anonymous schreef:Misschien toch nog even opletten, want er klopt mijn inziens iets niet!
Rabobank mag geen rebranded pensioensparen meer aanbieden. Hierdoor zijn ze verplicht om het pensioensparen de originele naam (BNP Paribas B pension ....) te geven en 3% instapkosten aan te rekenen.
En volgens hen geldt dit ook voor de andere banken die dit doen. Tot tegendeel bewezen is, ga ik ervan uit dat dit klopt.

Crelan zou dan wél nog Crelan Pension Fund .... producten mogen verdelen?
Dus ofwel:
* Klopt het verhaal van rabo niet
* Is de website van Crelan niet uptodate. Op dit moment klopt alles natuurlijk nog. Maar kan het zijn dat diegene die omwille van 1% minder instapkosten overstappen, binnen enkele maanden een verrassing krijgen!
* Ofwel is dat Crelan Pension Fund een verpakte BNP fonds, en komen er nog extra kosten bovenop die van BNP, en ben je helemaal in de zak gezet

anonymous schreef:Misschien toch nog even opletten, want er klopt mijn inziens iets niet!
Rabobank mag geen rebranded pensioensparen meer aanbieden. Hierdoor zijn ze verplicht om het pensioensparen de originele naam (BNP Paribas B pension ....) te geven en 3% instapkosten aan te rekenen.
En volgens hen geldt dit ook voor de andere banken die dit doen. Tot tegendeel bewezen is, ga ik ervan uit dat dit klopt.

Crelan zou dan wél nog Crelan Pension Fund .... producten mogen verdelen?
Dus ofwel:
* Klopt het verhaal van rabo niet
* Is de website van Crelan niet uptodate. Op dit moment klopt alles natuurlijk nog. Maar kan het zijn dat diegene die omwille van 1% minder instapkosten overstappen, binnen enkele maanden een verrassing krijgen!
* Ofwel is dat Crelan Pension Fund een verpakte BNP fonds, en komen er nog extra kosten bovenop die van BNP, en ben je helemaal in de zak gezet

Het compartiment is een feeder van een GBF naar Belgisch recht (de “Master”). De doelstelling van de feeder bestaat erin een zo hoog mogelijke waardestijging te bieden door permanent minstens 95% van zijn vermogen te beleggen in het pensioenspaarfonds BNP Paribas B Pension Balanced (de “Master”). [...] Gezien de periodiek terugkerende kosten van het fonds, liggen de kosten van een belegging in de feeder, in combinatie met zijn belegging in de Master, iets hoger dan de kosten van een directe belegging in de klasse 'Classic' van de Master. Er kan een klein verschil zijn tussen de resultaten en kosten van de feeder en die van de Master doordat de feeder tot 5% van zijn vermogen kan beleggen in contanten.

anonymous schreef:Als jij 100€ stort in het crelan fonds, zij daarvan deelbewijzen kopen van het BNP fonds, maar niet noodzakelijk voor 100%. Ze houden voor maximum 5% cash aan. Je betaalt evenwel 3% instapkosten.

M.a.w.
* je hebt niet het volledige rendement van het bnp fonds, want niet het volledige bedrag wordt in het bnp fonds gestoken
* je betaalt bovenop de instapkosten en beheerskosten van bnp ook nog een deel extra beheerskosten aan Crelan (niet zichtbaar, is in de koers verwerkt)

Ik zie geen enkel voordeel om in het Crelan fonds te storten, tegenover rechtstreeks in het bnp fonds.

AtC schreef:2% instapkosten. Verder zijn de lopende kosten volgens mijn kantoorhouder 1,2925% (+/- dus hetzelfde als BNP). Of worden mij blaasjes wijsgemaakt?

Het percentage van de lopende kosten is gebaseerd op een raming van het maximum van de geheven kosten.
Dit cijfer kan variëren van jaar tot jaar. Het omvat niet: de portefeuilletransactiekosten, met uitzondering van de instap-/uitstapvergoedingen die het Fonds betaalt bij het kopen of verkopen van deelbewijzen in andere instellingen voor collectieve belegging.

anonymous schreef:Wie leest er nu een KIID of prospectus van beleggingen