Poldermol schreef:Daar zeg je het, Stiletto, het kan misschien wel goed zijn voor handelaren, maar ik heb één richtlijn in mijn leven; als ik het niet kan betalen, hoef ik het niet. De énige uitzondering is een woonlening. Maar een GSM, diepvries, auto,.. op krediet? Nooit, jamais, never.

vortex schreef:Krediet mag dan wel de motor van de economie zijn, het is eveneens de hefboom naar armoede en onbetaalbare schulden.

Stiletto schreef:De kritische reacties van velen hierboven getuigen toch van wat wereldvreemdheid. Ik neem aan dat de meeste leden van dit forum een bovengemiddeld inkomen hebben, en misschien onderschatten hoe belangrijk de mogelijkheid tot kopen op krediet is voor de meerderheid van onze Belgische bevolking. Een GSM op afbetaling kopen is helemaal geen 'Amerikaanse toestand', maar (gelukkig!) de realiteit in onze maatschappij. Onderschat niet het aandeel producten op krediet dat door elektro en meubelzaken verkocht wordt. Voor sommige handelaars is dit zelfs meer dan 50% van hun omzet. Krediet wordt niet zomaar de motor van de economie genoemd. Ter illustratie, in België zijn er op dit moment meer dan 8 miljoen lopende consumentenkredieten (exclusief hypothecaire kredieten). Een gedeelte daarvan zijn auto's, maar het grootste gedeelte zijn elektro en meubelen.

Selena1 schreef:Jep, de vrouw is de oorzaak van alle problemen. Dat is al zo sedert Adam en Eva.

Er bestaat een duidelijk verband tussen het aantal achterstallige kredieten van een kredietnemer en de
mate waarin deze laatste een beroep doet op de procedure van collectieve schuldenregeling: terwijl
12,2 % van de personen met één betalingsachterstand ook een collectieve schuldenregeling heeft, loopt
dit percentage op tot 43,6 % indien de kredietnemer vijf of meer betalingsachterstanden heeft. Dit laatste
cijfer toont echter eveneens aan dat meer dan de helft van de kredietnemers (nog) geen beroep doet op
de procedure van collectieve schuldenregeling, ook al hebben ze zeer zware problemen om hun kredieten
terug te betalen.
Ten slotte dient opgemerkt te worden dat de problematiek van de overmatige schuldenlast zich niet
beperkt tot het krediet: 28,6 % van de personen doet een beroep op de procedure van collectieve
schuldenregeling zonder met een achterstallige kredietovereenkomst geregistreerd te zijn. Consumenten
kampen immers vaak ook met andere betalingsmoeilijkheden, zoals bijvoorbeeld schulden met betrekking
tot gezondheidszorg, energiefacturen, telefoon, huur of fiscale schulden.