Kopen of afblijven?
Iemand ervaring met deze soort belegging?
Zie Rabobank of Fortisbank.

B Fund Best of Bonds 3 Cap


Fondskenmerken

Doelstelling Een meerwaarde realiseren op de vervaldag die overeenstemt met het gemiddelde van de uitgekeerde coupons vóór kosten en taksen op de obligaties in portefeuille.
Geen enkele waarborg wordt gegeven voor het behalen van deze doelstelling.
Voor welke belegger? De defensieve belegger met een beleggingshorizon van 5 jaar die gedurende die periode geen geregeld inkomen nodig heeft uit deze belegging met het oog op een voordelige fiscaliteit op de vervaldag.

Fiscaliteit Volgens de huidige fiscale wetgeving in België zijn meerwaarden op vervaldag niet onderworpen aan roerende voorheffing. Opmerking voor niet-inwoners afkomstig van een andere Lidstaat van de Europese Unie: dit compartiment valt niet binnen het toepassingsgebied van de Europese Spaarrichtlijn en dit zolang de Europese Commissie en de Belgische wet er niet anders over beslissen.

Rechtsvorm Compartiment van de bevek naar Belgisch recht B FUND waarvan de vervaldag is vastgelegd op 17 april 2014.

Soort belegging Dit compartiment belegt in een obligatieportefeuille uitgedrukt in euro , uitgegeven door bedrijven met minstens een "investment-grade" rating en waarvan de restlooptijd 17 april 2014 (vervaldag) niet overschrijdt.

Risicoprofiel Dit compartiment is bestemd voor de belegger met een defensief profiel. Het kan ook passen in een gespreide portefeuille met een ander beleggersprofiel. Aanbevolen beleggingshorizon: 5 jaar.

Inschrijvingen De oorspronkelijke inschrijvingsperiode: van 16 maart 2009 tot 16 april 2009 om 11u.
Oorspronkelijke inschrijvingsprijs: 100 euro.
Betaaldatum: 21 april 2009.

Inventariswaarde Berekend op de eerste werkdag van elke maand en elke tweede bankwerkdag van de maand volgend op de 14e van elke maand op grond van de laatste bekende koers; gepubliceerd in de belangrijkste financiële dagbladen.

Instapkosten Gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode: 1,25%.
Na de oorspronkelijke inschrijvingsperiode: 1,25% + 3,00% (ten gunste van het compartiment).

Uitstapkosten 0% op de vervaldag.
3,00% bij uitstappen voor de vervaldag (ten gunste van het compartiment).

Beheersvergoeding 0,50% per jaar.

Taks op beurs-verrichtingen (TOB) Bij instappen en bij terugbetaling op de vervaldag: geen.
Bij uitstappen voor de vervaldag: 0,50% (met een maximum van 750 euro).

ISIN-code BE0948643805

Wat als fondsenkenmerk hierboven niet staat vermeld, maar wel te lezen valt op de website van Rabobank:

De intekendatum wordt eerst afgesloten, en pas nadien gaan ze een korf van 25 obligaties samenstellen. M.a.w. je tekent hier een blanco cheque. Je weet op voorhand in de verste verte niet wat die gasten weer met je geld gaan uitsteken.

Hoe ze het nog durven, ik weet het niet.

welke obligaties zaten er trouwens in de vorige uitgifte?

Het verwachte rendement van BoB2 zal volgens Rabobank 4,24% zijn, dus kan je voor BoB3 een gelijkaardig rendement verwachten.

De opbrengsten worden gekapitaliseerd dus betaal je geen roerende voorheffing.

Er is echter geen garantie dat de gekapitaliseerde dividenden ook iets opbrengen tijdens die 5 jaar. Met een instapkost van 1,25% kom je dus in het slechtste geval aan een nettorendement van 3,94% op jaarbasis.  Mits er geen enkel bedrijf uit de korf failliet gaat.

Samenstelling en andere modaliteiten (zoals de wijziging van samenstelling) blijven geheim.
De belegger weet hoegenaamd niet wat er met zijn geld écht gebeurt.
Afblijven dus.

Wie wil investeren in obligaties, koopt de obligaties zelve (maar nooit ofte nimmer schimmige "fondsen").