Bae1 schreef: ↑23 januari 2021, 09:54 Na al het papierwerk eens door te nemen, ben ik er ook op uitgekomen dat de 'termijnrekening' blijkbaar een TAK21 spaarverzekering met kapitaalbescherming en winstdeelname van AG is. Gemiddeld nettorendement de voorbije 12 jaar 1.71%/jaar. Nu stond onder andere Ageas nog wel op mijn aankooplijst maar dat lijkt me nu wel overbodig?

[]
Tak21 0%KB     28%
Oblig.ETF IEGA  5%

Bae1 schreef: ↑23 januari 2021, 15:55 De hoofdreden is vooral omdat het er al op stond sinds 2008.
En op zich is een 1.71%/jaar nettorendement zonder enig risico nog niet zo slecht denk ik dan? Zeker in coronatijd.

Een derde van je portefeuille in stabiele beleggingen is zeker niet overdreven. Het zal je waarschijnlijk veel gemoedsrust gegeven hebben 11 maanden geleden.

Je tak21 is reeds van 2008. Dan heb je waarschijnlijk nog een gegarandeerde rente? Met daarbovenop eventueel nog een bonus? Wat was de opbrengst voor het laatste jaar? Dit is de beste indicatie voor de opbrengst volgend jaar.


Ik zie dat je geen cash meer hebt in je portefeuille.
Wat ga je verkopen om extra aandelen te kopen? of is dit nieuw geld van je maandelijks salaris?

B7H4long schreef: ↑23 januari 2021, 18:43 Een derde van je portefeuille in stabiele beleggingen is zeker niet overdreven. Het zal je waarschijnlijk veel gemoedsrust gegeven hebben 11 maanden geleden.

Ik denk dat hij elf maanden geleden enkel die tak-21 had.

B7H4long schreef: ↑23 januari 2021, 18:43 Je tak21 is reeds van 2008. Dan heb je waarschijnlijk nog een gegarandeerde rente? Met daarbovenop eventueel nog een bonus? Wat was de opbrengst voor het laatste jaar? Dit is de beste indicatie voor de opbrengst volgend jaar.

Je moet inderdaad eerder kijken naar de verwachting in de toekomst van die tak-21 dan naar het verleden natuurlijk.
Los daarvan: waren de meeste tak-21 in 2008 niet met 8 jaar gegarandeerd rendement ?

Deze is levenslang 0% gegarandeerde rente met aanvulling van winstdeelname AG.

2008 0%   eenmalige -1.5% instapkosten
2009 3.05%
2010 2.50%
2011 0%
2012 2.50%
2013 2.50%
2014 2.10%
2015 2.15%
2016 1.90%
2017 1.40%
2018 1.15%
2019 1.40%
2020 Moet nog worden bekendgemaakt

Staatsgarantie tot 100k en nog een mooie rente.
Het zou een goed idee zijn om dit bij te houden.

Ik geraak langs geen kanten wijs uit ETFs ... ;-)

Iemand een idee waarom "IWDA" hier niet verschijnt?

https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... ting&dc=IE

Staat ertussen.
Op de tweede pagina.
Onder de "MSCI world" titel
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

Ik heb maar 1 pagina met 12 entries ...

Onder "MSCI World" staat enkel deze:
UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-acc

Hm ... linksboven staat "Belgium, Private Investor" ... als ik daar "Netherlands, Private Investor" van maakt dan staat ie er wel tussen.

Wat slaat dat op ?!?

EarthNvstr1 schreef: ↑24 januari 2021, 15:59 Ik heb maar 1 pagina met 12 entries ...

Onder "MSCI World" staat enkel deze:
UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-acc

Ben je ingelogd als Belg?
De site zal je de fondsen tonen die in Belgie geregistreerd zijn; maar daar wil je niet in beleggen want de transactietax is hoger.
Op deze site log ik altijd in als Duitser. Je krijgt dan 109 resultaten: inbegrepen IWDA en de andere fondsen die deze index volgen.

Ok.

Edit: als Nederlander ook maar 32 ...

Bij "ETF Listing" ook nog aanduiden dat je de etf's op Xetra Frankfurt wilt zien, en je krijgt er 120.

Ik gebruik justetf.com altijd in de Nederlandse versie. Zo krijg je de etf's op Euronext Amsterdam en Xetra Frankfurt te zien.

Ok. Doe je dit gewoon omdat je dan enkel "Euronext Amsterdam en Xetra Frankfurt" te zien krijgt ?
Belg: 12 ETFs
Nederlander: 32 ETFs
Duitser: 109 ETFs

Dus je wil zeggen dat er zo'n 70 ETFs van die 109 als Duitser niet verhandelbaar zijn op Euronext Amsterdam of Xetra Frankfurt ?

EarthNvstr1 schreef: ↑23 januari 2021, 13:09 De andere "standaard/execution-only" plannen zijn gewoon geautomatiseerde fondsenaankopen, daar heb je geen beheerskosten.
Bij Keytrade noemt dat "Keyplan" en de belangrijkste verschillen zijn volgens mij:
- Keytrade: geen startbedrag en maandelijks minstens 25 EUR, niet flexibel qua datum/verkoop/balanceren
- MeDirect: startbedrag van minstens 2500 EUR en maandelijks minstens 100 EUR, mogelijks wel flexibeler qua datum/verkoop/balanceren (dat weet ik niet)

Bij Keytrade-Keyplan gaan de orders op de 5e van de maand naar de beurs bij aankoop, op de 15e van de maand bij verkoop.
Bij MeDirect is dat de 20e van de maand, als ik me niet vergis.

EarthNvstr1 schreef: ↑24 januari 2021, 23:08 Doe je dit gewoon omdat je dan enkel "Euronext Amsterdam en Xetra Frankfurt" te zien krijgt ?

Met Amsterdam en Frankfurt heb je de 2 belangrijkste etf-beurzen voor Belgen.

EarthNvstr1 schreef: ↑24 januari 2021, 23:08 Belg: 12 ETFs
Nederlander: 32 ETFs
Duitser: 109 ETFs

Dus je wil zeggen dat er zo'n 70 ETFs van die 109 als Duitser niet verhandelbaar zijn op Euronext Amsterdam of Xetra Frankfurt ?

Van de 109 etf's die op Xetra of Amsterdam staan, zijn er zo'n 77 die alleen op Xetra en niet op Amsterdam staan.

De woorden "als Duitser" vind ik een beetje verwarrend hier. De beurs maakt geen onderscheid over het land of nationaliteit van de belegger. De website Justetf.com doet dat wel (ik vermoed in een poging om het makkelijker te maken, maar ze gaan daarin te ver).

Ik ga ervan uit dat JustETF toont welke fondsen er in een land geregistreerd zijn.
Ik ga ervan uit dat fondsen die in een land geregistreerd zijn voldoen aan alle wetten en administratieve verplichtingen van dat land. Bij dit laatste denk ik bijvoorbeeld aan de Belgische TIS berekening voor obligatiefondsen. Duitsland heeft bijvoorbeeld een hele administratie ivm de dividend taks voor (accumulerende) dividenden.

Voor Belgische beleggers zijn er voordelen om aandelenfondsen te nemen die niet in België geregistreerd zijn.