Sammy2 schreef: ↑12 augustus 2023, 17:15

Doe de rekensom eens na 50 jaar huren; index inbegrepen... Veel geluk met huren.

Als ik de helft van mijn loon moet opgeven voor een woonlening heb ik niet veel om van te leven....

Timoootjex schreef: ↑12 augustus 2023, 17:36

Sammy2 schreef: ↑12 augustus 2023, 17:15

Doe de rekensom eens na 50 jaar huren; index inbegrepen... Veel geluk met huren.

Als ik de helft van mijn loon moet opgeven voor een woonlening heb ik niet veel om van te leven....

De helft afgeven voor eigendom, lijkt niet te gek. Hangt natuurlijk af van jouw loon; met twee gaat het wel iets eenvoudiger PS De tijden dat men een hypotheek als alleenstaande kon krijgen en ook nog afbetalen, is sinds de invoering van de Euro verleden tijd; zelfs een tijdje daarvoor.

Kzou dan eigenlijk steun moeten vragen aan men ouders.

Het is sowiedso ook een soort belegging maar toch.

Een eigen huis is geen belegging, maar vaak wel de moeite om te overwegen. Een goeie investering brengt je meer op dan dat het kost (eenmalig/jaarlijks/maandelijks...). Wanneer je lang genoeg in de woning woont is de kans echter groot dat je er iets aan over hebt bij verkoop. Die zekerheid heb je niet als je een woning koopt en op korte termijn terug verkoopt (door bv de aankoopkosten).

Of je wel of geen eigen woning hebt, wanneer je op pensioen bent, dan ga je het serieus merken.

Wie dan geen eigen woning heeft en geen gevulde spaarpot: de helft van je pensioen (voor wie in de privé werkte) gaat naar je huur, en er blijft echt (te) weinig over om te leven en van het leven te genieten.

zwembad schreef: ↑13 augustus 2023, 09:39 Of je wel of geen eigen woning hebt, wanneer je op pensioen bent, dan ga je het serieus merken.

Wie dan geen eigen woning heeft en geen gevulde spaarpot: de helft van je pensioen (voor wie in de privé werkte) gaat naar je huur, en er blijft echt (te) weinig over om te leven en van het leven te genieten.

Exact; maar velen denken niet op langere termijn.

zwembad schreef: ↑13 augustus 2023, 09:39 Of je wel of geen eigen woning hebt, wanneer je op pensioen bent, dan ga je het serieus merken.

Wie dan geen eigen woning heeft en geen gevulde spaarpot: de helft van je pensioen (voor wie in de privé werkte) gaat naar je huur, en er blijft echt (te) weinig over om te leven en van het leven te genieten.

Klopt, dat is correct

spaarfreakje schreef: ↑13 augustus 2023, 09:36

Je mag er over nadenken Het is uiteraard wel een investering, maar geen belegging, tenzij het een te verhuren woning is.

beyourself schreef: ↑13 augustus 2023, 13:04

spaarfreakje schreef: ↑13 augustus 2023, 09:36

Je mag er over nadenken Het is uiteraard wel een investering, maar geen belegging, tenzij het een te verhuren woning is.

Sommigen beseffen pas op latere leeftijd (als het te laat is) dat ze beter een huis hadden gekocht in plaats van altijd te huren. En als ze dan in financiële problemen komen, dan is er nog altijd het OCMW.
België is zeer tolerant ten opzichte van mensen die financieel niet voor zichzelf zorgen.
België kan het zich permitteren door de torenhoge belastingen op arbeid.
Anderzijds: België is zeer aimabel voor beleggers

Timoootjex schreef: ↑12 augustus 2023, 17:36 Als ik de helft van mijn loon moet opgeven voor een woonlening heb ik niet veel om van te leven....

Meestal is de maandelijkse last inderdaad zwaarder bij het kopen van een woning met hypothecaire lening tegenover huren van een gelijkaardige woning.
Echter, dat is meestal enkel de eerste periode en op een gegeven moment is de lening normaal gezien ook volledig terugbetaald.

Het probleem is n.m.i. voor sommigen dat ze niet tevreden zijn met een wat kleinere woning te kopen tegenover een wat grotere woning te huren.

Het ding is gewoon dat ik nu heel goedkoop huur. En dat ik met een lening voor een bescheiden appartement van 68 vierkante meter 600 euro meer per maand moet betalen.

Timoootjex schreef: ↑13 augustus 2023, 14:03 Het ding is gewoon dat ik nu heel goedkoop huur. En dat ik met een lening voor een bescheiden appartement van 68 vierkante meter 600 euro meer per maand moet betalen.

Het hangt er volgens mij allemaal maar vanaf hoe je de dingen bekijkt en berekent.
Ik zou je specifiek geval dan wel eens willen zien in detail eigenlijk.
Maar uiteindelijk ieder zijn keus hé.

Naast de financiële aspecten is er ook nog de lagere woonmobiliteit bij eigendom tov huren, alhoewel de recente verlaging van registratierechten dat enigszins verbeterd heeft.

EarthNvstr1 schreef: ↑13 augustus 2023, 14:10

Het hangt er volgens mij allemaal maar vanaf hoe je de dingen berekent.
Ik zou je specifiek geval dan wel eens willen zien in detail eigenlijk.
Maar uiteindelijk ieder zijn keus hé.

Naast de financiële aspecten is er ook nog de lagere woonmobiliteit bij eigendom tov huren, alhoewel de recente verlaging van registratierechten dat enigszins verbeterd heeft.

Ik betaal momenteel een heel lage huur van 398 euro per maand.
Als ik een lening wil aangaan met de beperkte middelen die ik nu heb kan ik als persoon met een handicap een appartement kopen in functie van de afstand en bereikbaarheid van men werk van 249000 euro. Inclusief kosten komt dit uit op 288000 euro uit. Ik wil hiervan 280000 euro lenen wegens beperkte eigen middelen en dat kan via de Vlaamse woonlening en dan betaal ik op 30 jaar 1070 euro per maand(JKP 2,41%)

Dus het verschil is momenteel 670 euro per maand dat ik extra moet ophoesten.

Timoootjex schreef: ↑13 augustus 2023, 14:20 Ik betaal momenteel een heel lage huur van 398 euro per maand.
Als ik een lening wil aangaan met de beperkte middelen die ik nu heb kan ik als persoon met een handicap een appartement kopen in functie van de afstand en bereikbaarheid van men werk van 249000 euro. Inclusief kosten komt dit uit op 288000 euro uit. Ik wil hiervan 280000 euro lenen wegens beperkte eigen middelen en dat kan via de Vlaamse woonlening en dan betaal ik op 30 jaar 1070 euro per maand(JKP 2,41%)

Dus het verschil is momenteel 670 euro per maand dat ik extra moet ophoesten.

Is het appartement dat je zou aankopen vergelijkbaar met wat je nu huurt ?
Heb je (mindervalide zijnde) als huurder bepaalde voordelen die je als eigenaar niet meer zal hebben of zo ?

Misschien betaal je nu gewoon abnormaal weinig huur en zou je eigenlijk veel meer moeten sparen ?
Dan heb je na verloop van tijd meer eigen middelen waardoor je minder moet en gunstiger kan lenen.
Daarnaast kan je er misschien ook voor kiezen om iets met een kleinere oppervlakte te kopen.

Maar ja, moeilijk om iets zinnig te zeggen over een case zoals dit zonder alle details te kennen.