Beste,

Een verzekeringsmakelaar raadde me een ongevallenverzekering aan voor blijvende invaliditeit of voor zowel blijvende invaliditeit als tijdelijke arbeidsongeschiktheid. Dit komt toch wel vrij duur uit. Wordt dergelijke verzekering vaak genomen? Is het aan te raden?

Alvast bedankt

Uiteraard raadt een verzekeringsmakelaar dat aan. Dat is zijn job.
Maar of jij dat specifiek kan gebruiken is niet te zeggen gezien we jouw situatie (leeftijd, gezin, job, risicojob, zelfstandige, werknemer,...) niet kennen noch de aard en kostprijs van het voorgestelde contract.
Je kan net zoo goed vragen of het zinvol is om naar de kerk te gaan en of er veel mensen dat doen.
(en nu maar hopen dat het weer geen Thais contractvoorstel is).

Ahiti schreef: ↑7 augustus 2017, 20:34 Beste,

Een verzekeringsmakelaar raadde me een ongevallenverzekering aan voor blijvende invaliditeit of voor zowel blijvende invaliditeit als tijdelijke arbeidsongeschiktheid. Dit komt toch wel vrij duur uit. Wordt dergelijke verzekering vaak genomen? Is het aan te raden?

Alvast bedankt

denk dat zelfstandigen dit meer nemen en bedienden niet.
Ik zou het persoonlijk niet nemen en eerder zelf een buffer aanleggen. We hebben nog steeds een goed sociaal vangnet.
Hangt af ook hoe ghoog die premie is.

Als je echt wil leven zoals je nu wilt leven zal je wel een premie betalen die hoog is.

Cronos schreef: ↑7 augustus 2017, 20:51 Uiteraard raadt een verzekeringsmakelaar dat aan. Dat is zijn job.
Maar of jij dat specifiek kan gebruiken is niet te zeggen gezien we jouw situatie (leeftijd, gezin, job, risicojob, zelfstandige, werknemer,...) niet kennen noch de aard en kostprijs van het voorgestelde contract.
Je kan net zoo goed vragen of het zinvol is om naar de kerk te gaan en of er veel mensen dat doen.
(en nu maar hopen dat het weer geen Thais contractvoorstel is).

Ik ben 25, alleenstaand en heb geen kinderen. Ik ben bediende.
De premie was €144/jaar.

Ahiti schreef: ↑7 augustus 2017, 20:59

Cronos schreef: ↑7 augustus 2017, 20:51 Uiteraard raadt een verzekeringsmakelaar dat aan. Dat is zijn job.
Maar of jij dat specifiek kan gebruiken is niet te zeggen gezien we jouw situatie (leeftijd, gezin, job, risicojob, zelfstandige, werknemer,...) niet kennen noch de aard en kostprijs van het voorgestelde contract.
Je kan net zoo goed vragen of het zinvol is om naar de kerk te gaan en of er veel mensen dat doen.
(en nu maar hopen dat het weer geen Thais contractvoorstel is).

Ik ben 25, alleenstaand en heb geen kinderen. Ik ben bediende.
De premie was €144/jaar.

Lijkt me eerder een voorstel voor een prive ongevallen verzekering.
Als dit onderschreven kan bvb bestuurders verzekering geschrapt worden.
Maar misschien via werkgever al een prive ongevallen verzekering heden. ( chemie sector)

een algemene privéongevallen verzekering wordt niet zo veel genomen. Wel een verkeersongevallenverzekering, dit is iets goedkoper maar geeft natuurlijk geen dekking tijdens uw hobby's of klusjeswerkzaamheden.

Zelfstandigen hebben hier minder baat bij omdat zij normaal gezien een gewaarborgd inkomen nemen of een 24/24 (dit laatste is ook een soort ongevallenverzekering, maar nog veel duurder omdat er dekking is in de professionele sfeer)

Ik belde onlangs naar KBC voor een probleem met een geldtransactie.

Na het euvel verholpen te hebben, vroeg de persoon mij dat in het "standaardpakket" van verzekeringen (Brand, familiale, ...) ook een persoonlijke ongevallenverzekeringen zit. Hij was verbaasd dat ik dit niet had en raadde dit mij ten stelligste aan. 150 euro/jaar met waarborg tot 100K, 250 euro/jaar voor een waarborg van 200K. Ik vroeg er niet naar en had volledig niets te maken waarvoor ik initieel belde.

De volgende dag belde opnieuw iemand anders van KBC met de vraag of ik geen pensioenverzekering wou hebben.

Het feit dat ik al vaak werd opgebeld om in huisfondsen te doneren is mij niet onbekend, maar dit gaat er toch wat over.

bryanv schreef: ↑28 juni 2023, 07:44 Ik belde onlangs naar KBC voor een probleem met een geldtransactie.

Na het euvel verholpen te hebben, vroeg de persoon mij dat in het "standaardpakket" van verzekeringen (Brand, familiale, ...) ook een persoonlijke ongevallenverzekeringen zit. Hij was verbaasd dat ik dit niet had en raadde dit mij ten stelligste aan. 150 euro/jaar met waarborg tot 100K, 250 euro/jaar voor een waarborg van 200K. Ik vroeg er niet naar en had volledig niets te maken waarvoor ik initieel belde.

De volgende dag belde opnieuw iemand anders van KBC met de vraag of ik geen pensioenverzekering wou hebben.

Het feit dat ik al vaak werd opgebeld om in huisfondsen te doneren is mij niet onbekend, maar dit gaat er toch wat over.

Het toont aan de ze verzekeringen 'verkopen' en niet 'adviseren'. Die verzekeringen kunnen hun nut hebben, maar niet altijd. Ze kijken blijkbaar ook niet hoeveel verzekerd kapitaal u nodig hebt. Maar ze zijn opgedragen om deze maand x aantal ongevallenverzekeringen te slijten aan hun klanten, en dus vallen ze er nu iedereen mee lastig. Ze moeten hun cijfers halen, of hun klanten dit nodig hebben of niet is niet belangrijk. Volgende maand is het dan iets anders en praten ze niet meer over hun ongevallenverzekering.
Aan de andere kant, een ongevallenverzekering is wel iets waar veel mensen baat bij kunnen hebben maar nooit bij stil staan.

nuyttie schreef: ↑28 juni 2023, 08:32

bryanv schreef: ↑28 juni 2023, 07:44 Ik belde onlangs naar KBC voor een probleem met een geldtransactie.

Na het euvel verholpen te hebben, vroeg de persoon mij dat in het "standaardpakket" van verzekeringen (Brand, familiale, ...) ook een persoonlijke ongevallenverzekeringen zit. Hij was verbaasd dat ik dit niet had en raadde dit mij ten stelligste aan. 150 euro/jaar met waarborg tot 100K, 250 euro/jaar voor een waarborg van 200K. Ik vroeg er niet naar en had volledig niets te maken waarvoor ik initieel belde.

De volgende dag belde opnieuw iemand anders van KBC met de vraag of ik geen pensioenverzekering wou hebben.

Het feit dat ik al vaak werd opgebeld om in huisfondsen te doneren is mij niet onbekend, maar dit gaat er toch wat over.

Het toont aan de ze verzekeringen 'verkopen' en niet 'adviseren'. Die verzekeringen kunnen hun nut hebben, maar niet altijd. Ze kijken blijkbaar ook niet hoeveel verzekerd kapitaal u nodig hebt. Maar ze zijn opgedragen om deze maand x aantal ongevallenverzekeringen te slijten aan hun klanten, en dus vallen ze er nu iedereen mee lastig. Ze moeten hun cijfers halen, of hun klanten dit nodig hebben of niet is niet belangrijk. Volgende maand is het dan iets anders en praten ze niet meer over hun ongevallenverzekering.
Aan de andere kant, een ongevallenverzekering is wel iets waar veel mensen baat bij kunnen hebben maar nooit bij stil staan.

Als ik alle verzekeringen zou moeten opsommen waar ik (ooit) baat mee zou kunnen hebben, dan zou het mij veel geld kosten. En als ik dan eens beroep zou doen op één van deze, is het nog maar de vraag of ze er iets van terugbetalen, zie kleine lettertjes. Een verzekeraar zijn hoofdtaak is er nu eenmaal voor te zorgen om zo weinig mogelijk uit te betalen.
Ze zeggen, claimen, in dezelfde adem, dat een verzekering een gemoedsrust moet geven. Dat weet ik zo nog niet.

bryanv schreef: ↑28 juni 2023, 09:43
Als ik alle verzekeringen zou moeten opsommen waar ik (ooit) baat mee zou kunnen hebben, dan zou het mij veel geld kosten.

Blijkbaar snap je niet waar het over gaat.
Een aparte rechtsbijstand is niet veel duurder met betere dekking, dan in allerlei polissen rechtsbijstand. (brand, auto, consument)
Een prive ongevallen polis geeft meer dekkingen dan een bestuurders verzekering.(als bestuurder, fietser, motorrijder, te voet,
thuis een val van ladder, een voorvalletje heeft al heel snel plaatsgevonden)en zeg nooit nooit heb ik dat voor.

Of in al deze verzekeringen Kbc het beste is, dan gaat zeer zeker uw verhaal van moeilijk doen op.
Maar gooi ze niet allemaal op een hoopje.

En eens heel al dan niet vriendelijk vragen met dat bellen te laten, gaat helpen.
U bellen ze en mij laten ze met rust, een briefje met een opsomming onder hun neus duwen wil ook al eens veel helpen.

En veel geld kosten is uw keuze als je Kbc laat doen.

Mijn vrouw en ikzelf hebben ook een ongevallenverzekering bij DVV.

Deze komt niet alleen tussen als we dood zijn; we hebben al meermaals schade vergoed gekregen bij bijvoorbeeld een ongeval in de keuken tijdens het koken en dergelijke. Ook een tandextractie hebben ze terugbetaald toen mijn vrouw gevallen was tijdens een epilepsie-aanval.

Wanneer je dan serieuze brandwonden oploopt (tijdens het koken bijvoorbeeld) en de behandeling ambulant veel gaat kosten, ben je toch ook blij dat het gedekt is.

We zijn inderdaad ook in het verkeer gedekt als bestuurder, fietser of voetganger.

Al bij al vind ik het een goede aanwinst en hopelijk moeten ze nooit uitbetalen bij een dodelijk ongeval. Zijn nog veel te jong om te sterven ;-)

Wat heb je in godsnaam aan een verzekering die uitbetaalt wanneer je dood bent? Ga je trakteren in Walhalla?
En goed de kleine lettertjes lezen en lastige vragen stellen en de antwoorden op papier laten zetten kan je veel frustratie besparen bij dergelijke verzekeringen want wanneer er plots veel kosten zijn wanneer je pakweg van je ladder valt zou het best wel eens kunnen dat ze uw ladder tot op de millimeter komen opmeten en dan zeggen dat ie niet veilig waterpas stond toen je er af viel.
Een goede makelaar kan in deze wonderen doen dus zou ik zo'n verzekering al zeker niet afsluiten bij een bank maar wel bij een zelfstandig makelaar die met verschillende aanbieders werkt.

Ik heb zo een verzekering (zit in mijn loonpakket). De ziekenkas betaalt maar 60% uit van een geplafonneerd loon. Daar loop je niet ver mee. Ik krijg bijna mijn vol loon bij invaliditeit. En als ik mijn kaarsje uitblaas, krijgt mijn zoontje 2 bruto jaar lonen uitbetaald. Dat is toch een geruststelling.

Dat lijkt mij eerder een verzekering gewaarborgd inkomen te zijn dan een ongevallenverzekering. Een ongevallenverzekering is meestal forfaitair (voorafbepaalde dagvergoeding ihgv werkonbekwaamheid) en houdt rekening met een persoonlijke blijvende invaliditeit in plaats van een blijvende economische invaliditeit.

Trivium schreef: ↑2 juli 2023, 11:56 Wat heb je in godsnaam aan een verzekering die uitbetaalt wanneer je dood bent? Ga je trakteren in Walhalla?

Mijn vrouw en kinderen iets nalaten? Zodat ze alleszins geen financiële zorgen hebben want dat is het laatste waar je je zelf mee wilt bezig houden als je je partner en/of vader/moeder verliest.