Qwan schreef: ↑21 november 2024, 19:27

Kempen123 schreef: ↑21 november 2024, 10:15 Maar 'beter worden dan gemiddeld' ligt voor meer dan de helft van de mensen binnen de mogelijkheden.

In theorie zou dat kunnen, maar die kans lijkt me toch klein.

Dat is n.m.m. heel logisch en niet in theorie.
50% is slechter dan het gemiddelde, 50% beter. Dit om het maar simpel te stellen.
Dus voor een heel aantal dat nu maar net onder het gemiddelde zit, moet het toch mogelijk zijn om met wat na denken en je er in te verdiepen, boven het gemiddelde uit te komen.
Idem dito zullen een aantal die beginnersgeluk hebben gehad, maar verder er geen tijd aan besteden, drastisch onder het gemiddelde zakken.

Divi schreef: ↑21 november 2024, 16:46

AlFonds schreef: ↑21 november 2024, 14:15 Sceptisch of zelfs extreem sceptisch daar kan ik best mee leven. Zo kan ik misschien nog iets bijleren.
Maar er zijn er die eerst beginnen te schelden of commentaar leveren en dan blijk geven dat ze de tekst maar amper gelezen hebben.

Ik geef iedereen de raad om ons voorbeeld eens te volgen of uit te proberen. Dan zal blijken dat men veel onwaarheden heeft geleerd of gehoord. Vele heilige huisjes die instorten.

Vanwaar dat charme-offensief,Alfonds ?
Terug iets in je schild aan het voeren? Vergeet niet, er dwalen hier nog ouwe rotten rond op het forum. Die uw fratsen met uw vorige website "Mijn kapitaal" nog niet vergeten zijn. De velen die door uw toedoen een "mixer"destijds aangekocht hebben bij Medirect en er (veel) geld mee verloren hebben,zullen me dankbaar zijn voor deze post.

Dus bij deze aan iedereen de raad om het voorbeeld van deze charlatan absoluut NIET te volgen of uit te proberen !

+1

karine schreef: ↑21 november 2024, 19:10

AlFonds schreef: ↑21 november 2024, 18:14 Misschien wist je dat nog niet ? Ik ben al zowat 12 jaar met pensioen : zoveel cash komt er dan niet meer vrij elke maand.
Door het feit dat ik al wat jaren op de teller staan heb, volg ik sinds een jaar of 2 nog maar zo'n 200 fondsen en trackers en geen 1200 zoals vroeger.

Het gaat ook niet over jouw persoonlijk maar over mensen die nog niet op pensioen zijn en die wel met hun cash aan de zijlijn blijven en blijven staan zoals ik zelf heb meegemaakt. En die bedragen kunnen snel aardig oplopen.

Zoals je zelf nog wel zal weten van toenertijd was dat één van de vele gebreken van hun zogezegde systeem. Het bleef maar on "hold" staan terwijl men zo veel geld niet liet opbrengen om dan te constateren dat ze het systeem hadden veranderd en dat je ineens ( bijna miraculeus ) wel mocht kopen ...

Als die man vroeger in de tijd was geboren had hij wonderelixirs verkocht ...

Zoals altijd: diegenen die er niet bij betrokken waren of zelfs niet in de buurt, weten er alles van.
Gezien van ene die het horen zeggen had.

voorheenCP1234 schreef: ↑21 november 2024, 23:22
Zoals je zelf nog wel zal weten van toenertijd was dat één van de vele gebreken van hun zogezegde systeem. Het bleef maar on "hold" staan terwijl men zo veel geld niet liet opbrengen om dan te constateren dat ze het systeem hadden veranderd en dat je ineens ( bijna miraculeus ) wel mocht kopen ...

Als die man vroeger in de tijd was geboren had hij wonderelixirs verkocht ...

Bij een bank verkoper is altijd alles veel beter, dacht het niet.
Dit was toen in de tijd een nieuw inzicht in bepaalde vormen van beleggen bvb van bankfondsen naar prive fondsen.
Maar blijkbaar wist je dat allemaal al.
Dat sommigen hun bankfondsen vaarwel hebben gezegd en naar een alternatief zijn gegaan zoveel te beter.
Natuurlijk 100 % in het verhaal mee gaan ....
Maar ja zo kennen we de gemiddelde Vlaming, rap rap rapper van hun centen af en ze zijn tevreden.
Als het daarna niet zo vlot loopt schieten ze lustig op vrijwilligers.
Zelf eens evalueren in de loop der jaren .......
Zelf indertijd ook fondsen gehad.
Deze in tijden van povere opbrengsten verkocht en Etf gaan aankopen.
En daarna is het van fondsen met minder risico naar iets met hoger risico wat voor sommigen ook weer niet oke is.
Of ze eigenlijk weten wat ze willen het is voor roepers nooit goed.
Leven enkel en alleen voor iets af te breken. (dus altijd de schuld bij een ander nooit bij zichzelf wegens te lui om aktie te nemen)
En of gogi en gogi invers de goede weg is, neen is enkel en alleen een hulpmiddel goed of slecht voor de ene wel voor de andere met veel betere cijfers niet.
Haal veel betere cijfers is rap geschreven de bewijzen ....
Als men maar negatief kan doen leven ze.

Net zoals ik al schreef: probeer het eens zelf ! Maar zelfs dat mag niet van sommige roepers hier (?).
Dat hoeft niks te kosten en brengt ook geen risico mee. Je kan altijd een virtuele portefeuille aanmaken ( noemen ze ook "droogzwemmen) en je zal zien. Het enigste dat je gaat dienen te hebben is enig geduld. Voor heel wat mensen hier, misschien veel geduld.

Ik, ik ben er dan zeker van dat ik vele volgers ga krijgen. Ik zie dat aan mijn eigen resultaten van een niet-virtuele portefeuille met een langjarig rendement van bijna 12% per jaar en op dit moment nog altijd stijgend.

AlFonds schreef: ↑22 november 2024, 13:48 Net zoals ik al schreef: probeer het eens zelf ! Maar zelfs dat mag niet van sommige roepers hier (?).

Probleem blijft dat je het niet kan proberen.
Je staat zelf al twee jaar aan de zijlijn. Wat als de beurzen blijven doorstijgen in 2025 op een kleine correctie van 10% na ?

Ja, geduld... Voor sommigen erg moeilijk.
Er staat een voorbeeld online: er werd goedkoper ingestapt dan de maanden voordien na 6 jaar wachten.

De laatste artikels eens lezen, kan verhelderend zijn.
Ik verkoop niets, ik geef geen betalende "masterclasses" zoals sommigen, maar gezien mijn leeftijd zou het spijtig zijn dat mijn idee met mij verdwijnt.

Als belegger kan je je wel tientallen keren in je beleggingscarrière voor de kop slaan. Verdomme, ik had vroeger moeten inkopen ... verdomme, ik had niet zo vroeg mogen verkopen ... en we kunnen zo doorgaan.
In mijn beginperiode heb ik zo verschillende keren gevloekt maar ondertussen ben ik wijzer maar vooral rijper. Ik maak me hierover geen zorgen meer want ik vergelijk mijn rendement met wat ik anders op een goede spaarrekening of termijnrekening had behaald en ... tot nu toe is dat toch altijd een heel stuk hoger (tot wel 10% meer). Dus ik ben gelukkig. Vergelijken met wat ik maximaal had kunnen bereiken door een betere markttiming is totaal zinloos want toch vijgen na Pasen.

Probleem bij timen is dat je 2x juist moet zijn, 1x bij verkopen en 1x bij aankopen. Velen slaan de bal mis bij of 1 of 2. Puur statistisch gezien ben je vaker fout dan juist, immers beurzen gemiddeld meer positieve jaren vertonen dan negatieve.

Je staat mss al 2 jaar aan de zijlijn en vergeet uw niet behaald marktrendement mee te rekenen volgens de benchmark.

Het oorspronkelijke idee van GOGI was - dacht ik - net om te vermijden dat men bij een lump sum investment net op het foute moment zou instappen. Maw eerder het vermijden van markttiming, maar het lijkt dan uitgegroeid tot iets te doen wat inderdaad uitgerekend naar markttiming ruikt ipv het simpel te houden en DCA te doen.