Klopt inderdaad. Maar indien ik dit voor een kleiner bedrag zou doen zou ik me er onnozel bij voelen om elke maand bijvoorbeeld voor €10 te verkopen

Bij rabobank.be is het minimumbedrag voor een aankoop €100. Geldt dit minimumbedrag dan niet bij verkopen?

Dus kies je beter voor een kapitalisatiefonds dat in obligaties belegt ipv een distributiefonds dat in obligaties belegt?

JanusBananus schreef:Bij rabobank.be is het minimumbedrag voor een aankoop €100. Geldt dit minimumbedrag dan niet bij verkopen?

Bij verkoop is er geen minimumbedrag van toepassing. Er bestaan wel beperkingen op de deelbewijzen die kunnen verkocht worden. Voor sommige fondsen kunnen deelbewijzen verkocht worden tot 1, 2 of 3 cijfers na de komma (in aantal deelbewijzen). Vooral voor de fondsen met een hogere inventariswaarde betekent dit dat er toch een minimale hoeveelheid van verkocht moet worden:

Bv. Carmignac Patrimoine:
*)NIW op 13/08 = 584,05 EUR
*)minimaal aantal deelbewijzen per order = 0,1 stuks
*)daardoor minimale verkoopwaarde = 58,41 EUR.

costaadeje schreef:Dus kies je beter voor een kapitalisatiefonds dat in obligaties belegt ipv een distributiefonds dat in obligaties belegt?

Er is een verschil in de fiscale behandeling van een kapitalisatie- en distributiefonds in het geval van fondsen die voor meer dan 25% in vastrentende effecten beleggen:
*)Bij een distributiefonds worden de uitgekeerde dividenden belast aan 25% roerende voorheffing. Bovendien kan de eventuele meerwaarde die behaald werd door coupon/intrestuitkeringen van de onderliggende vastrentende effecten eveneens onderhevig zijn aan een meerwaardebelasting van 25%, indien die meerwaarde niet werd uitgekeerd onder de vorm van een dividend. U betaalt echter altijd maar één keer: immers als een dividend wordt uitgekeerd, dan gaat dit af van de NIW van het fonds en zal op deze waarde geen bijkomende meerwaardebelasting moeten worden betaald.
*)Bij een kapitalisatiefonds betaal je 1% beurstaks bij uitstap én is er een meerwaardeheffing van 25% op de meerwaarde. Potentieel kan een kapitalisatiefonds dus zwaarder belast worden dan een distributiefonds, omwille van de bijkomende beurstaks.

Puur vanuit fiscaal standpunt gezien geniet een distributievariant in de huidige omstandigheden van een gunstigere fiscale behandeling dan een kapitalisatievariant.

Daar hebben we wel enkele randbemerkingen bij:
*)de waarden van fondsen kan dalen: bij een negatieve meerwaarde moet op een kapitalisatievariant géén meerwaardebelasting worden betaald, bij een distributievariant blijft de roerende voorheffing op uitgekeerde dividenden van toepassing, zelfs wanneer de waarde van de obligatieportefeuille daalt door ongunstigde marktomstandigheden
*)fiscaliteit biedt geen enkele zekerheid voor de toekomst: beurstaksen kunnen verhoogd of verlaagd worden, toegevoegd worden of wegvallen. Hetzelfde geldt voor de roerende voorheffing. Een keuze maken puur op basis van fiscaliteit is dan ook niet aan te raden
*)een kapitalisatievariant kapitaliseert meerwaarden. Dat zorgt uiteraard voor een sterk bijkomend groeieffect.