Situatie: in 2010 als leek een pensioenspaarverzekering TAK21 afgesloten. Aangezien ik graag wat meer rendement op lange termijn wil hebben, overweeg ik geen premiebijdragen meer te storten in mijn lopende pensioenspaarverzekering en in te stappen in een pensioenspaarfonds. Ik zou mijn opgebouwde reserve in mijn pensioenspaarverzekering gewoon laten 'rusten' tot aan mijn pensioen.

• Lijkt deze strategie nog zinvol op 39-jarige leeftijd?

• Kan ik de premiebijdragen voor mijn huidige pensioenspaarverzekering zomaar stoppen? Of dien ik hiervoor mijn verzekeraar in te lichten?

Alvast bij voorbaat dank voor jullie input!

Je moet volgens mijn gewoon stoppen met storten, en ergens anders (bv. in pensioenspaarfondsen) storten. Je kan een verzekering niet overzetten naar fondsen.
Let wel : Je kan per jaar maar 1 pensioensparen inbrengen voor je belastingen. Dus als je dit jaar al gestort hebt in de verzekering, dan kan je best de 980 volstorten (mocht dat nog niet gebeurd zijn). Deze kan je dan inbrengen in je belastingen van 2020. Vanaf 2020 doe je je stortingen dan bv. in een pensioenspaarfonds.

Zelf had ik tot 2014 ook een pensioenspaarverzekering. Ik ga deze gewoon houden en vanaf een bepaalde leeftijd daar mogelijks terug in storten.

WJA schreef: ↑29 maart 2019, 14:01 Situatie: in 2010 als leek een pensioenspaarverzekering TAK21 afgesloten. Aangezien ik graag wat meer rendement op lange termijn wil hebben, overweeg ik geen premiebijdragen meer te storten in mijn lopende pensioenspaarverzekering en in te stappen in een pensioenspaarfonds. Ik zou mijn opgebouwde reserve in mijn pensioenspaarverzekering gewoon laten 'rusten' tot aan mijn pensioen.

• Lijkt deze strategie nog zinvol op 39-jarige leeftijd?

• Kan ik de premiebijdragen voor mijn huidige pensioenspaarverzekering zomaar stoppen? Of dien ik hiervoor mijn verzekeraar in te lichten?

Alvast bij voorbaat dank voor jullie input!

Zinvol zeer zeker fondsen wordt aangeraden tot 55 j.
verzekering vanaf 55 j.
Als de centjes op 65 of 67 kunnen gemist worden fondsen zolang mogelijk.

annetje schreef: ↑29 maart 2019, 14:16 Je moet volgens mijn gewoon stoppen met storten, en ergens anders (bv. in pensioenspaarfondsen) storten....

Dat dacht ik ook, maar als ik de algemene voorwaarden van mijn verzekeringscontract erbij neem dan interpreteer ik dat ik jaarlijks min. 60 euro MOET storten. Indien deze voorwaarde niet voldaan is, wordt de verbintenis opgeschort. Hierbij vrees ik dus voor vervroegde 'verplichte' opname met de nodige penalisatie... Wat ik natuurlijk absoluut wil vermijden.

Ik zal voor de zekerheid sowieso mijn verzekeringsagent eens contacteren...

platin schreef: ↑29 maart 2019, 21:46

WJA schreef: ↑29 maart 2019, 14:01 Situatie: in 2010 als leek een pensioenspaarverzekering TAK21 afgesloten. Aangezien ik graag wat meer rendement op lange termijn wil hebben, overweeg ik geen premiebijdragen meer te storten in mijn lopende pensioenspaarverzekering en in te stappen in een pensioenspaarfonds. Ik zou mijn opgebouwde reserve in mijn pensioenspaarverzekering gewoon laten 'rusten' tot aan mijn pensioen.

• Lijkt deze strategie nog zinvol op 39-jarige leeftijd?

• Kan ik de premiebijdragen voor mijn huidige pensioenspaarverzekering zomaar stoppen? Of dien ik hiervoor mijn verzekeraar in te lichten?

Alvast bij voorbaat dank voor jullie input!

Zinvol zeer zeker fondsen wordt aangeraden tot 55 j.
verzekering vanaf 55 j.
Als de centjes op 65 of 67 kunnen gemist worden fondsen zolang mogelijk.

Ik heb ook wel het gevoel dat het nog zinvol is, maar vroeg het mij vooral af omdat ik momenteel reeds een bepaald kapitaal opgebouwd heb adhv 9 jaar kapitalisatie. Echter, is dit heel gering en moeilijk te voorspellen door de onzekerheid in het rendement van het fonds. Maar theoretisch gezien wel nog zinvol