Wie kan dit eenvoudig uitleggen?

Obligaties in euro
Inschrijven en opvolgen van uw belegging doet u zelf via Easy Banking Web, zonder tussenkomst van een adviseur.

Klik op de naam van de obligatie voor alle kenmerken en risico's van het product, het Prospectus en de wettelijke documenten, en om online in te schrijven.

BNP Paribas Fortis (BE) EUR 3,75% 10062025

Zie site voor meer info over product.

Effecten
Nominale waarde: 1.000 EUR per coupure
ISIN-code: BE6352448151 - Reeks 1356
Uitgiftebedrag: minimaal 1 miljoen EUR en maximaal 500 miljoen EUR
Niet-achtergestelde effecten aan toonder, vertegenwoordigd door een collectieve schuldtitel en onderworpen aan het Engelse recht
Looptijd en prijs
Uitgifte- en betaaldatum: 10 juni 2024
Uitgifteprijs: 100% van de nominale waarde
Inschrijvingsprijs: 100,45% of 1.004,50 EUR per coupure (uitgifteprijs plus instapkosten)
Eindvervaldag: 10 juni 2025, looptijd van 1 jaar
Terugbetalingsprijs op de eindvervaldag: 100% van de nominale waarde

Rendement
Eenmalige brutocoupon: 3,75%
Eenmalige nettocoupon 2,625%*
Actuarieel brutorendement: 3,285%**
Actuarieel nettorendement: 2,165%***
* Na aftrek van de roerende voorheffing

** Berekend op basis van de inschrijvingsprijs en rekening houdend met een terugbetaling tegen 100% op de eindvervaldag.

*** Na aftrek van de roerende voorheffing en berekend op basis van de inschrijvingsprijs zonder rekening te houden met andere kosten en/of de eventuele toepassing van een ander fiscaal regime.

Kosten en taksen
Instapkosten: 0,45%*
Structureringskosten: max. 1%**
Totaal bedrag van de kosten inbegrepen in de inschrijvingsprijs: max. 1,45% van de nominale waarde van het belegde bedrag (dus max. 14,50 EUR per coupure van 1.000 EUR)

Roerende voorheffing: 30%***
Taks op de beursverrichtingen op de primaire markt (dus tijdens de inschrijvingsperiode): 0%
Taks op de beursverrichtingen op de secundaire markt (instap/uitstap): 0,12% (max. 1.300 EUR per verrichting).

Welke uitkomst heb je dan stel dat je daar 25.000€ in steekt?
Wie kan mij eenvoudig die berekening uitleggen? (instapkosten, structureringskosten...) wat schiet er dan uiteindelijk over na 1 jaar?
Hoeveel rente krijg je uiteindelijk als je al die kosten aftrekt?

Aankoop 10/6/2024: 1 obligatie = 1004,50€
Vervaldag 10/6/2025: 1 obligatie = 1026,25€
Netto rente: 1 obligatie = 21,75€

Voor 25 obligaties is 25 * 1 obligatie.

De kosten zijn maximaal 1,45% maar ze vragen aan u 0,45%. De structureringskosten van 1% houden ze intern af. Ze beleggen per obligatie van 1000€ maar 990€.

Muntje77 schreef: ↑4 juni 2024, 15:09 Uitgifte- en betaaldatum: 10 juni 2024
Eindvervaldag: 10 juni 2025, looptijd van 1 jaar

Actuarieel nettorendement: 2,165%***
*** Na aftrek van de roerende voorheffing en berekend op basis van de inschrijvingsprijs

Welke uitkomst heb je dan stel dat je daar 25.000€ in steekt?

€25.000 * 2,165% = €541,25 netto opbrengst