@ Yaris

Ja maar als je vaak gekocht hebt op een hoogtepunt en op het einde juist op een dipje zit, is het ook om zeep en dat is ook lange termijn Lange termijn is veilig is dus een relatief begrip in mijn ogen.

Topicstarter is 23 jaar oud. Als hij 40 jaar lang in een pensioenspaarfonds stort moet hij een grote pechvogel zijn als hij steeds net op een hoogtepunt koopt. En dat dipje op het einde zal ook niet veel invloed meer hebben. Zelfs al is er dan een beurscrash van 40% dan zakt het gemiddeld jaarlijks rendement maar met 1%. En in dat geval kan hij zijn fonds gerust nog een jaar langer bijhouden.

Volmondig mee eens.

Of zoals sommige het poneren :

rendementen uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst ...

... Maar zij die het in het verleden goed hebben gedaan, hebben kans dit in de toekomst ook te doen. zij die het in het verleden slecht hebben gedaan, zullen het waarschijnlijk ook in de toekomst niet zo goed.

Mvg,

duvel1 schreef:... Maar zij die het in het verleden goed hebben gedaan, hebben kans dit in de toekomst ook te doen. zij die het in het verleden slecht hebben gedaan, zullen het waarschijnlijk ook in de toekomst niet zo goed.

Klopt niet. Er is geen enkele correlatie tussen de aandelen die het in periode 1 goed (slecht) hebben gedaan met de aandelen die het in periode 2 goed (slecht) hebben gedaan.

Hetgeen je zegt is dus op niets gebaseerd, behalve het feit dat mensen zich soms aan iets vastklampen ter verantwoording van een bepaalde beslissing, of hetgeen waaraan ze zich vastklampen nu juist is of niet.

Ah ok, vandaar dat het grootste percentage van de handel op de beurs vandaag bestaat high frequency trading, hetzij per milliseconde.
Ook grappig dat men dit beleggen in aandelen en obligaties ook weer 'sparen' noemt...

Die spaarfondsen zijn ook een heel makkelijk prooi voor onze Roverheid eh... 10% eindbelasting, benieuwd wat dit na 40 jaar gaat zijn. En hoe langer de periode van lage inflatie in het verleden, hoe groter de kans op een korte periode van zeer hoge ... daar moet ge geen actuaris voor zijn.

Uitstappen zie ik wel nog opschuiven naar 15% als je voor je 65 uitstapt.
Tussen 65 en 68 nog 10% en geen uitstapkosten na 68


Sent from my iPhone using Tapatalk

Kevva schreef:en geen uitstapkosten na 68

Ze gaan het echt niet voordeliger maken dan de huidige regeling hoor 10% zal het altijd minstens zijn...

Kevva schreef:Uitstappen zie ik wel nog opschuiven naar 15% als je voor je 65 uitstapt.
Tussen 65 en 68 nog 10% en geen uitstapkosten na 68


Sent from my iPhone using Tapatalk

Vroegtijdig is nu al 30%. Geen belasting na 68, dream on. Bovendien komt het uitgekeerde kapitaal nog eens bij de inkomstenbelasting dat jaar waarop dan nog eens gemeentebelasting op betaald moet worden, en de gemeentebelasting gaat mettertijd ook niet dalen... remember dividend DEXIA ? pensioenlasten overvloedig doch nutteloos personeel ? ... etc...

edit: correctie 33%...