MisterDax schreef: ↑10 maart 2022, 11:25 Als ik op Overzicht van activa - Posities klik dan zie ik het taartdiagram met al mijn posities. Klik ik vervolgens ergens anders in het programma en dan vervolgens weer op Posities, dan is het taartdiagram verdwenen. Het komt alleen weer tevoorschijn als ik het programma afsluit en terug opstart.

Bae1 schreef: ↑30 april 2022, 11:07 Immo heb ik ondertussen ook als een security "home" toegevoegd.
Voor de hypotheek heb ik een deposit account "mortgage" aangemaakt, waarmee ik dan het bedrag van de lening heb gebruikt om "aandelen" van het huis te kopen. Hierdoor komt de "mortgage" rekening in min te staan.
De maandelijkse aflossingen gebeuren automatisch via een investment plan deposit, net zoals het pensioensparen.

De portfolio is onderverdeeld in 3 luiken. Een actief plan voor de persoonlijke beleggingen;


Een passief plan voor de aparte cash buffers, pensioen, immo,... die ik niet als onderdeel van onze beleggingen beschouw.


En tot slot een nieuw onderdeeltje voor onze kersverse dochter, waar het kraamgeld naar de CSPX gaat plus maandelijkse aankopen IWDA/EMIM

borgie schreef: ↑9 september 2022, 20:16 Een vraag voor zij die een lening hebben ingebracht bij Portfolio Performance: hoe handelen jullie de interest af die bovenop het kapitaal wordt betaald?

Een voorbeeld:
Je leent €70.000 aan een vaste rentevoet van 2% op 15 jaar. De maandelijkse terugbetaling is dan €449,87. In totaal betaal je dan 15*12*449.87 = 80.976,60 terug.
Door de initiële opname start je rekening op -70.000. Na de laatste maandelijkse terugbetaling sta je dan op +10.976,60 ipv 0.

Wat doen jullie om op 0 te eindigen?

RGiskard schreef: ↑10 september 2022, 14:03 Je zou kunnen elke maand enkel de exacte kapitaalsaflossing ingeven, en de interest negeren. Zo houd ik het bij in mijn excel. De bankapp toont me tot op de cent hoeveel kapitaal er nog openstaat.

1. De interest terug in mindering brengen via een "Interest Charge" transactie. Op het eerste zicht het gewenste effect maar de rendementsberekening gaat mis. Op de leningrekening wil je rendement 0% terwijl die bij mij zeer negatief ging.
2. De interest in mindering brengen via "Removal", een gewone uitgave dus (weliswaar op de leningrekening). Zo'n transactie is neutraal voor de rendementsberekening en heeft voor mij het gewenste effect.
3. Portfolio Performance heeft problemen met negatieve cijfers. Stel dat je meer leent dan de woning waard is (voor 2010 was dat geen probleem en kon je de kosten mee lenen) dan berekent PP een sterk negatief rendement dat enkel maar negatiever wordt ondanks het feit dat er huur geïnd wordt. Als je tegelijk dan ook nog eens een daling van de woningprijzen hebt net na de aankoop dan is het hek helemaal van de dam. Op een gegeven moment zat het rendement 14 jaar na aankoop met 9 jaar verhuren op -997%

Kevva schreef: ↑10 september 2022, 22:45 Ik vind het ergens vervelend dat je via deposito een bedrag moet instellen. Ik stort maandelijks automatisch en af en toe eens een willekeurig bedrag maar dat is te omslachtig om één voor één in te geven.

Ik heb nu een bedrag ingevuld maar het probleem is dat ik daar nu zogezegd met superveel cash zit. Hoe lossen jullie dat op?



En wat doen jullie met pensioensparen? Geven jullie dat maandelijks in?