ik zit zelf ook bij Rabobank, heb 5 jaar bijgestort in dit fonds, in principe is dit genoeg en kan ik probleemloos dit open laten staan en verder laten groeien op zijn eigen en naar een ander pensioenfonds gaan (bv Argenta?)

zowieso zou ik het vreemd vinden om over te gaan naar Fortis? Hoeveel betaal je daar jaarlijks om klant te zijn(los van dit pensioenfonds)? Volgens mij niet gratis? Dus die 80€ die je krijgt betaal je gewoon in schijfjes braaf terug aan Fortis? Klopt dit, of ben ik wat te snel met mijn conclusie?

Je bent wat te vroeg.
Je kan je pensioensparen overzetten naar Fortis. Je hoeft zelfs geen zichtrekeing te hebben bij Fortis.
Wil je toch een zichtrekeing, kan je er 1 openen bij Hellobank (dochter van Fortis), waaraan je pensioensparen gekoppeld wordt.

Het komt er eigenlijk op neer:
* Of je het nu bij Rabo laat staan of bij Fortis maakt niet uit vor de kosten.
* Je betaalt bij beide 3% instapkosten
* Bewaarloon is bij beide gratis
* Beheerskosten zijn bij beide gelijk en reeds in de koers verrekend

Enkel special promoties kunnen een verschil maken. (zoals nu die 80€ bij overbrengen)
Ik ben benieuwd of rabo nog met iets gaat komen om klanten te houden, of psp over te brengen of ...
(Meestal komen ze ermee begin December, dus wordt tijd nu )

En je moet twee jaar minstens 360 euro storten met instapkosten dus alvast minstens 22 euro teruggeven van je 80 winst. Veel plezier ermee.

realisticview schreef:Een zichtrekening bij Hellobank is sowieso gratis ongeacht de leeftijd.
Heb me deze alzo geopend met hun actie en eveneens de stap naar BNP gedaan betreffende PSP.
80+50=130 euro extra voor in mijn plan zegt.

Ik ben ook van plan om hetzelfde te doen.
Dus als ik het goed heb open ik eerst een Hellobank rekening?
Ik ben nog klant bij BNPPFortis en wil dus ook tegelijk mijn rekeningen daar overzetten naar Hellobank.
En als dit alles gedaan is vraag ik dan in een tweede stap de transfer van het persioenspaarfonds van Rabobank naar Hellobank aan?
Kan dit trouwen nu al gebeuren of wacht ik best met de transfer tot na 01/01/2016? Ik heb reeds het maximum gestort voor dit jaar en de automatische betaling stopgezet.

Overdracht van Rabo naar Arpe is ondertussen al gebeurd.
Dus op minder dan 2 weken rond.

Deze week mijn Hello-rekening online geopend en BNP Paribas gevraagd de overzet van mijn PSP-rekeningen bij Rabo te vragen. De 2 PSP-rekeningen zullen gekoppeld worden aan deze gratis Hello-rekening en zodoende kan ik alles online beheren/raadplegen. Bij de opening van de Hello-rekening gekozen voor 25€ cash en 2 X 80€ voor het overzetten van het PSP, in totaal dus 185€. Met deze 185€ betaal ik de komende 3 jaar mijn instapkosten bij jaarlijks maximale stortingen (3 x 3% op 1880€ = 169,20€) en dan hou ik nog 15,80€ over). Na 3 jaar heb ik dan ook 5 stortingsjaren in het BNP-fonds, net zoals ik die nu al heb in het ARPE-fonds, en dan zien we wel; vanaf dan kan ik eventueel altijd ook verder storten in het ARPE-fonds (als dat dan nog kosteloos is) en heb ik eigenlijk ook geen instapkosten bij BNP Paribas betaald...

Waarom zijn er zoveel mensen die hun pensioenspaarfonds van bij RABO overzetten? Omdat zij nu (net zoals de anderen) 3% instapkosten aanrekenen?
Is het rendement ook niet belangrijk(er)?

Bert,

Het pensioenspaarfonds van Rabo is 100% hetzelfde als dat van BNP. Het rendement is dus hetzelfde
Vroeger had je bij Rabo geen instapkosten, maar vanaf januari betaal je bij Rabo evenveel als bij BNP (3%) instapkosten.
Enkel BNP geeft 85€ cadeau als je je fonds overzet + 25€ voor het openen van een rekening bij Hellobank.

anonymous,

Kleine correctie: het is 80€ (geen 85) per overzet...

bertVW schreef:Waarom zijn er zoveel mensen die hun pensioenspaarfonds van bij RABO overzetten? Omdat zij nu (net zoals de anderen) 3% instapkosten aanrekenen?
Is het rendement ook niet belangrijk(er)?

Voor mij nog bijkomende reden om je PSP nu tijdens de actie van BNP over te zetten: de laatste tijd duiken er in de media geregeld vragen op over het voortbestaan van Rabobank.be (gisteren nog een artikel in de media dat Rabobank 9000 banen gaat schrappen...). Wat indien Rabobank.be in de nabije toekomst ermee ophoudt? Liever nu dan tijdens de actie mijn PSP over te dragen naar BNP dan ev. later zonder actie...

landethk schreef:Deze week mijn Hello-rekening online geopend en BNP Paribas gevraagd de overzet van mijn PSP-rekeningen bij Rabo te vragen. De 2 PSP-rekeningen zullen gekoppeld worden aan deze gratis Hello-rekening en zodoende kan ik alles online beheren/raadplegen. Bij de opening van de Hello-rekening gekozen voor 25€ cash en 2 X 80€ voor het overzetten van het PSP, in totaal dus 185€. Met deze 185€ betaal ik de komende 3 jaar mijn instapkosten bij jaarlijks maximale stortingen (3 x 3% op 1880€ = 169,20€) en dan hou ik nog 15,80€ over). Na 3 jaar heb ik dan ook 5 stortingsjaren in het BNP-fonds, net zoals ik die nu al heb in het ARPE-fonds, en dan zien we wel; vanaf dan kan ik eventueel altijd ook verder storten in het ARPE-fonds (als dat dan nog kosteloos is) en heb ik eigenlijk ook geen instapkosten bij BNP Paribas betaald...

Heb je die 50 euro cash gekregen voor het openen van een Hello-rekening. Ik nog steeds niet! Maar ja, het is BNP en bij BNP moet je altijd op je goede zijn.

De actie die momenteel loopt bij het openen van een Hello-rekening is 25€ cash of een Fnac-cadeaubon van 50€. Mijn rekening is momenteel nog niet in orde, bijgevolg kan ik die 25€ nog niet gehad hebben... Bovendien zijn er voorwaarden aan de actie verbonden: zo moet je 25 verrichtingen vanaf je zichtrekening verricht hebben (dit uiterlijk voor 31/05/16), alvorens je de 25 € cash of cadeaubon kunt ontvangen, hetgeen geen probleem zal zijn... Ik heb soms wel de indruk dat sommigen hier duidelijk niet de voorwaarden van een actie nagaan of uitpluizen en dan hieraan niet gaan voldoen en dan denken dat de bank of instelling hun beloftes niet nakomt... Van de spaargidser ben ik dat toch niet gewoon...

Ben ik de enige die de addertjes ziet in deze actie?!

Je moet je ertoe verbinden om de komende 2 jaar aan pensioensparen te doen, met dus een instapkosten van 3%. Je kan per jaar maar deelnemen aan 1 fonds, dus je kan er vanuit gaan dat je het maximum volstort. 940 * 0,03 * 2 = 56,4 euro dat Fortis al zal terugverdienen.

Bovendien is er een beheerskost van 1,3% per jaar. Als je bij wijze van voorbeeld slechts 940 euro 2 jaar in dit pensioenspaarfonds laat staan (~24,4 euro), is het over blijvende deel van die 80 euro al opgesoepeerd.

Dus, zeer goed uitgedachte actie. Je denkt dat je iets krijgt, maar de bank is al zeker dat je vast zit, en ze dat zo terugverdienen.

Die beheerskost zit al in de NIW verwerkt. Die betaal je dus niet apart. Ook bij Rabobank zit diezelfde beheerskost in de NIW.
Die 3% instapkost ga je bij Rabobank ook moeten betalen vanaf januari

Op de BNPPF website staat die beheerskost apart aangeduid.

Bij Rabobank komt er idd ook 3% instapkosten. Maar wat bij andere banken. Argenta?