Ik weet het ook ni meer en wacht hier verdere reacties af. Jij hebt al je rekening aangevraagd xyper?

imo, is nu de tijd voor de volgende woelige jaren 'n termijnrekening af te sluiten....
zojuist 2 termijnrekeningen afgesloten  voor 2 jaar bij CE
2 X 19.000 euro
jaarlijks rente = 1092,5 / jaar/ rekening -15% RV =
totaal 1857,25 euro netto per jaar (voor beide rek.)

de rest heb ik gespreid bij BMPB ...

Ik heb ook sinds gisteren een nieuwe termijnrekening (2 jaren)  bij CE...

Allez, kom op, hoe meer mensen bij CE hoe kleiner de risico dat er problemen met die bank ooit gebeurt....

Zeker niet boven de 20000 € storten.... (ik was ook klant bij kaupthing  )

ik had ook geld bij kauphting en heb nu alles terug.
Toch ga ik niet bij CE, dhb storten
het verschil is te groot
daar zit een reukje aan denk ik
ik kies ervoor om gerust te slapen

ik denk aan rabobank en argenta!

coch1 schreef: Allez, kom op, hoe meer mensen bij CE hoe kleiner de risico dat er problemen met die bank ooit gebeurt....

Wat is de logica van deze uitspraak?
Ik vind dit een zeer riskante en twijfelachtige redenering.

Zeker niet boven de 20000 € storten.... (ik was ook klant bij kaupthing   )

Dat u ook klant was bij K verwondert me niet, sommige mensen leren het immers nooit en worden maar al te graag bedrogen. Achteraf niet komen bleiten hè.

Zeker niet boven de 20000 € storten....

Ander banken en spaarders zullen zonodig toch opdraaien
voor mensen die sparen verwarren met roulette.
Waarom denk je dat Rabobank.be zijn rente al heeft verlaagd met 0,2%?

kiwi schreef: voor mensen die sparen verwarren met roulette.
Waarom denk je dat Rabobank.be zijn rente al heeft verlaagd met 0,2%?

In het verleden gaf Rabobank de hoogste rente - > rabobank was in het verleden een casino, maar nu een bank 

mini schreef: Ik weet het ook ni meer en wacht hier verdere reacties af. Jij hebt al je rekening aangevraagd xyper?

Ja, ongeveer een week geleden.  Ik wacht nog op mijn rekeningnummers en zou graag een paar duizend euro wegzetten in begin januari 2009. 

Ik heb vrijdag een rekening aangevraagd (ben daar nog helemaal geen klant). Als ik hier al die reacties zie begin ik alweer te twijfelen. Denk da'k nu ook ni meer terug kan...

Je kan wel degelijk steeds terug. De rekening is gratis. Zolang er storting gebeurde is er nog niets aan de hand.
Het overschrijven naar je externe tegenrekening gaat bovendien heel éénvoudig en snel. Momenteel geniet je van de garantieregeling van € 100 000,- in Nl.
Boodschap is de actualiteit en dit forum van dicht bij blijven volgen en bij het minste onheil gepast reageren.

kiwi schreef:

coch1 schreef: Allez, kom op, hoe meer mensen bij CE hoe kleiner de risico dat er problemen met die bank ooit gebeurt....

Wat is de logica van deze uitspraak?
Ik vind dit een zeer riskante en twijfelachtige redenering.

Zeker niet boven de 20000 € storten.... (ik was ook klant bij kaupthing  )

Dat u ook klant was bij K verwondert me niet, sommige mensen leren het immers nooit en worden maar al te graag bedrogen. Achteraf niet komen bleiten hè.

Zeker niet boven de 20000 € storten....

Ander banken en spaarders zullen zonodig toch opdraaien
voor mensen die sparen verwarren met roulette.
Waarom denk je dat Rabobank.be zijn rente al heeft verlaagd met 0,2%?

Een spaarboekje mag niet gevaarlijk zijn. Rabobank geeft ook veel meer dan de rente, op dit ogenblik meer dan Kaupthing gaf op zijn spaarrekeningen. Is rabobank dan ook een casino? Trouwens Kaupthing is niet ten onder gegaan aan slechte kredietwaardigheid of slecht beheer en hoge rente. De bank is ten onder gegaan aan een kettingreactie in IJsland toen Glitnir en Landsbanki in elkaar gestort zijn. Geen enkele andere bank wilde nog geld lenen aan Kaupthing, hoewel ze eigenlijk gezond was. De TIER 1 was 9,5, hoger dan Belgische banken en hun kredietwaardigheid was AA-.

Pieterjan schreef: Een spaarboekje mag niet gevaarlijk zijn.

Volledig mee eens, het is de taak van onder andere de (nationale of Europese) toezichthouder om dit te garanderen zodat er ook geen misbruik kan gemaakt worden van het garantiesysteem. Alleen vrees ik dat deze overheidsdiensten vaak schromelijk te kort schieten. Dit neemt niet weg dat de spaarder zelf ook zijn verantwoordelijkheid heeft bij de keuze van een spaarrekening.

Rabobank geeft ook veel meer dan de rente, op dit ogenblik meer dan Kaupthing gaf op zijn spaarrekeningen. Is rabobank dan ook een casino?

De reden dat ik Rabobank.be hier aanhaalde is dat deze bank net als Icesave en Credit Europe onder het Nederlandse garantiesysteem valt en dus moet meebetalen indien een bank die onder het Nederlands systeem valt, over kop gaat. Vandaar al een verklaring voor de rentedaling.
Nu, om het risico te beoordelen, volstaat het de rentes te vergelijken (ca. 4% voor de meeste internetrekeningen tegenover ca. 6 % voor Kaupthing Edge).   

Trouwens Kaupthing is niet ten onder gegaan aan slechte kredietwaardigheid of slecht beheer en hoge rente. De bank is ten onder gegaan aan een kettingreactie in IJsland toen Glitnir en Landsbanki in elkaar gestort zijn. Geen enkele andere bank wilde nog geld lenen aan Kaupthing, hoewel ze eigenlijk gezond was. De TIER 1 was 9,5, hoger dan Belgische banken en hun kredietwaardigheid was AA-.

Zowel voor de Ijslandse banken (Kaupthing inclusief) als voor Credit Europe werden en worden vragen gesteld  bij de redenen waarom zij gelden komen werven bij particulieren tegen rentes die 1à 2 % hoger liggen dan de gangbare 'marktrente'. Inderdaad, omdat geen enkel andere bank nog aan hen wil(de) lenen. Waarom zou jij als particulier je geld uitlenen aan een bank die geen geld kan lenen van een andere bank?
Omwille van de hogere risicopremie. Ok, maar dan heb ik liever dat je dit risico zelf neemt en niet afwentelt op de gemeenschap. Ik ben benieuwd hoeveel er dan nog bereid zijn hun spaargeld te riskeren voor 1 à 2% extra rente.
O ja, de laatste mij bekende rating van Kaupthing was A1 (Moody's) en A- (Fitch).
Ter info, de mij bekende rating van Credit europe is nog een stuk lager (Baa3 volgens Moody's).     

kiwi schreef: O ja, de laatste mij bekende rating van Kaupthing was A1 (Moody's) en A- (Fitch).
Ter info, de mij bekende rating van Credit europe is nog een stuk lager (Baa3 volgens Moody's).       

De ratings zijn overrated.  Argenta S&P rating is BBB+.  Argenta is mijn inziens een zeer veilige thuishaven voor je centen. 

kiwi schreef: Omwille van de hogere risicopremie. Ok, maar dan heb ik liever dat je dit risico zelf neemt en niet afwentelt op de gemeenschap. Ik ben benieuwd hoeveel er dan nog bereid zijn hun spaargeld te riskeren voor 1 à 2% extra rente.

Als er geen waarborgen zouden zijn, dan zou ik momenteel mijn geld zelfs niet aan een groot-bank durven toe vertrouwen. En.... ook daar is belastingsgeld ingepompd.

Tja, ik had enkel een bedragje van 4000 euro in gedachten op 5 jaar voor onze zoon....  Daar zal ik toch niet zoveel kwaad mee kunnen???

Om de paar jaar probeer ik een bedrag extra ergens onder te brengen.

:)Natuurlijk, wel als de termijnrekening onder het garantiefonds valt?

Omwille van de hogere risicopremie. Ok, maar dan heb ik liever dat je dit risico zelf neemt en niet afwentelt op de gemeenschap. Ik ben benieuwd hoeveel er dan nog bereid zijn hun spaargeld te riskeren voor 1 à 2% extra rente.

Niet akkoord: als spaarder en leek (voor de meeste gewone mensen toch) moet je er op kunnen vertrouwen dat je spaarcenten veilig zijn wanneer je ze op een spaarrekening zet van een financiële instelling die een licentie heeft gekregen van de overheid en die gemonitored wordt door de CBFA. Zelfs als het om een kleinere (en eventueel buitenlandse) bank gaat.