele rentevoeten niet lager.

Bovendien, als wachten met het krediet wil zeggen wachten met bouwen en langer huur betalen zou ik toch eens rekenen ...

Ik vermoed dat de rente (en de inflatie) terug gaat dalen. Maar zoals Ronnie zegt, is het moeilijk te voorspellen. Ik zie wel dat de olie daalt, de prijzen der grondstoffen dalen,... dus daarom denk ik dat de inflatie over haar top is, zal zijn binnen een paar maanden. Ook al omdat de ECB de inflatiebestrijding als prioriteit beschouwt.

Dus trek ik daaruit 2 besluiten :
1) Ik zou overschakelen van spaarrekeningen naar termijnrekeningen, nu de intrestvoeten nog relatief hoog zijn. De vraag blijft, op welke termijn?
2) In het geval van hypothecaire (of andere) lening, zou ik de kat uit de boom kijken tot einde jaar, begin 2009 indien mogelijk.
Daarnaast wil ik toch vermelden dat bij een nu aangegane lening aan een VASTE relatief hoge intrestvoet en in het geval de rente zou dalen, het niet altijd noodzakelijk is de lening af te kopen. Een goed gesprek met de bank voor dezelfde lening kan ook wonderen doen (remise, ristourne).

Olie daalt maar dollar stijgt evenredig mee...

Energieprijzen stijgen , zie onderstaand artikel, het einde van de tunnel is zeker niet in zicht
http://www.demorgen.be/dm/nl/996/Econom ... e-in.dhtml

We zijn op dit moment een lening aan het aanvragen. Verschillende bankiers hebben ons verteld dat op korte termijn de rente zou dalen.