Mijn vermoedelijke laatste post hierover.

Het einde van de rit is bereikt. Ik was aanwezig op de startvergadering in de BOZAR meer dan 10 jaar geleden. Alle vergaderingen ertussen. De lancering van de eerste producten. De bank. (was klant 107 denk ik).

Ik ben nu coöperant van NewB, een zelfstandig kantoor van VDK bank. Hoop op termijn waarde die ik daarin investeerde terug te winnen.

Afgelopen woensdag het restsaldo van het NewB-platform overgeschreven naar de nieuw geopende rekeningen bij VDK. Het NewB-bankplatform is nog online tot , denk ik, 8 mei. Je kunt daar niets meer doen. Is eigenlijk om te kans te hebben de uitreksels te downloaden.

Vrijdag ben ik naar een fysiek bankkantoor geweest. Om dat zaken daar te regelen. Ik heb uiteindelijk er voor gekozen om enkel klant te zijn bij VDK voor het beheer van mijn beleggingsportefeuille. Voor mijn dagdagelijkse bankverrichtingen heb ik voor Argenta gekozen.

Was daar al klant op een heel laag pitje. Vooral historisch. Maar die hebben een kantoor in mijn omgeving. Scoren niet veel slechter dan VDK in de Fairfin score.

En eigenlijk was ik teleurgesteld in de klantenservice van zowel NewB, Argenta, VDK en Europabank. Dat maakte het verschil niet.

Na alle avonturen bij vele banken wil ik het eenvoudiger houden.

Jammer. Had graag gehad dat NewB slaagde. Het blijft een geweldige prestatie wat men gedaan heeft. Het onmogelijke gebeurde. Jammer genoeg was het niet genoeg. Veel te weinig mensen die zich op hadden gegeven als coöperant hebben als het er op aankwam effectief de stap gezet.

Dankzij de overname van VDK blijft er toch nog iets over. Maar dat is een magere troost.

In mijn ogen was het pijnpunt bij oprichting van NewB als bank dat het hele proces veel en veel te lang geduurd heeft. Daardoor was het momentum jaren voorbij en waren de meeste honkvaste Belgische grootbankklanten terug ingedommeld en niet meer wakker te schudden om dit goedbedoelde alternatief voor en naast de grootbanken te steunen.

Ik heb zelf de stap naar VDK niet gezet, ik ben al enkele jaren bezig om het aantal banken waar ik klant ben af te bouwen.
Nu ben ik enkel nog NewB-coöperant, maar de 100 euro die ik er investeerde zie ik momenteel als symbolisch. Het heeft niet mogen zijn.

Dank je wel Giskart voor de trouwe verslaggeving rond het reilen en zeilen van NewB.

Hoeft men verwonderd te zijn dat vele jaren later mensen afhaken.
Men had vanaf start er beter voor gekozen een volwaardige bankdienst aan te bieden.
Starten met een paar verzekeringen.
De bank overstap dienst heeft men ook niet aangeboden.
Zo een kleine zaken maken het verschil tussen klant of niet worden.
Iets rap? In een flansen en mensen die massaal mee gaan in het verhaal niet meer deze tijd van toepassing.
Dan ook nog dat mensen met een hypotheek lening niet zo maar rap rap naar New B gaan.
Alles digitaal is ook voor sommigen al een stap te ver.(cash geld)
Een ideaal en het in de praktijk verhaal.

Dat het zolang duurde was inderdaad niet goed. Dat was wel iets waar NewB niet echt aan kon doen. Een bank oprichten vanaf 0 is heel moeilijk. Alle andere nieuwe spelers zijn of verschijningsvormen van een bestaande bank. Of werken met de licentie van een andere Europese bank.

NewB was de eerste nieuwe Belgische bank ik ... denk iets van een 60 jaar. Dat blijft een geweldige prestatie.

Achteraf gezien; de pre-paid kredietkaart was een flop. De verkoop van de verzekeringen was een flop. Dat was geweten voor de aanvraag van de banklicentie.

Achteraf gezien, op basis van die twee feiten, had het onafhankelijk bankproject bevroren moeten worden. En gezocht naar andere mogelijkheden met lager risico en kapitaalvereisten.

Zoals bijvoorbeeld een pure spaarbank te worden met enkel spaarekeningen. Net zoals Triodos. Dat was niet wat de NewB coöperanten wouden. Maar het zou wel veiliger geweest zijn. Fundering opbouwen. En dan kon NewB over 10 of 15 jaar misschien wel in een positie geweest zijn om een volwaardige bank op te rechten.

Of een hybride bank. In eigen beheer pure spaarbank. En via een bepaalde partner, binnenlands of buitenlands, zichtrekeningen en betaalkaarten kunnen aanbieden via een banklicentie van een andere entiteit.

In elk geval heeft denk ik VDK Bank hier een goede zaak aan gedaan.

Giskart schreef: ↑1 mei 2023, 10:29 Dat het zolang duurde was inderdaad niet goed. Dat was wel iets waar NewB niet echt aan kon doen.

NewB was de eerste nieuwe Belgische bank ik ... denk iets van een 60 jaar. Dat blijft een geweldige prestatie.

Achteraf gezien; de pre-paid kredietkaart was een flop. De verkoop van de verzekeringen was een flop. Dat was geweten voor de aanvraag van de banklicentie.

Met andere woorden : ze zijn, in termen van slaagkansen gesproken, een frituur voor veganisten begonnen op een onbewoond eiland.

Wanneer je zegt spaarbank dan is dat volgens mijn de definitie van een klassieke kredietinstelling, waarvoor een bank licentie nodig is, met bijhorende kapitaalsvereisten. Voor dingen zoals betaalkaarten, etc heb je net geen strenge banklicentie nodig.

Ja, het aspect van zichtrekeningen en betaalkaarten zal niet het verschil maken op vlak van licentie. Wel op vlak van operationele kosten.

NewB is ten onder gegaan omdat ze hun kapitaal diende te verhogen om bedrijfskredieten te kunnen aanbieden. Een activiteit die echt iets diende op te leveren.

Giskart schreef: ↑1 mei 2023, 10:29 Dat was niet wat de NewB coöperanten wouden. Maar het zou wel veiliger geweest zijn. Fundering opbouwen.

Ja op de coöperatieve Ecopower is er ook kritiek.
1.000.000 € winst en 67000 coöperanten dus .......
Men is niet tevreden.
Dan nog een mogelijke overwinst belasting.
Dus het bestuur neemt de touwtjes in handen en denkt aan de toekomst.
I.p.v avonturen te gaan overwegen.