elibar schreef: ↑2 december 2020, 19:58 Rabobank,be geeft nog altijd 0,30 is 200 honderd procent meer dan 0,11 ,als ik goed heb.

Doe dat oefeningetje dan eens met de 0,6 van Santander ?

Of zie jij een voordeel aan Rabobank tov Santander ?

MoreOrLess schreef: ↑2 december 2020, 18:49

lop schreef: ↑2 december 2020, 17:58 Er is geen enkele bank die een positieve rente heeft nu boven de inflatie,

De inflatie in België was in november 0.51% :

https://statbel.fgov.be/nl/themas/consu ... prijsindex

Daar zitten nog 4 banken boven met één van hun spaarrekeningen:

https://www.spaargids.be/sparen/spaartarieven.html

De inflatie dit jaar is 0,80% en daar zit geen enkele bank boven , tenzij je Aion meerekend maar dan moet je 19€ per maand betalen .
Waarom mensen reclameren als ze moeten betalen is mij een raadsel , Op een spaarrekening verlies je geld .
Bij 25000€ is dat jaarlijks 172,5 € bij een rente van 0,11%
Maar als de bank u 0,1% zou aanrekenen is dat te veel
Dus met andere woorden betaal je wel 172,5€ voor de economie te ondersteunen
Maar 25€ die de bank zou aanrekenen kan niet ?

Als je benzine in een auto gooit verlies je geld.
Als je er in gooit die 1,5 per liter kost verlies je meer dan bij een ander merk dat 1,2 aanrekent per liter.

Maakt het iets uit ?

Jawel.

lop schreef: ↑3 december 2020, 00:32

MoreOrLess schreef: ↑2 december 2020, 18:49 De inflatie in België was in november 0.51% :
https://statbel.fgov.be/nl/themas/consu ... prijsindex

De inflatie dit jaar is 0,80% ...

Als je gewoon op de link klikt zie je letterlijk staan dat de inflatie in november 0,51% was. De maand voordien was dat nog 0,74% , dat is inderdaad al dichter bij de 0,80% die u vermeldt. De gezondheidsindex steeg wel met 0,83%. De maand voordien was dat nog 1,04%. Dit zijn cijfers van de overheid zelf.

MoreOrLess schreef: ↑3 december 2020, 06:53

lop schreef: ↑3 december 2020, 00:32
De inflatie dit jaar is 0,80% ...

Als je gewoon op de link klikt zie je letterlijk staan dat de inflatie in november 0,51% was. De maand voordien was dat nog 0,74% , dat is inderdaad al dichter bij de 0,80% die u vermeldt. De gezondheidsindex steeg wel met 0,83%. De maand voordien was dat nog 1,04%. Dit zijn cijfers van de overheid zelf.

De inflatie schommelt inderdaad veel van maand tot maand, ondanks het feit dat het telkens gaat over een periode van 12 maanden.
Vb november 0,51% is tov november 2019.
Vb oktober 0,74% is tov oktober 2019.

Dat klopt. Mijn excuses dat dit niet duidelijk was.

MoreOrLess schreef: ↑3 december 2020, 07:35 Dat klopt. Mijn excuses dat dit niet duidelijk was.

Het is niet altijd direct duidelijk wat ze bedoelen met een maandevolutie. Strikt genomen kan het ook oktober - > november zijn, dat dan herberekend wordt naar 12 maanden om een vergelijking te kunnen maken met kwartalen en jaren (economische groei wordt bvb o.a. zo berekend).

haelewyn schreef: ↑2 december 2020, 21:50

elibar schreef: ↑2 december 2020, 19:58 Rabobank,be geeft nog altijd 0,30 is 200 honderd procent meer dan 0,11 ,als ik goed heb.

Doe dat oefeningetje dan eens met de 0,6 van Santander ?

Of zie jij een voordeel aan Rabobank tov Santander ?

ja ik heb meer vertrouwen in de Rabobank is altijd correct bij betalingen interest ,zeer tevreden klant tot nu toe.

Als een bank al niet meer correct zou zijn met de intrest........

lop schreef: ↑3 december 2020, 00:32Waarom mensen reclameren als ze moeten betalen is mij een raadsel , Op een spaarrekening verlies je geld .
Bij 25000€ is dat jaarlijks 172,5 € bij een rente van 0,11%
Maar als de bank u 0,1% zou aanrekenen is dat te veel
Dus met andere woorden betaal je wel 172,5€ voor de economie te ondersteunen
Maar 25€ die de bank zou aanrekenen kan niet ?

Mensen reclameren niet alleen over de negatieve rente, ze reclame(e)r(d)en ook over de belachelijke rentes die we nu al een tijdje 'gewoon' zijn. De mensen in je voorbeeld betalen geen €172,5 omdat ze zo graag de economie ondersteunen, ze betalen dat bedrag alleen om ze (nog) geen alternatief vonden om hun geld in weg te zetten. Je kan dan wel zuchten en klagen, maar uiteindelijk kan je er niet heel veel aan doen. Als de bank echter op de proppen komt met negatieve rente, dan is er wel een evidente oplossing om het verlies te omzeilen: een kluis. Dus waarom zou je dan het ongewenste gedrag nog verder tolereren?

Hallo,

Ook wij zijn op zoek naar een investering voor ons spaargeld.
Situatie momenteel:

Koppel van 35 en 36 met 2 kinderen, huis afgewerkt, lening nog 12 jaar lang iedere maand 470 euro.
Verder hebben we ongeveer 215k aan spaargeld staan, waarvan ongeveer 35k in beleggingen 25k op een termijnrekening.
Momenteel staat er dus 155k gewoon op een spaarrekening te staan, en daar willen we iets mee doen aangezien dit geld op een gewoon spaarboekje niks meer opbrengt.
Op termijn willen we een stuk hiervan bij in beleggingen steken maar dit bedrag vind ik te veel om op korte termijn in de beurs te steken. Zeker aangezien deze bijna op recordhoogte staan.
Een 2de optie zou de aankoop van een 2de eigendom zijn. De grote rompslomp die hierbij komt kijken doet ons echter twijfelen.

Wat zou jullie advies zijn?
We beseffen goed dat dit eigenlijk een "luxeprobleem" is.

Ik zou beginnen met de verschillende draadjes te lezen.
We zitten hier met een etf-specialist B7H4long, Zeezout die de BEL20 verslaat (en zelfs veel beter doet), Afrodiziak de man aolst,... en doe ik nog veel forumleden oneer door ze niet te vermelden.

Uit de kroeg zou ik wel wegblijven

Je moet van dat spaargeld wel nog je buffer voor onverwachte zaken (bv 6 mnd loon) aftrekken, dat scheelt al een stuk

Beschrijf ook eens je huidige beleggingen en hoe je die ervaart,
en evt. toekomstplannen waarvoor je spaart

Klopt, we willen ongeveer een 35k aan de kant houden voor onvoorziene omstandigheden.
Het geld van de beleggingen zit in VWCE, een aantal GVV's en holdings, vrij defensief dus. Spijt dat we vorig jaar na de Coronacrash niet meer hebben geïnvesteerd, maar zo zullen er nog veel zijn denk ik.

Wel, je hebt al behoorlijke basis, dus waarom niet gewoon daar op verder investeren?
Als je je huidige beleggingen als (te?) defensief ervaart kan je minder in GVV's en meer in de rest investeren, simpel

Zie niet direct reden waarom je nu iets gans anders zou moeten doen