Luc B. schreef:Ik denk zo: Als ze toch "open" willen spelen naar hun termijnrekeningen... kunnen ze evengoed "openheid" creëren naar hun spaarrekeningen toe ook. Ik vraag misschien veel aan de bank, doch mag dit soms niet.... de laatste jaren in het geheugen.

Voilà Luc B., ge kunt gerust zijn. Ze hebben hun renteverlaging op de spaarrekeningen aangekondigd.

Ik zat toen gewoon in twijfel tussen een termijnrekening op 5 jaar aan 4% bruto of blijven op een getrouwheidsspaarrekening.
Daarom wou ik eigenlijk van zowel termijnrekeningen als spaarrekeningen de mogelijke daling kennen.

Ik koos toch nog vlug een termijnrekening op 5 jaar aan 4%. Zonder veel poeha is dit nadien gewijzigd naar 3.6% bruto of 2.84% netto.
Dus... hier was de spaarrekening met 3% netto beter...maar voor hoe lang nog... en DIT wou ik juist weten....

Als we de oude rente op termijnrekeningen bekijken 3.16% netto (5 jaar) met de hoogst renderende spaarrekening (1.25 + 1.5 = 2.75) op vandaag is het de termijnrekening de beste keuze.
Ik koos dus de beste oplossing, want Rabo heeft bvb ook 2 x na elkaar de rentes gedaald op spaarrekeningen...dus NIBC kan volgen.

De vraag was toch héél eenvoudig... doch iedereen had die vraag blijkbaar verkeerd begrepen...
Enkele maanden vroeger de dalingen op de spaarrekingen aankondigen ging de bank veel termijnrekeningen hebben opgeleverd.
Dus NIBC... geen manager nodig?