DrÈ schreef: ↑28 oktober 2022, 11:02 Dus als ik dit hier allemaal lees is het dus verstandig om per direct je geld van de maandsparen max naar een Fidelity over te plaatsen en behouden we onze getrouwheid rente.

mver schreef: ↑27 oktober 2022, 14:21
NIBC is sinds de overname trouwens veel veranderd en gewoon niet meer interessant in mijn opinie. Ik heb er onlangs mijn laatste geld weggehaald.

Vanaf woensdag 9 november 2022 verhogen we de rentes op een aantal van onze NIBC Direct spaar- en termijnrekeningen. Hieronder vindt u een overzicht van de nieuwe rentes op jaarbasis:
• NIBC Direct Flex rekening: 0,35% netto¬rente (0,50% bruto-rente) op spaargeld tot 1.000.000 euro, in plaats van 0,11% netto¬rente (0,16% bruto¬rente).
Op spaargeld boven 1.000.000 euro blijft een rentevoet van 0% gelden.

• NIBC Direct Getrouwheidsrekening: 0,10% basisrente en 0,60% getrouwheidspremie (in plaats van 0,05% basisrente en 0,15% getrouwheidspremie).
Heeft u op 9 november nog lopende getrouwheidspremies, dan blijft de huidige rentevoet van die premie gelden. De nieuwe getrouwheids¬premie zal gelden zodra een nieuwe verwervingsperiode start.

• NIBC Direct Spaarrekening: de rentes blijven ongewijzigd.

• NIBC Direct Termijnrekeningen: in de tabel hieronder vindt u de nieuwe netto- en bruto¬rentes. De maandelijkse rentevoet, die geldt wanneer u kiest voor maandelijkse uitbetalingen, vindt u terug in de nieuwe productfiche.
De rentes zullen enkel gelden op nieuw geopende rekeningen. Als u in de laatste 14 kalenderdagen voor deze wijziging een termijnrekening heeft geopend, nemen we apart met u contact op via e-mail om de geldende rentegarantie toe te lichten.
Looptijd Brutorente Nettorente
3 maanden 0,25% 0,175%
6 maanden 0,30% 0,210%
9 maanden 0,50% 0,350%
1 jaar 1,60% 1,120%
2 jaar 1,75% 1,225%
3 jaar 1,90% 1,330%
4 jaar 1,90% 1,330%
5 jaar 1,90% 1,330%
6 jaar 1,90% 1,330%
7 jaar 1,90% 1,330%
8 jaar 1,90% 1,330%
9 jaar 2,00% 1,400%
10 jaar 2,00% 1,400%

U vindt ook alle rente-informatie op onze website (www.nibcdirect.be).

(...)

Met vriendelijke groet,
NIBC Direct

Tissik9 schreef: ↑4 november 2022, 22:28 De Vision+ van Banco Santander blijft wel de hoogste rente aanbieden.
De Vision Max biedt nog meer, maar dan moet je voor een stuk roerende voorheffing betalen.
Als je 150000 € op de spaarrekening zet dan heb je na een jaar 1800 € intrest.
Op 810€ ervan moet je 15% roerende voorheffing betalen dwz. 121,5€. De netto intrest wordt dan 1,119 %

Tissik9 schreef: ↑4 november 2022, 22:28 De volgende maanden zullen de rentetarieven nog verder stijgen. De bank met het hoogste rendement zal dan telkens wel een andere bank zijn. Als de renten vb. tot 3% zouden stijgen op een spaarrekening dan moet je al roerende voorheffing betalen vanaf het gedeelte van de spaarrekening boven de 32.667 €.

jeff schreef: ↑5 november 2022, 01:39

Tissik9 schreef: ↑4 november 2022, 22:28 De Vision+ van Banco Santander blijft wel de hoogste rente aanbieden.
De Vision Max biedt nog meer, maar dan moet je voor een stuk roerende voorheffing betalen.
Als je 150000 € op de spaarrekening zet dan heb je na een jaar 1800 € intrest.
Op 810€ ervan moet je 15% roerende voorheffing betalen dwz. 121,5€. De netto intrest wordt dan 1,119 %

Doe je je aangifte van je intresten op je spaarboekjes aan de fiscus wel correct? De vrijstelling van intresten op een gereglementeerd spaarboekje is niet €990 maar wel €980.
In je voorbeeld zal door Santander op €820 RV van 15% ingehouden worden. Het juiste bedrag aan RV is dan hoger (€123) en de netto rente is lager (1677/1500000 = 1,1118%) dan wat je vermeldt.

Tissik9 schreef: ↑4 november 2022, 22:28 De volgende maanden zullen de rentetarieven nog verder stijgen. De bank met het hoogste rendement zal dan telkens wel een andere bank zijn. Als de renten vb. tot 3% zouden stijgen op een spaarrekening dan moet je al roerende voorheffing betalen vanaf het gedeelte van de spaarrekening boven de 32.667 €.

Minister Van Peteghem is voorstander om de fiscale vrijstelling voor het spaarboekje te vervangen door een algemene vrijstelling voor alle inkomsten uit vermogen. Dat staat te lezen in de blauwdruk voor een fiscale hervorming die de minister eerder dit jaar publiceerde.
Bedoeling is om de eerste 6.000 euro aan roerende inkomsten, waaronder dividenden en coupons, niet te belasten. “Door een bedrag aan inkomsten uit sparen, beleggen en investeren fiscaal vrij te stellen, zorgen we ervoor dat de kleine spaarder, belegger of investeerder niet wordt geraakt en dat iedereen vermogen kan opbouwen”, klonk het in juli.
Als je uitsluitend spaart, betekent dat dus dat de fiscale vrijstelling wordt uitgebreid van 980 tot 6.000 euro.
Volgens de blauwdruk wil hij ook de roerende voorheffing verlagen van 30 tot 25 procent.
(Bron: Business AM, 4 november 2022, artikel: Sleutelt de regering binnenkort aan de fiscale vrijstelling voor spaarboekjes?,
auteur: Niels Saelens)

jeff schreef: ↑5 november 2022, 01:39 Minister Van Peteghem is voorstander om de fiscale vrijstelling voor het spaarboekje te vervangen door een algemene vrijstelling voor alle inkomsten uit vermogen. Dat staat te lezen in de blauwdruk voor een fiscale hervorming die de minister eerder dit jaar publiceerde.
Bedoeling is om de eerste 6.000 euro aan roerende inkomsten, waaronder dividenden en coupons, niet te belasten. .....

jeff schreef: ↑5 november 2022, 15:31 Je doet een verplaatsing naar een ander topic zonder daar de context mee te geven. Dat maakt dat wie je post alleen daar leest er alleen maar vragen bij kan hebben: Waar gaat het hier over? Van waar komt dit hier ineens?

jeff schreef: ↑5 november 2022, 15:31 Bijgevolg: wie gaat er aldus daar nog een reactie op geven?

jeff schreef: ↑5 november 2022, 15:31 Je hebt het metier van "forum-moderator", die je met deze post pretendeert te zijn, duidelijk nog niet onder de knie.

ann01 schreef: ↑7 november 2022, 10:57 Wanneer je in november je geld van je rekening afhaalt ben je toch heel de getrouwheidspremie kwijt van dat jaar veronderstel ik of krijg je dan premie van jan tot november van dat jaar ?

ann01 schreef: ↑7 november 2022, 10:57 Wanneer je in november je geld van je rekening afhaalt ben je toch heel de getrouwheidspremie kwijt van dat jaar veronderstel ik of krijg je dan premie van jan tot november van dat jaar ?

Nefertari schreef: ↑7 november 2022, 13:22

ann01 schreef: ↑7 november 2022, 10:57 Wanneer je in november je geld van je rekening afhaalt ben je toch heel de getrouwheidspremie kwijt van dat jaar veronderstel ik of krijg je dan premie van jan tot november van dat jaar ?

Getrouwheidspremies worden om de 3 maand uitbetaald.
De premie heb je verworven van zodra een bedrag er 12 maand opstaat, of zodra het 12 maand geleden is dat je voor een bepaald bedrag de laatste keer de getrouwheidspremie verwierf. De op die manier verworven premiebedragen worden dan uitgekeerd op de eerstvolgende 3-maandelijkse uitkeringsdatum. (1 jan, 1 apr, 1 juli, 1 okt.)

->Dus als je in november een bedrag afhaalt dat op dat moment minstens 12 maand op je rekening staat, of waarvoor jouw laatste getrouwheidspremie 12 maand geleden is, dan ben je niets kwijt. De daarvoor reeds verworven premie krijg je wél pas op 01/01/2023.