- De basisrente op de Rabo Spaarrekening en Rabo Junior Account daalt van 1,20% naar 1,00%.
- Op de Rabo Plus Account en Rabo Gift Account daalt de getrouwheidspremie van 1,50% naar 1,30%.


Bron: mail

Op de business-account daalt de rente zelfs naar 0.9%...

Op Evi en NIBC na de laatste spaarrekening met een getrouwheidspremie van 1,50%

Waar gaat dit eindigen?
En als het op lange termijn nu eens beter was dan was dat nog zo erg niet.

Wat gaat ING doen 0,40 + 1,20 ??

Het is ook de eerste keer dat Rabo bij de gewone spaarrekening afstapt van het principe van een zo laag mogelijke GP. Ze hadden ook perfect 1,10 + 0,2 kunnen geven ipv enkel hun basisrente met 0,2% te laten zakken...

Tja de overheid/Europa geeft gratis geld aan de banken. Ze willen niet liever dat we consumeren/investeren.

Schuldafbouw, het beste wat je kan doen. Beste belegging...

Zelf heb ik wel nog even tijd om af te wachten, want op de Plus Account zakt de getrouwheidspremie natuurlijk maar wanneer een nieuwe periode van één jaar start. Begin oktober dus bij ons.
Hier nog even citeren uit het bericht dat wij ook kregen:

Vanaf 20 mei 2014 gelden deze tarieven: de basisrente op de Rabo Spaarrekening en Rabo Junior Account daalt van 1,20% naar 1,00%.
Op de Rabo Plus Account en Rabo Gift Account daalt de getrouwheidspremie van 1,50% naar 1,30%.
De daling van de basisrente gaat onmiddellijk in. Voor getrouwheidspremies geldt het nieuwe tarief pas bij een nieuwe storting of op het moment dat uw lopende premieopbouw helemaal verworven is en er een nieuwe getrouwheidsperiode van start gaat.

Daling getrouwheidspremie van Rabo Plus Account idd te relativeren. Stortingen tot 19 mei blijven genieten van de hogere rente. En wat de gewone spaarrekening betreft denk ik dat weinig mensen daarvoor nog bij Rabo zitten. Zitten zelfs niet meer in de top 10.

Tot 19 mei kan men nog bijstorten op de Plus Account voor pakweg een jaar en één dag. Maar ik doe niet meer mee, want op die som kan de basisrente dan na een tijdje nog zakken... En na dat jaar zal de rente niet spectaculair hoger staan.

De basisrente kan niet veel meer zakken. Die bedraagt amper 0,10%. Tenzij ze negatief gaat en je basisrente aan de bank moet betalen.

jens_dev schreef:En wat de gewone spaarrekening betreft denk ik dat weinig mensen daarvoor nog bij Rabo zitten. Zitten zelfs niet meer in de top 10.

Dat is niet waar, hun gewone spaarrekening haalt weliswaar niet meer de top 10 qua totale rente, maar hier is het in de eerste plaats de basisrente die telt, voor geld dat je binnen het jaar wil afhalen. Huidige 1.20% (en begin dit jaar nog 1.30%) was/is weldegelijk nog competitief; momenteel 8e plaats als je sorteert op basisrente. Niet-gereglementeerde spaarrekeningen buiten beschouwing gelaten (Medirect – met 3 maanden vooropzeg, en recent ook Moneyou), haal je nog max 1.30% basisrente.

Dan is zakken naar 1.0% wel een teleurstelling.

Waarom zou je trouwens bij iedere rentedaling naar een andere bank moeten vluchten die op dat ogenblik meer rente geeft? Die andere bank doet binnenkort wellicht hetzelfde. Wie altijd maar van bank verandert loopt overal de getrouwheidspremie mis.

Inderdaad, voor iemand die aan het pure sparen vasthoudt is dit huilen.
Of je geeft het uit of je zoekt andere oplossingen.

Schuldafbetalen is zeker te overwegen.
Lenen aan 4,5 versus spaarrente van 1,3 dat zegt genoeg.

Andere beleggingen zijn of ook rampzalig of hebben teveel risico.
Zucht.

De rente zal bovendien nog jaren zo laag blijven. De banken zullen de rente pas weer verhogen als de ECB dat ook doet en de ECB ziet daar geen enkele reden voor, wel integendeel. Voor de spaarders die bij veiligheid zweren zijn het droevige tijden.