I rest my case

Bedankt voor de hulp en de tips. In dank aanvaard.

EarthNvstr1 schreef: ↑20 april 2021, 11:27 Als je enkel een evenwichtig plan had genomen, dan zou je ongeveer op hetzelfde resultaat uitkomen na 8 jaar.

Dat is dan ook hoe dat systeem uitgedokterd en opgezet is ...

ik heb via een erfenis enkele maanden geleden een deel van een private banking Balanced fund (grootbank) overgenomen. Ik zal zien wat daar van komt na verloop van tijd tov die keyplannen.

Mijn zelf beheerde porto deed het (veel) beter dan de keyplannen, maar daar moest ik dan ook wel wat meer werk insteken. Nu heb ik een pauze genomen ivm actief beleggen.

Haelewyn, je mag jij hier over elke bank kwaad zeggen. Ik heb wel wat gedoe gehad met keytrade, maar niet alleen met keytrade , zeker bij afhandelen van een erfenis. Maar we zijn er door.

Voor alle duidelijkheid: je hebt mij nergens weten schrijven dat een Keyplan het beste is of zo hé ...

Wat is het beste?
Dat weet niemand. Moeste we dat weten he , dan zaten we hier niet nu


>Dat is de test : willekeurige formule, lukraak gekozen, gepromoot door de bank (ai ai ai... Bij den Duvel te biechten gaan) en dan zien of het IETS wordt. Of niets.

Haelewijn, ja dat is wat ik gedaan had bij keytade als test.

>pensioenfondsen : ik had in mijn achterhoofd : daar kan je ook mee stoppen als je wil maar dan is er een straftaks dacht ik (???) die dat laatste meestal minder de moeite maakt (?)

Je moet niet elk jaar storten in je pensioenplan ,maar vervroegd je centen opvragen zou ik niet doen.

(Wie aan pensioensparen doet, kan zijn geld op elk moment opvragen. Toch is het de bedoeling dat u dat pas doet indien u minstens de leeftijd van 60 jaar heeft bereikt. Anders dreigt u zwaar te worden afgestraft door de fiscus.)

en

Vraag je toch vóór je zestigste het gespaarde bedrag op, dan kan de belasting die je moet betalen oplopen tot maar liefst 33,31%! Een scenario dat je dus liever vermijdt.

Hier kan je bv wat meer info lezen over de mogelijkheden: https://www.wikifin.be/nl/pensioen-en-p ... rbereiding

Blackbelt schreef: ↑20 april 2021, 10:16


Ik ga je nog even iets delen.
Ik had bij Belfius wat geld op de spaarrekening, en dan kreeg ik de uitnodiging om "eens te komen praten".
De bankdirecteur had een koffietje (in een plastic bekertje) voor mij en wou me wat beleggingen voorstellen.

Waarom ga je daar naartoe?

Mooie jonge meisjes (alsmaar meer)als bankbediende.Met korte rokjes en sexy panty's en op hakken.... het is niet alleen het koffietje die het doet !!! Zeg daar maar ééns "neen" tegen of "ik ga toch maar voor de internetbank kiezen"

Jamesken schreef: ↑20 april 2021, 11:19 Ik heb het gedurfd plan genomen uit hun aanbod zonder iets te wijzigen. ... Dit keyplan staat momenteel op 43% winst.

Jamesken schreef: ↑20 april 2021, 11:19 Ik heb ook op dezelfde moment het aangeboden voorzichtig plan gestart. Dat heeft 16% winst tot op heden.

Jamesken schreef: ↑20 april 2021, 13:27 Mijn zelf beheerde porto deed het (veel) beter dan de keyplannen, maar daar moest ik dan ook wel wat meer werk insteken. Nu heb ik een pauze genomen ivm actief beleggen.

Bij het vergelijken van portefeuilles/beleggingsplannen is het belangrijk om ook het risico in rekening te brengen.
Men kan niet zomaar portefeuille met verschillend risico vergelijken. Het is niet omdat een plan een hoger rendement haalde dat het beter presteerde.

het ging mij bij die plannen vooral over dat ik iets "willekeurig" gekozen (of eerder de bank heb laten kiezen) heb en er zelfs niet naar heb omgekeken, om dan op langere termijn het resultaat te zien.

Jamesken schreef: ↑20 april 2021, 13:31 Wat is het beste?
Dat weet niemand. Moeste we dat weten he , dan zaten we hier niet nu

Voor iedereen anders.
Wat voor mij wel gewerkt heeft:
Jong genoeg beginnen.
Tot je dertigste redelijk zuinig leven en zoveel mogelijk sparen en zelf doen.
Zelf je gemengde portefeuille blijven opvolgen, voldoende spreiden, niet altijd het onderste uit de kan willen halen maar tijdig winsten veilig stellen. Ook in een stijgende markt.
Na een tijd een deel van de winst veilig stellen en conservatief verder beleggen, een deel gewoon verder beleggen in de producten waar je al ervaring mee hebt en een klein deel grote risico's nemen.
Na je dertigste, vijfendertigste het risicogehalte steeds verder afbouwen en kapitaal transfereren naar veiliger beleggingen.

En de voornaamste tip, tijdig kunnen stoppen en beginnen te genieten van je opgebouwde vermogen en he tover je hart krijgen om het stelselmatig terug af te bouwen.

De goede gedetailleerde tips ga je inderdaad nergens online vinden.

ik volg je wel in veel wat je daar schrijft David. Misschien moeten we daar een andere topic voor starten

Jamesken schreef: ↑20 april 2021, 13:34

Blackbelt schreef: ↑20 april 2021, 10:16


Ik ga je nog even iets delen.
Ik had bij Belfius wat geld op de spaarrekening, en dan kreeg ik de uitnodiging om "eens te komen praten".
De bankdirecteur had een koffietje (in een plastic bekertje) voor mij en wou me wat beleggingen voorstellen.

Waarom ga je daar naartoe?

Ik was benieuwd, en ze hadden me al zo dikwijls gevraagd om eens langs te komen.
Na dit gesprek is het gestopt.

Belfius Trackx... Zou dat iets voor mij zijn ?

haelewyn schreef: ↑1 mei 2021, 15:34 Belfius Trackx... Zou dat iets voor mij zijn ?

Er zijn al een reeks posts over Belfius Track
search.php?st=0&sk=t&sd=d&sr=posts&keyw ... fius+Track

In het kort:
- Belfius rekent 1,25% per jaar aan om aktief te beleggen tussen ETF-fondsen.
- De keuzes van Belfius waren in het verleden helemaal niet goed, zij deden gevoelig slechter dan het neutrale gemiddelde.
+ Je kan met kleine bedragen beleggen.

Een goed of slecht instapmoment kiezen is cruciaal ?

Ik zie voor sommige fondsen dat wie instapte in 2005 verlies leed tot na 2010.
Het kan allemaal wel bij het spel horen maar zoveel geduld heb ik niet.

Als je 5 verschillende fondsen neemt kan het instapmoment voor allen slecht of voor allen goed zijn neem ik aan.