Bij een tak 21 op 2 namen voor een gehuwd koppel met algemene gemeenschap van goederen:
Wat is het voordeel/werkwijze, oa. qua eigendom en erfbelasting bij overlijden van de ene en de andere partner en bij afkoop door de ene of de andere partner ?
Oa. volgende scenarios zou ik zeker willen weten:
1. Eerste partner overlijd, tak 21 bestaat nog op moment van dat overlijden
2. De langstlevende partner doet een afkoop; de eerste partner was dus al overleden

Ik wil nog zeggen dat de (wetgeving)/aangifteregels/formulieren omtrent tak 21 naar het schijnt nog zijn gewijzigd op 1 september 2018 mbt bovenstaande casus.

Heb niet direct een antwoord op de gestelde vraag maar vond in verband met polis op 2 namen ook het volgende probleem

In de polis tak 21 van de Patronale staat de volgende clausule in dit verband . De laatste zin betreffende het blokkeren van de polis is me toch niet zo duidelijk . Na het overlijden van de eerste partner kun je dus (zoals ik het lees...)niets meer beslissen betreffende deze polis ... Gelden blijven automatisch geblokkeerd dan tegen de dan geldende rentevoeten . Men blijft gebonden aan deze polis (desnoods tegen minieme intrestvoet) tot de langstlevende ook overlijdt . Gelet op het feit dat deze situatie tientallen jaren kan duren lijkt deze bepaling mij toch vervelend . Iemand meer uitleg of ervaring in dit verband?

(*) In geval van 2 verzekeringsnemers is, tenzij schriftelijk anders vermeld, voor iedere transactie de handtekening van beide verzekeringsnemers vereist. Als er in geval van twee
verzekeringsnemers bij leven geen overdracht van rechten werd gedaan, zal bij het eerste overlijden de polis geblokkeerd worden tot en met het tweede overlijden, verrichtingen zijn dan
onmogelijk.

Bij welk product van patronale heb je dit gelezen. Kan je eventueel een internet-link doorsturen aub, naar de betrokken tekst.

Beste,

Normaal wordt in de Patronale polis de clausule overdracht van rechten opgenomen wanneer het contract op 2 namen komt te staan. Dit net om te vermijden dat het contract levenslang komt vast te staan zonder uitstapmogelijkheid

Enkel in heel specifieke gevallen wordt soms afgeweken gevallen van deze clausule

Indien u meer wenst te weten hierover zijn wij steeds bereid u verder te helpen


Met vriendelijke groet
Futuria

een goede website die u verder kan helpen met erfenisrechten rond levensverzekeringen op 2 hoofden is deze van belastingen.vlaanderen.be . Het artikel met titel levensverzekering met twee verzekeringsnemers en toepassing art 2.7.1.0.6

lucas123 schreef: ↑22 februari 2019, 13:39 Bij welk product van patronale heb je dit gelezen. Kan je eventueel een internet-link doorsturen aub, naar de betrokken tekst.

Betrof een Starfix. Staat op pg 1 van het inschrijvingsdocument maar zoals hierboven door Futuria aangehaald werd de overdracht onmiddellijk verder in het voorstel geregeld in de bijzondere voorwaarden.