@haelewyn
Spaargidslid sedert 2015 en meer dan 3000 berichten, en nu pas starten met echt beleggen?
Dan heb je toch veel topics niet gelezen? Ik heb hier massa's tips zien passeren, ik lees die, bekijk of het iets voor mij is, of ik het bedrijf/fonds/ETF snap, of ik dat risico wil nemen, en dan beslis ik zelf of ik dit aankoop.
En heb hier massa's goede tips gelezen.
Ik post niet veel, maar ben wel één van die dagelijkse lezers naar verse tips.
Succes nog!

Nevets schreef: ↑15 april 2021, 15:07 Eerlijk gezegd, en misschien is dit niet wat je wil horen, maar ik denk niet dat beleggen iets is voor jou.

Niets ? Ik denk dat je dat bedoelt..
Dat is ook altijd mijn mening geweest en ik hou er zeker rekening mee dat het misschien niets voor mij is.

Het topic is er gekomen omdat ik me vragen stel.
Niet omdat ik zeker ben (ook niet half) dat ik dit echt wil doen.

Het andere : beleggen interesseert me matig. Ik ben niet bezig met winst en ik voel niets voor gokken.
Ik zit hier vooral omdat besparen me het meest interesseert. Sparen ook. En de kroeg.
Ik denk dat het een misvatting is dat hier alleen beleggers welkom zijn. Een gierigaard als ik met een klein inkomen kan hier ook iets bijleren.

haelewyn schreef: ↑15 april 2021, 15:41 Niets ? Ik denk dat je dat bedoelt..

"niet iets"

haelewyn schreef: ↑15 april 2021, 15:41 Het topic is er gekomen omdat ik me vragen stel.

Wat heb je geleerd uit je eerdere ervaring ?

Vorige ervaring zegt me dat het niets voor mij is.

Toen waren er wel nog interesten op spaarrekeningen en geen maandformules op beleggen.

De slotconclusie kan zeker nog dezelfde zijn.

De topics over beleggen heb ik hier altijd genegeerd wegens geen interesse. Die over sparen en besparen : omgekeerde.

Ok

Edit: wat betreft "besparen" kan je ook berekenen welk rendement je dat geeft tegenover de moeite en de eventuele risico's en eventuele genotsderving

haelewyn schreef: ↑15 april 2021, 15:41 Niets ? Ik denk dat je dat bedoelt..

"Niet iets" is inderdaad "niets"

haelewyn schreef: ↑15 april 2021, 15:41 Dat is ook altijd mijn mening geweest en ik hou er zeker rekening mee dat het misschien niets voor mij is.

Het topic is er gekomen omdat ik me vragen stel.
Niet omdat ik zeker ben (ook niet half) dat ik dit echt wil doen.

Het andere : beleggen interesseert me matig. Ik ben niet bezig met winst en ik voel niets voor gokken.
Ik zit hier vooral omdat besparen me het meest interesseert. Sparen ook. En de kroeg.
Ik denk dat het een misvatting is dat hier alleen beleggers welkom zijn. Een gierigaard als ik met een klein inkomen kan hier ook iets bijleren.

Besparen is alvast een goede eerste stap als je ooit toch wil gaan beleggen.
Naar mijn mening moet je toch een minimum aan interesse hebben en een minimum aan moeite doen om op zijn minst te begrijpen waarin je belegt als je ermee wil starten.
Je kan het helemaal aan je bank overlaten - en dat kan meevallen of tegenvallen - maar met zekerheid zullen zij er geen verlies aan lijden, ongeacht het resultaat voor jezelf.

Ik ben vooral benieuwd naar de analyse en inzichten die B7H4long en eventueel anderen hopelijk gaan geven over mijn Keyplan.
Zo kan ik dan hopelijk weer iets bijleren ...

EarthNvstr1 schreef: ↑15 april 2021, 16:14 Ik ben vooral benieuwd naar de analyse en inzichten die B7H4long en eventueel anderen hopelijk gaan geven over mijn Keyplan.
Zo kan ik dan hopelijk weer iets bijleren ...

Van heel dynamisch tot defensief uw selectie.
Dynamisch = bijv. robeco
defensief = bijv. merclin
Zal wel aan de beperkte 40 fondsen liggen als oorzaak.
Robeco kan 10 % dalen
Merclin zal ook 10 % dalen
Echter Robeco zal veel sneller break even draaien.
En hopelijk die Merclin na een jaar ook break even. (kan ook 1 1/2 jaar zijn)
Als dan alles nog even veel %, zucht.

Nu mijn eigen fondsen bij Me

Picket Security PIF Kap € LU0270904781
Fundsmith Equity Fund Sicav LU0690374615
Robeco Gl Consumer Trends ( K € LU0187079347
Flossbach von Storch Multiple Oppor II RT LU1038809395
Fidelity Gl Consum Ind (FIF) K € LU0114721508
T. ROWE PRICE US Sm Cies T.R. K €** LU0918140210
PAN EUROPEAN SMALLER COMPANIES 1E LU1829329819
Comgest Growth World IE00BD5HXK71

t row + pan euro = samen evenveel als de andere alleen in %

EarthNvstr1 schreef: ↑15 april 2021, 13:27 Zie hier een voorbeeld (evolutie van mijn Keyplan):



Edit:
P.S.: december 2019 en januari 2020 had ik een stukje verkocht (beetje geluk)
P.S.: november 2020 en deze week heb ik ook een stukje verkocht

Da's toch wel diepdroef, intriest.
Ongeacht of je er dan 20 € per maand in stopt, of 2.000 €.

Samengevat: Tot juli 2019 is je rendement nul komma nul. De lijn met ingelegd geld is gelijk aan de waarde op dat moment. Dan gaat het even wat beter, tot op het hoogtepunt, waar je belegging ongeveer 4.5 waard is en je inleg 4 was. Dus 'n kleine 10% winst op ongeveer 2 jaar. In die periode presteerde de beurs veel beter dan dat.
Dan komt Covid, en duikt de portefeuille naar beneden. Dat je nadien toch rendement haalt, komt eigenlijk in hoofdzaak dankzij het feit dat je ook op dat moment beslist om een 5e eenheid te investeren. Dus je hebt nu 5 ingelegd en de totale waarde intussen is bijna 6. We zijn dik 3 jaar na de start, dus je hebt 20%/3 = 7% per jaar.

Dat is niet slecht, maar again, die realiseer je eigenlijk alleen op het deel dat je na de covid-crash hebt bij-geïnvesteerd. Dat stukje is waarschijnlijk op dat jaar tijd zo'n 50% gestegen.

En dat is dus in een situatie waarbij de beurs volledig hersteld is van een crash én de betrokkenen de ballen had om op een dieptepunt er toch extra geld in te stoppen. Had hij dat niet gedaan, stond hij nu waarschijnlijk nog altijd in 't rood.

Dan kan je allemaal Haelewyn aanraden om toch een deel van z'n spaargeld te beleggen. In een stijgende markt is dat zeker een aanrader. En wie van jullie leent hem even z'n glazen bol om hem te verzekeren dat dit zo zal zijn..? 't Is nu niet dat de beurs spotgoedkoop staat op dit moment.

Disclaimer: aangezien hier leden zijn die al m'n posts archiveren en herkauwen: Ik heb eind februari 2020 alles verkocht. En nadien stap voor stap zaken teruggekocht. (Natuurlijk heb ik daar nu spijt van: ik had alles in 1 keer terug moeten kopen ipv stap voor stap. Ik heb sommige zaken daardoor veel duurder aangekocht dan dat ik ze had kunnen kopen 2e helft maart 2020). Wat ik wil zeggen: ik heb nu 'spijt', omdat de beurs na de crash sindsdien alleen maar gestegen is. Maar indien ze gedaald was, had ik geen spijt gehad.

Ik denk dat dit soort plannen vooral bedoeld zijn om de bedenkers ervan rijk te maken, niet Haelewyn.

EarthNvstr1 schreef: ↑15 april 2021, 15:53 Ok

Edit: wat betreft "besparen" kan je ook berekenen welk rendement je dat geeft tegenover de moeite en de eventuele risico's en eventuele genotsderving

Doe ik. Aangevuld met verhuur onroerend goed. Misschien geeft een flinke financiële aderlating (aankoop van nog een pand) mij een vast inkomen maar ook daar zijn er al eens kosten her en der uiteraard.

platin schreef: ↑15 april 2021, 16:43 Van heel dynamisch tot defensief uw selectie.
Dynamisch = bijv. robeco
defensief = bijv. merclin
Zal wel aan de beperkte 40 fondsen liggen als oorzaak.

Ja, keuze was beperkt uiteraard.
Alsook aan- en verkoopmomenten zijn beperkt.
Defensief/dynamisch en equity/bonds was bewust zo gekozen.

Voor de Merclin heb ik dinsdag opdracht gegeven om 19% te verkopen.
Die is nu 30% meer waard dan mijn inleg.

De Franklin Templeton staat zo'n 10% op verlies t.o.v. inleg.
Daar ga ik mogelijk wat van bijkopen volgende maand.

Ten opzicht van mijn inleg staat de port nu op 16% winst.
Je kan dit niet omrekenen per jaar, vermits gespreid in de tijd, maar laat ons zeggen zo'n 5% winst per jaar.

Ik ben daar tevreden mee voor mijn 2de voorzichtige stap

Ik wou ook beleggen maar ik ga het niet doen.

Ik merkte na 2 keer 40 euro te storten dat ik elke dag naar men saldo keek. Elke dag kijken up of down.

Fakkel schreef: ↑15 april 2021, 16:55 Da's toch wel diepdroef, intriest.
Ongeacht of je er dan 20 € per maand in stopt, of 2.000 €.

Dit negeer ik even

Fakkel schreef: ↑15 april 2021, 16:55 Samengevat: Tot juli 2019 is je rendement nul komma nul. De lijn met ingelegd geld is gelijk aan de waarde op dat moment. Dan gaat het even wat beter, tot op het hoogtepunt, waar je belegging ongeveer 4.5 waard is en je inleg 4 was. Dus 'n kleine 10% winst op ongeveer 2 jaar. In die periode presteerde de beurs veel beter dan dat.
Dan komt Covid, en duikt de portefeuille naar beneden. Dat je nadien toch rendement haalt, komt eigenlijk in hoofdzaak dankzij het feit dat je ook op dat moment beslist om een 5e eenheid te investeren. Dus je hebt nu 5 ingelegd en de totale waarde intussen is bijna 6. We zijn dik 3 jaar na de start, dus je hebt 20%/3 = 7% per jaar.

Mooi samengevat.

Fakkel schreef: ↑15 april 2021, 16:55 Dat is niet slecht, maar again, die realiseer je eigenlijk alleen op het deel dat je na de covid-crash hebt bij-geïnvesteerd.

Ja, ik wist niet wanneer corona ging langskomen.
Maar ik had dit wel "voorzien" in mijn plan en heb toen dus inderdaad bijgekocht.
Als het toen nog verder was gedaald, had ik nog meer bijgekocht.
Edit: als er volgende maand of volgend jaar een crash is, koop ik terug bij.

Fakkel schreef: ↑15 april 2021, 16:55 Dan kan je allemaal Haelewyn aanraden om toch een deel van z'n spaargeld te beleggen. In een stijgende markt is dat zeker een aanrader. En wie van jullie leent hem even z'n glazen bol om hem te verzekeren dat dit zo zal zijn..? 't Is nu niet dat de beurs spotgoedkoop staat op dit moment.

Ik raad Haelewyn niets aan, hij doet wat hij wil.
Ik zou op dit moment zelfs aanraden niet te beginnen

Fakkel schreef: ↑15 april 2021, 16:55 Ik denk dat dit soort plannen vooral bedoeld zijn om de bedenkers ervan rijk te maken, niet Haelewyn.

Vind ik toch wel wat kortzichtig.

Timoootjex schreef: ↑15 april 2021, 17:19 Ik wou ook beleggen maar ik ga het niet doen.

Maar je hebt het wel al gedaan, gezien je volgende zin.

Timoootjex schreef: ↑15 april 2021, 17:19 Ik merkte na 2 keer 40 euro te storten dat ik elke dag naar men saldo keek. Elke dag kijken up of down.

Mijn plan was: een bepaald kapitaal minstens 12 maanden zelfde bedrag en verdeling inleggen zonder omkijken
Uiteindelijk zijn dat 16 maanden geworden. Ik keek 1 keer per maand vooral om te zien of de aankopen correct waren gedaan.

Héééél veel mensen spiegelen hun opbrengsten aan de 0,11% van het spaarboekje. Al wat ze meer hebben stemt hen gelukkig.Maar vergeten het grote risico bij beursdalingen..... en daarna het (meestal) trage herstel .