spaarfreakje schreef: ↑22 oktober 2024, 13:49

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 13:04
Waarom zou dat moeilijk zijn?

verkoopprijs - aankoopprijs = meerwaarde>

Heel veel landen hebben meerwaardebelasting, dus in België zal dat ook wel kunnen zeker?

Nog makkelijker als men niet naar de historische meerwaarde kijkt, maar pas vanaf een zeker datum ( bvb 1-1-2026) begint te tellen.

Het gaat enkel om REELE winst als de formule is:
verkoopprijs - geherwaardeerde aankoopprijs (tot index van verkoopdatum),
anders wordt het een woekerbelasting na 10j bvb.
In andere landen hanteert men daarom verminderingen of vrijstellingen voor aandelen die men al lang in bezit heeft.

Rhijnvis schreef: ↑22 oktober 2024, 10:05

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑21 oktober 2024, 17:33 Als de overheid zoiets wil invoeren; dan zullen ze er inderdaad op één of andere wijze voor moeten zorgen dat Jan Modaal voldoende beschermd wordt. Ofwel een blokkering van huurprijzen (of een gereglementeerde prijsstijging). Ofwel meer huursubsidies toekennen, bv. met de opbrengst van de belasting van huurinkomsten. Dat zou pas een mooi welvaartsverdelend effect zijn.

Natuurlijk. We kennen huursubsidies toe aan huurders. Hoe betalen we die? We heffen een belasting op verhuur van woningen. Hoe betalen verhuurders die belasting? Ze rekenen die door aan hun huurders. Degene die de subsidie ontvangt betaalt dus ook de belasting om die subsidie te financieren. Het netto-resultaat is een zwaardere administratie en overheid.

Rhijnvis schreef: ↑22 oktober 2024, 11:29

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 11:16 Ja, dat is de berekening die ik maakte
-- > Jan betaald waarschijnlijk meer belastingen dan Piet; BTW, accijnsen, ....

Piet is duidelijk geen ezel; hij zal nooit meer belastingen betalen dan Jan.

Ik begrijp niet hoe jij aan iets anders kan geraken.

Misschien helpt een rekenvoorbeeld?
Jan spendeert 100.000 aan consumptie. Hij betaalt dus minder dan 15.000 aan BTW. Piet spaart die 100.000 euro en belegt deze gedurende 25 jaar in IWDA. De totale waarde na 25 jaar: 400.000 EUR. Op de meerwaarde (300.000 eur) betaalt hij 10% belasting. Dat is 30.000 EUR. Ruim het dubbele van Jan. Ervan uitgaande dat Piet met de verkoop geen enkele consumptie doet.

Rhijnvis schreef: ↑22 oktober 2024, 11:29

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 11:16 Ja, dat is de berekening die ik maakte
-- > Jan betaald waarschijnlijk meer belastingen dan Piet; BTW, accijnsen, ....

Piet is duidelijk geen ezel; hij zal nooit meer belastingen betalen dan Jan.

Ik begrijp niet hoe jij aan iets anders kan geraken.

Misschien helpt een rekenvoorbeeld?
Jan spendeert 100.000 aan consumptie. Hij betaalt dus minder dan 15.000 aan BTW. Piet spaart die 100.000 euro en belegt deze gedurende 25 jaar in IWDA. De totale waarde na 25 jaar: 400.000 EUR. Op de meerwaarde (300.000 eur) betaalt hij 10% belasting. Dat is 30.000 EUR. Ruim het dubbele van Jan. Ervan uitgaande dat Piet met de verkoop geen enkele consumptie doet.

spaarfreakje schreef: ↑22 oktober 2024, 13:54 Jonge mensen die nu via etfs sparen om bvb binnen 10j te verkopen voor vastgoed aan te kopen, zullen dan ni veel meer hebben aan het beetje lastenvermindering op arbeid, wat hen nu beloofd wordt.

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 13:04

Rhijnvis schreef: ↑22 oktober 2024, 12:28 Het zal ook vreselijk ingewikkeld zijn om te bepalen hoeveel nu eigenlijk meerwaarde is en hoeveel deel uitmaakt van het basisbedrag. Zeker wanneer men - zoals het voorstel stelt - historische meerwaarden niet in rekening wenst te brengen.

Waarom zou dat moeilijk zijn?

verkoopprijs - aankoopprijs = meerwaarde>

Heel veel landen hebben meerwaardebelasting, dus in België zal dat ook wel kunnen zeker?

Nog makkelijker als men niet naar de historische meerwaarde kijkt, maar pas vanaf een zeker datum ( bvb 1-1-2026) begint te tellen.

boskoo7 schreef: ↑22 oktober 2024, 14:16

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 13:04
Waarom zou dat moeilijk zijn?

verkoopprijs - aankoopprijs = meerwaarde>

Heel veel landen hebben meerwaardebelasting, dus in België zal dat ook wel kunnen zeker?

Nog makkelijker als men niet naar de historische meerwaarde kijkt, maar pas vanaf een zeker datum ( bvb 1-1-2026) begint te tellen.

De meeste dingen die ik koop daar heb ik verlies op.

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑22 oktober 2024, 14:09

Rhijnvis schreef: ↑22 oktober 2024, 11:29

Misschien helpt een rekenvoorbeeld?
Jan spendeert 100.000 aan consumptie. Hij betaalt dus minder dan 15.000 aan BTW. Piet spaart die 100.000 euro en belegt deze gedurende 25 jaar in IWDA. De totale waarde na 25 jaar: 400.000 EUR. Op de meerwaarde (300.000 eur) betaalt hij 10% belasting. Dat is 30.000 EUR. Ruim het dubbele van Jan. Ervan uitgaande dat Piet met de verkoop geen enkele consumptie doet.

Rhijnvis schreef: ↑22 oktober 2024, 11:29

Misschien helpt een rekenvoorbeeld?
Jan spendeert 100.000 aan consumptie. Hij betaalt dus minder dan 15.000 aan BTW. Piet spaart die 100.000 euro en belegt deze gedurende 25 jaar in IWDA. De totale waarde na 25 jaar: 400.000 EUR. Op de meerwaarde (300.000 eur) betaalt hij 10% belasting. Dat is 30.000 EUR. Ruim het dubbele van Jan. Ervan uitgaande dat Piet met de verkoop geen enkele consumptie doet.

Logisch, Piet heeft maximaal 100.000 euro gehad en heeft na 25 jaar helemaal niks meer, terwijl Jan na 25 jaar 400.000 euro heeft.
De sterkste schouders dragen de zwaarste lasten, ofte nog anders genoemd "solidariteit".

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 14:11

spaarfreakje schreef: ↑22 oktober 2024, 13:54 Jonge mensen die nu via etfs sparen om bvb binnen 10j te verkopen voor vastgoed aan te kopen, zullen dan ni veel meer hebben aan het beetje lastenvermindering op arbeid, wat hen nu beloofd wordt.

De jonge mensen zullen hun hele arbeidscarriere voordeel hebben van de verlaging op arbeid, en zullen jaarlijks 15000 aan meerwaarde kunnen oogsten zonder belasting. Enkel in zeer extreme gevallen zullen ze meer belasting betalen.

VincentVega schreef: ↑22 oktober 2024, 14:20

boskoo7 schreef: ↑22 oktober 2024, 14:16

De meeste dingen die ik koop daar heb ik verlies op.

Dan zou ik in jouw plaats stoppen met dingen te kopen ...

boskoo7 schreef: ↑22 oktober 2024, 14:27

VincentVega schreef: ↑22 oktober 2024, 14:20
Dan zou ik in jouw plaats stoppen met dingen te kopen ...

Als je alle uitgaven bekijkt die je doet in het leven, auto, leven, eten, drinken, materiaal, ... ja op de meeste dingen die je koopt doe je verlies.

VincentVega schreef: ↑22 oktober 2024, 14:35

boskoo7 schreef: ↑22 oktober 2024, 14:27

Als je alle uitgaven bekijkt die je doet in het leven, auto, leven, eten, drinken, materiaal, ... ja op de meeste dingen die je koopt doe je verlies.

Het ging over beleggingen, niet over consumptiegoederen

Ik denk niet dat er sprake is van een meerwaardebelasting op consumptiegoederen

boskoo7 schreef: ↑22 oktober 2024, 14:16

B7H4long schreef: ↑22 oktober 2024, 13:04
Waarom zou dat moeilijk zijn?

verkoopprijs - aankoopprijs = meerwaarde>

Heel veel landen hebben meerwaardebelasting, dus in België zal dat ook wel kunnen zeker?

Nog makkelijker als men niet naar de historische meerwaarde kijkt, maar pas vanaf een zeker datum ( bvb 1-1-2026) begint te tellen.

De meeste dingen die ik koop daar heb ik verlies op.
Eigenlijk wil je dat de staat enkele dingen waar je meestal winst uit haalt uitkiest uit je portfolio als goede huisvader en dat dan belast.

Ik vind dat niet correct. De staat gaat op die manier enkel aan de goede kant staan.
Het is ook helemaal niet makkelijk en zal nooit eerlijk zijn.

Wat met beleggingen waar je pakweg in 2026 verlies maakt en 2029 winst. Verlies aftrekken van de belastingen? Wat als je inkomsten dan negatief zijn?
Wat is als ik iets koop op de beurs dat de laatste maanden 50% gestegen is, heb ik dan verlies?
Wat als ik op -50% voor 2026 en na 2026 stijgt het terug naar mijn aankoopwaarde?
Wat met verliezen in totaliteit?
..
Zo zijn er nog veel situaties op te noemen.