Yaris schreef: ↑16 augustus 2022, 21:01 Niets is zo leuk als fondsen kiezen. Je waant je een klein kind in een speelgoedwinkel.

Yaris schreef: ↑15 augustus 2022, 10:26 Ook al zijn er kosten aan een Tak23, de opbrengsten zullen groter zijn, zeker op lange termijn.

The_Banker schreef: ↑6 mei 2020, 11:52

platin schreef: ↑24 april 2020, 10:36 Met Tak 21 is ook lange termijn sparen mogelijk.
In tak 21 ook geen hoge opbrengsten maar wel al het fiscaal voordeel. ( tot heden )
Dat uw bank afkomt met Tak 23 , ze ruiken weer een niets vermoedende , onwetende klant die in hun praatjes gelooft.
Tak 21 alvast al duidelijker dan tak 23 - 26 enz.
En welke kosten rekent uw huisbankier 3 % of meer instap.
Kijk hier op spaargids maar eens naar aanbieders van tak 21 , zal u alvast al weerkerende instap kosten besparen.
En tak 23 is voor de portemonnee van de uitgever interessant , niet voor u als onder tekenaar van contract.
Mogen we ook weten over welke bank het hier gaat.
Kunnen anderen ook hun voordeel mee doen.

Toch jammer dat jullie zo afkerig staan ten opzichte van de t23 producten van financiële instellingen....
Je hebt fiscaal voordeel en er is omwille van de 2% verzekeringstaks geen meerwaarde belasting na 8j, dat is toch ook iets waar rekening mee gehouden dient te worden.

Ik vind het idee van TS zeker niet slecht! Belangrijker is echter dat je bank de juiste fondsen voorstelt en dat je zeker mee volgt op Morningstar cfr de prestaties. Meestal kan je tegen gunstvoorwaarden arbitreren naar een ander fonds.

KomaanBeurs schreef: ↑12 januari 2023, 12:51
Wat met de persoonlijke band? De maatschappelijke betrokkenheid? Het goed gesprek bij een smakelijke koffie? Dat is toch 6 tot 7 procent instap waard?