En waarin stoppen jullie die cash dan ? in een cash fonds ? obligaties ?

JulusCesar schreef: ↑Gisteren 22:05 En waarin stoppen jullie die cash dan ? in een cash fonds ? obligaties ?

Nee, want dan zou het geen cash meer zijn. Zelfs niet op een spaarrekening.

pieterjan28 schreef: ↑Gisteren 18:48

Finny10 schreef: ↑Gisteren 17:44 Ik hou in ieder geval wel een flinke cash reserve aan, zeker op dit moment.

Waarom?

Omdat ik denk dat we aan de vooravond van een crisis(je) staan en aan het toppen zijn.
Dan kunnen zich mooie koopjes voor doen,
Verder kijk ik of er zich nog een gelegenheid voor doet om wat goud te kopen of een appartement.
Momenteel 33% in vastgoed,
42% in 0% obligatie die voor 50% aflopen in feb, en 50% in april.
2,5% in aandelen en ETF's
22,5% cash

Dat wordt over een maand 42,5% cash en over 3 maanden 64,5% cash als er zich in die tussentijd geen koopjes voor doen.

Je verwijst naar Buffett... als er één iemand flink wat cash klaar houdt is hij het natuurlijk.

Ik heb op m'n effectenrekeningen altijd geld op de cashrekeningen staan.

Die cash komt van:
- regelmatige stortingen vanuit andere inkomsten zoals loon
- ontvangen dividenden
- een sporadische verkoop, bv met een overnamebod

Die cash dient om:
- de portefeuille uit te breiden
- inspelen op opportuniteiten

Ik heb al wat crashes meegemaakt en beklaagde het me vaak dat m'n cash (te) snel opraakte (ook al ga ik dan spaarrekeningen plunderen), toch gaat dat saldo niet zo hoog omdat er uiteindelijk altijd wel opties zijn om je geld aan het werk te zetten.

Procentueel denk ik dat ik tussen de 0 en de 0,6 procent cash aanhoud, maar ik zet soms geld tijdelijk op een spaarrekening dus het is gemiddeld eerder rond de 0,5 procent.

Iedereen alvast bedankt voor de inzichten. Wat mij zelf wat omverblaast en waar ik zelf nog nooit bij stilgestaan heb, is dat sommigen het not done vinden om dat geld op een spaarrekening te zetten. Mag ik vragen waarom? Tenzij dat geld bij een specifieke spaarbank staat en het uren/dagen duurt om het naar jouw broker te versluizen, mag dat geld toch op een spaarrekening staan? Of zie ik iets over het hoofd?

Pieter1985 schreef: ↑Vandaag 08:06 Iedereen alvast bedankt voor de inzichten. Wat mij zelf wat omverblaast en waar ik zelf nog nooit bij stilgestaan heb, is dat sommigen het not done vinden om dat geld op een spaarrekening te zetten. Mag ik vragen waarom? Tenzij dat geld bij een specifieke spaarbank staat en het uren/dagen duurt om het naar jouw broker te versluizen, mag dat geld toch op een spaarrekening staan? Of zie ik iets over het hoofd?

Ik snap dat je dat vreemd vindt, Echter:
1. zonder getrouwheidspremie is de rente vrijwel nihil.
2. b.v. tijdens de crisis van 2009 kregen banken als Fortis en ABN de opdracht om grotere overmakingen onder allerlei drogredenen minimaal 14 dagen tegen te houden.
3. in sommige landen mochten er nog alleen maar mondjesmaat kleine bedragen worden overgemaakt of gepind.

Top. En wat wordt verstaan onder 'grote' en 'kleine' bedragen?

NVSTR schreef: ↑Vandaag 02:36 Je verwijst naar Buffett... als er één iemand flink wat cash klaar houdt is hij het natuurlijk.

Die cashbuffer heeft te maken met de mogelijkheid dat he aandeel sterk zal verzwakken na het overlijden van Buffett zelf. In dat geval is de cashbuffer er om eigen aandelen in te kopen.

NVSTR schreef: ↑Vandaag 02:36 Ik heb al wat crashes meegemaakt en beklaagde het me vaak dat m'n cash (te) snel opraakte (ook al ga ik dan spaarrekeningen plunderen), toch gaat dat saldo niet zo hoog omdat er uiteindelijk altijd wel opties zijn om je geld aan het werk te zetten.

Procentueel denk ik dat ik tussen de 0 en de 0,6 procent cash aanhoud, maar ik zet soms geld tijdelijk op een spaarrekening dus het is gemiddeld eerder rond de 0,5 procent.

Ik hou ongeveer hetzelfde % cash aan om in te spelen op opportuniteiten en onverwachte uitgaven.
Sommigen hier willen alles onmiddellijk beleggen en verliezen dan bij een correctie of crash een pak meer dan hetgeen ze zogezegd verliezen op een spaarrekening. De roepers hier mogen zeggen of denken wat ze willen: met op of rond het juiste moment in te stappen, maak je heel veel winst.
Bij opportuniteiten durf ik alle cash op te gebruiken, om die dan weer aan te vullen door pover presterende elementen te verkopen.

Pieter1985 schreef: ↑Vandaag 08:06 Iedereen alvast bedankt voor de inzichten. Wat mij zelf wat omverblaast en waar ik zelf nog nooit bij stilgestaan heb, is dat sommigen het not done vinden om dat geld op een spaarrekening te zetten. Mag ik vragen waarom? Tenzij dat geld bij een specifieke spaarbank staat en het uren/dagen duurt om het naar jouw broker te versluizen, mag dat geld toch op een spaarrekening staan? Of zie ik iets over het hoofd?

Als investering is een spaarrekening verschrikkelijk. Maar als buffer is het perfect.

AlFonds schreef: ↑32 minuten geleden

NVSTR schreef: ↑Vandaag 02:36 Ik heb al wat crashes meegemaakt en beklaagde het me vaak dat m'n cash (te) snel opraakte (ook al ga ik dan spaarrekeningen plunderen), toch gaat dat saldo niet zo hoog omdat er uiteindelijk altijd wel opties zijn om je geld aan het werk te zetten.

Procentueel denk ik dat ik tussen de 0 en de 0,6 procent cash aanhoud, maar ik zet soms geld tijdelijk op een spaarrekening dus het is gemiddeld eerder rond de 0,5 procent.

Ik hou ongeveer hetzelfde % cash aan om in te spelen op opportuniteiten en onverwachte uitgaven.
Sommigen hier willen alles onmiddellijk beleggen en verliezen dan bij een correctie of crash een pak meer dan hetgeen ze zogezegd verliezen op een spaarrekening. De roepers hier mogen zeggen of denken wat ze willen: met op of rond het juiste moment in te stappen, maak je heel veel winst.
Bij opportuniteiten durf ik alle cash op te gebruiken, om die dan weer aan te vullen door pover presterende elementen te verkopen.

0.5% cash lijkt me zo weinig in geval van een correctie of crash. Je hebt een centje achter de hand om een koopje te doen, maar het lijkt toch een beetje een druppel op een hete plaat...

Hier een 20-25% cash momenteel, eigenlijk te veel cash.