ETF portefeuille per 31/08/2022
YTD: -7,01%
Saldo investeringen: €97.271,02
Saldo cash: €2.229,94
Saldo totaal: €99.500,96 (inleg: €107.000)

MP Smart Dynamic + GOGI per 31/08/2022
YTD: +1,97%
Saldo investeringen: €65.106,37
Saldo cash: €44.000,00
Saldo totaal: €109.106,37 (inleg: €107.000)

Blijkbaar is GOGI dan toch nog niet helemaal dood en gaat er vanaf nu een algemene indicator komen. Aangezien de algemene GOGI indicator gebaseerd is op de 3 voorbeeldportefeuilles ga ik die gebruiken voor de aankopen van deze voorbeeldportefeuille.
De aankopen voor september:
MP Smart Dynamic per 31/08/2022
YTD: -16,03%
Saldo investeringen: €89.250,06
Saldo cash: €600,04
Saldo totaal: €89.850,10 (inleg: €107.000)

De aankopen voor september:

ETF portefeuille per 30/09/2022
YTD: -12,26%
Saldo investeringen: €91.527,59
Saldo cash: €3.229,94
Saldo totaal: €94.757,53 (inleg: €108.000)

MP Smart Dynamic + GOGI per 30/09/2022
YTD: -3,50%
Saldo investeringen: €80.222,81
Saldo cash: €24.000,01
Saldo totaal: €104.222,82 (inleg: €108.000)

MP Smart Dynamic per 30/09/2022
YTD: -21,77%
Saldo investeringen: €84.289,98
Saldo cash: €200,04
Saldo totaal: €84.490,02 (inleg: €108.000)

Aankopen oktober '22

ETF portefeuille Resterende cash: €253,47

MP Smart Dynamic + GOGI Resterende cash: €4.000,01

MP Smart Dynamic Resterende cash: €500,02

borgie schreef: ↑5 oktober 2022, 08:02
MP Smart Dynamic
20221003_smartdynamic.png
Resterende cash: €500,02

Zelfs bij een virtuele de regels volgen kan geen kwaad.
LU0918140210
LU1829329819
Deze minimum aankoop is minstens 100 € en geen 50 € zoals in uw vb van aankoop.
Zal dus de een maand het ene zijn en andere maand het andere.
Kan op aantal jaar investeren wel degelijk een verschil maken.(aantal stuks)
Waardoor herbalanceren nodig gaat zijn om % ganse portefeuille in evenwicht te houden.
En die onbalans % was er in verleden wel degelijk.
Hoe groter de portefeuille, hoe belangrijker het herbalanceren wordt.(onder en boven presteerders)
En een excell is beschikbaar waarin alles duidelijk wordt. (je kunt dan gaan simuleren)
2 etf of 8 fondsen is iets heel anders om te vergelijken. (Theorie en praktijk)

ETF portefeuille per 31/10/2022
YTD: -9,00%
Saldo investeringen: €91.527,59
Saldo cash: €253,47
Saldo totaal: €98.933,15 (inleg: €109.000)

MP Smart Dynamic + GOGI per 31/10/2022
YTD: -1,09%
Saldo investeringen: €103.813,12
Saldo cash: €4.000,01
Saldo totaal: €107.813,13 (inleg: €109.000)

MP Smart Dynamic per 31/10/2022
YTD: -19,63%
Saldo investeringen: €87.107,35
Saldo cash: €500,02
Saldo totaal: €87.607,37 (inleg: €109.000)

Aankopen november 2022
Voor beide Smart Dynamic portefeuilles zijn de aankopen gericht om de portefeuille zo veel mogelijk in balans te brengen.
Ter info: de aankopen van de Smart Dynamic in oktober zijn gecorrigeerd. De aankoop van Threadneedle is weggevallen en de aankoop van T. Rowe is verhoogd naar €100.

MP Smart Dynamic Resterende cash: €0,00

MP Smart Dynamic + GOGI Resterende cash: €0,00

De GOGI portefeuille is nu volledig geïnvesteerd. Hoewel er sprake was van een algemene indicator zie ik niet veel updates meer. Voorlopig laat ik de portefeuille doorgaan en zolang het huidige beursklimaat verder duurt zal ik de portefeuille in balans houden met de maandelijkse cash. Wat daarna gebeurt zullen we nog wel zien...

ETF portefeuille per 30/11/2022
YTD: -7,80%
Saldo investeringen: €100.165,53
Saldo cash: €1.253,47
Saldo totaal: €101.419,00 (inleg: €110.000)

MP Smart Dynamic + GOGI per 30/11/2022
YTD: +0,96%
Saldo investeringen: €111.053,37
Saldo cash: €0,00
Saldo totaal: €111.053,37 (inleg: €110.000)

MP Smart Dynamic per 30/11/2022
YTD: -17,89%
Saldo investeringen: €90.317,63
Saldo cash: €0,00
Saldo totaal: €90.317,63 (inleg: €110.000)

De eindstanden van 2022:

ETF portefeuille per 31/12/2022
YTD: -12,91%
Saldo investeringen: €94.421,7
Saldo cash: €2.253,47
Saldo totaal: €96.675,17 (inleg: €111.000)

MP Smart Dynamic + GOGI per 31/12/2022
YTD: -4,03%
Saldo investeringen: €105.525,80
Saldo cash: €1.000,00
Saldo totaal: €106.525,80 (inleg: €111.000)

MP Smart Dynamic per 31/12/2022
YTD: -21,71%
Saldo investeringen: €85.902,25
Saldo cash: €1.000,00
Saldo totaal: €86.902,25 (inleg: €111.000)

UPDATE: en hierbij ook de aankopen in januari '23. Alle transacties dienen om de portefeuille zo veel mogelijk in de juiste verhoudingen te krijgen. Voor de ETF-portfeuille wijzigt de broker van Saxo naar Lynx.

ETFs Smart Dynamic Smart Dynamic + GOGI

Dit zijn de prestaties van de ETFs en fondsen in 2022 (de pure prestaties dus excl. eventuele aankoopkosten maar incl. lopende kosten van het fonds):

• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc): -13,54%
• iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc): -15,45%
• iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc): -13,82%
• ---
• Comgest Growth World EUR R Acc: -20,18%
• Fidelity Funds - Sustainable Consumer Brands Fund A-DIST-EUR: -23,69%
• Flossbach von Storch III SICAV - Multiple Opportunities II Feeder R: -13,02%
• Fundsmith Equity Fund Sicav R EUR Acc: -17,75%
• Pictet-Security P EUR: -29,37%
• Robeco Global Consumer Trends D €: -33,20%
• T. Rowe Price Funds SICAV - US Smaller Companies Equity Fund A EUR: -16,23%
• Threadneedle (Lux) - Pan European Smaller Companies 1E (EUR Accumulation Shares): -34,51%

Mooie reclame voor indextrackers.

borgie schreef: ↑27 december 2021, 16:15 Aandelenstijl:
5 - 32 - 36
1 - 10 - 8
1 - 2 - 2

De portefeuille is dus quasi volledig gericht op groeiaandelen. Verder kan ik nog meegeven dat we amper geïnvesteerd zijn in de sectoren 'energie' en 'nutsbedrijven' en onderwogen zijn in de sector 'financiële dienstverlening'. We zijn overwogen in de sectoren 'cyclische consumentenproducten' en 'defensieve consumptiegoederen'.

Terugblikkend op 2022 is de samenstelling van de fondsenportefeuille afgestraft.
Alles in groei, geen energie die het in 2022 wel goed gedaan heeft en voor de rest veel dat inflatiegevoelig is (zeker met de torenhoge inflatie die we kennen).

Het lijkt me overigens de zwakke schakel te zijn in het screeningsysteem: de fondsen met de beste resultaten van de afgelopen 5 jaar komen naar boven. Gezien de bull run die we gehad hebben is het logisch dat alles qua groeiaandelen bovenaan staat. Je gaat automatisch richting de dominante aandelen van een bull run. Zodra er een rotatie komt, sta je met de billen bloot.

ETF portefeuille per 31/01/2023
YTD: +5,47%
Sinds begin: -8,02%
Saldo investeringen: €103.015,98
Saldo cash: €0,34
Saldo totaal: €103.016,32 (inleg: €112.000)
Geen aankopen in februari

MP Smart Dynamic + GOGI per 31/01/2023
YTD: +5,86%
Sinds begin: +1,63%
Saldo investeringen: €113.824,46
Saldo cash: €2,99
Saldo totaal: €113.827,45 (inleg: €112.000)
Geen aankopen in februari

MP Smart Dynamic per 31/01/2023
YTD: +5,79%
Sinds begin: -16,98%
Saldo investeringen: €92.986,71
Saldo cash: €0,84
Saldo totaal: €92.987,55 (inleg: €112.000)
Aankopen in februari:

Ik volg de GOGI ook al jaren en ben begin 2022 gestart met de Dynamic zoals hier. Leuke oefening. Ik moet Spaargids toch eens vaker bezoeken.

IK heb me niet helemaal gehouden aan de GOGI. Dus sommige fondsen iets te duur aangekocht in het begin. Maar ondertussen wel meer actief opgevolgd en zit momenteel aan een kleine winst van 1,31%.

GOGI vind ik nog altijd een interessante oefening, zeker om met aanbevelingen van derden te vergelijken. Jammer dat er nog maar een algemene GOGI score ... per kwartaal dan ook maar. Heb ondertussen wel zitten uitzoeken hoe ik de GOGI's zelf moet berekenen.

ETF portefeuille per 30/04/2023
YTD: +4,99%
Sinds begin: -9,35%
Saldo investeringen: €106.314,81
Saldo cash: €1081,05
Saldo totaal: €107.395,86 (inleg: €115.000)
Aankopen sinds januari:
MP Smart Dynamic + GOGI per 30/04/2023
YTD: +8,20%
Sinds begin: +3,86%
Saldo investeringen: €119.048,66
Saldo cash: €333,58
Saldo totaal: €119.382,24 (inleg: €115.000)
Aankopen sinds januari:
MP Smart Dynamic per 30/04/2023
YTD: +8,14%
Sinds begin: -16,93%
Saldo investeringen: €98.103,83
Saldo cash: €0,02
Saldo totaal: €98.103,85 (inleg: €115.000)
Aankopen sinds januari:

Dank voor het posten en opvolgen.

ETF portefeuille per 31/12/2023
YTD: +17,19%
Sinds begin: +1,18%
Saldo investeringen: €118.231,32
Saldo cash: €8.081,05
Saldo totaal: €126.312,37 (inleg: €123.000)
Geen aankopen sinds de vorige update


MP Smart Dynamic + GOGI per 31/12/2023
YTD: +16,72%
Sinds begin: +12,04%
Saldo investeringen: €128.873,24
Saldo cash: €8333,58
Saldo totaal: €137.206,82 (inleg: €123.000)
Geen aankopen sinds de vorige update


MP Smart Dynamic per 31/12/2023
YTD: +17,03%
Sinds begin: -10,11%
Saldo investeringen: €112.605,31
Saldo cash: €2.000,03
Saldo totaal: €114.605,34 (inleg: €123.000)
Aankopen sinds vorige update:

borgie schreef: ↑31 december 2023, 16:15 ETF portefeuille per 31/12/2023
YTD: +17,19%
Sinds begin: +1,18%
Saldo investeringen: €118.231,32
Saldo cash: €8.081,05
Saldo totaal: €126.312,37 (inleg: €123.000)
Geen aankopen sinds de vorige update


MP Smart Dynamic + GOGI per 31/12/2023
YTD: +16,72%
Sinds begin: +12,04%
Saldo investeringen: €128.873,24
Saldo cash: €8333,58
Saldo totaal: €137.206,82 (inleg: €123.000)
Geen aankopen sinds de vorige update


MP Smart Dynamic per 31/12/2023
YTD: +17,03%
Sinds begin: -10,11%
Saldo investeringen: €112.605,31
Saldo cash: €2.000,03
Saldo totaal: €114.605,34 (inleg: €123.000)
Aankopen sinds vorige update:
20231231_smartdynamic.png

Gaat onze GOGI man dan toch nog gelijk krijgen ?