hedemo schreef:Alleen is op de rente van een lopende rekening 15% voorheffing te betalen terwijl een spaarboekje vrij is van voorheffing tot 1660 euro( in 2009 blijkt 1790 euro te zijn).

Zorro schreef: ... worden harde tijden voor kleine bankjes om nog nieuwe klanten aan te trekken. 

Kurt schreef:

hedemo schreef:Alleen is op de rente van een lopende rekening 15% voorheffing te betalen terwijl een spaarboekje vrij is van voorheffing tot 1660 euro( in 2009 blijkt 1790 euro te zijn).

€1790? Bron? Want heb hier nog niets van gehoord en vind het ook nergens terug op het internet.

Sebastiaan1985 schreef: waarom spreekt hier niemand van"spaar"rekeningen (zichtrekening) in vreemde valuta? TRY, ZAR en HUF zijn allemaal munten waar je netto tussen 5,5% en 10% krijgt 

En dan heb ik nog niets gezegd over beleggingsfondsen, koop dat toch. Die zijn Spotgoedkoop op dit moment en als die terug gaan naar hun gemiddelde koers over de laatste jaren dan heb je een verdubbeling!!!

Ok dat is misschien op lange termijn maar stel dat dat 5 jaar duurt, heb je nog ongeveer 18% netto (ik hou rekening met 2% kosten per jaar).

Maar ik zie duidelijk dat hier niemand een "berekend" risico wil nemen.

OpelZafira schreef: Ik heb gisteren contact opgenomen met DB en daar hebben ze gezegd dat er in de tweede week van januari een beslissing valt omtrent een overgangsregeling. Deze overgangsregeling zou de basisrente en de premies omvatten.

In het geval dat iedereen op 1 april moet overschakelen zullen we allen terugvallen op 3% met een getrouwheidspremie bij.

Op de site van DB staat letterlijk: "Stortingen vanaf 16/06/2008 tot en met 04/08/2008: basisrente 4% per jaar, getrouwheidspremie 1% per jaar. Rentevoeten gegarandeerd gedurende 12 maanden vanaf de dag van de storting. Na deze periode zijn de gebruikelijke voorwaarden die op die datum in voege zijn automatisch van toepassing.

Een spaarrekening aangaan is toch een soort contract tussen twee partijen. Voor mij is het aanpassen van de rentetarieven contractbreuk. Volgens DB kunnen ze niet anders. Kan ik inkomen dat ze niet anders kunnen maar dan is het op zijn minst misleidende reclame.
Kortom: WIE GELOOFT DIE MENSEN NOG !!

Vaganzza schreef: Er is mij nog iets niet duidelijk ivm de getrouwheidspremie.

Stel je stort op 5 januari 1000€ op een spaarrekening aan 4% + 0,01% (rekent gemakkelijk ), vanaf 1 april geeft die bank X een rente 3% + 0,75%. Op 1 juli verandert de bank X de rente naar 2,5% + 1% tot het einde van 2009.

Heb je recht op je getrouwheidspremie? Het geld staat 11 maanden binnen hetzelfde kalenderjaar op de spaarrekening, is dit dan de eerste 3 maanden aan 0,01% en dan 9 maanden aan 0,75%? Of 3 maanden aan 0,01%, 3 maanden aan 0,75% en 6 maanden aan 1%? Of heb je enkel recht op die 0,01% getrouwheidspremie?

OpelZafira schreef: Ik heb gisteren contact opgenomen met DB en daar hebben ze gezegd dat er in de tweede week van januari een beslissing valt omtrent een overgangsregeling. Deze overgangsregeling zou de basisrente en de premies omvatten.

In het geval dat iedereen op 1 april moet overschakelen zullen we allen terugvallen op 3% met een getrouwheidspremie bij.

Op de site van DB staat letterlijk: "Stortingen vanaf 16/06/2008 tot en met 04/08/2008: basisrente 4% per jaar, getrouwheidspremie 1% per jaar. Rentevoeten gegarandeerd gedurende 12 maanden vanaf de dag van de storting. Na deze periode zijn de gebruikelijke voorwaarden die op die datum in voege zijn automatisch van toepassing.

Een spaarrekening aangaan is toch een soort contract tussen twee partijen. Voor mij is het aanpassen van de rentetarieven contractbreuk. Volgens DB kunnen ze niet anders. Kan ik inkomen dat ze niet anders kunnen maar dan is het op zijn minst misleidende reclame.
Kortom: WIE GELOOFT DIE MENSEN NOG !!