Het niveau van de rente op spaarrekeningen is weer gelijk aan, of zelfs
zelfs iets beter dan de rente op termijnrekeningen door de sterkere daling van die laatste.
De vraag is belasting.
Ik heb de laatste ontwikkelingen in het Arizona-project niet gevolgd.
Hebt u informatie of geruchten over wat er op stapel staat?

Blijft de vrijstelling van roerende voorheffing op € 1.050 aan interesten bestaan?
Blijft de 15% roerende voorheffing op interesten boven de €1050 bestaan (in bepaalde gevallen volledig bevrijdend)?
Of wordt die verhoogd, met bevrijdende roerende voorheffing zonder vrijstelling, maar met de mogelijkheid om de roerende voorheffing terug te vorderen via de belastingaangifte (maar met de gevolgen voor de privacy ten opzichte van de
belastingdienst)?

Zal de roerende voorheffing van 30% op interesten op termijnrekeningen
geharmoniseerd (verlaagd) worden met die op spaarrekeningen?
enz...enz...

Dank u voor uw mening

svenver schreef: ↑23 januari 2025, 19:44 Het niveau van de rente op spaarrekeningen is weer gelijk aan, of zelfs
zelfs iets beter dan de rente op termijnrekeningen door de sterkere daling van die laatste.
De vraag is belasting.
Ik heb de laatste ontwikkelingen in het Arizona-project niet gevolgd.
Hebt u informatie of geruchten over wat er op stapel staat?

Blijft de vrijstelling van roerende voorheffing op € 1.050 aan interesten bestaan?
Blijft de 15% roerende voorheffing op interesten boven de €1050 bestaan (in bepaalde gevallen volledig bevrijdend)?
Of wordt die verhoogd, met bevrijdende roerende voorheffing zonder vrijstelling, maar met de mogelijkheid om de roerende voorheffing terug te vorderen via de belastingaangifte (maar met de gevolgen voor de privacy ten opzichte van de
belastingdienst)?

Zal de roerende voorheffing van 30% op interesten op termijnrekeningen
geharmoniseerd (verlaagd) worden met die op spaarrekeningen?
enz...enz...

Dank u voor uw mening

Met alle respect maar dat kan je zelf toch invullen als je even logisch nadenkt ... Ze zoeken overal geld, denk je dan echt dat ze dit gaan verlagen ??

Ik zie ze eerder de RV bij de spaarrekeningen verhogen of de vrijstelling verlagen/ afschaffen.

voorheenCP1234 schreef: ↑23 januari 2025, 20:01

svenver schreef: ↑23 januari 2025, 19:44 Het niveau van de rente op spaarrekeningen is weer gelijk aan, of zelfs
zelfs iets beter dan de rente op termijnrekeningen door de sterkere daling van die laatste.
De vraag is belasting.
Ik heb de laatste ontwikkelingen in het Arizona-project niet gevolgd.
Hebt u informatie of geruchten over wat er op stapel staat?

Blijft de vrijstelling van roerende voorheffing op € 1.050 aan interesten bestaan?
Blijft de 15% roerende voorheffing op interesten boven de €1050 bestaan (in bepaalde gevallen volledig bevrijdend)?
Of wordt die verhoogd, met bevrijdende roerende voorheffing zonder vrijstelling, maar met de mogelijkheid om de roerende voorheffing terug te vorderen via de belastingaangifte (maar met de gevolgen voor de privacy ten opzichte van de
belastingdienst)?

Zal de roerende voorheffing van 30% op interesten op termijnrekeningen
geharmoniseerd (verlaagd) worden met die op spaarrekeningen?
enz...enz...

Dank u voor uw mening

Met alle respect maar dat kan je zelf toch invullen als je even logisch nadenkt ... Ze zoeken overal geld, denk je dan echt dat ze dit gaan verlagen ??

Ik zie ze eerder de RV bij de spaarrekeningen verhogen of de vrijstelling verlagen/ afschaffen.

Zie ik ook zo: "Laat de spaarders de crisis betalen"... Iedereen die meer dan 1.000€ op zijn spaarrekening parkeert, moet bestraft worden. "Power to the poor". Wie ironie ontdekt, mag deze gratis behouden; geen taks.

Ps: De ECB verlaagt de rente met 0.25%; vandaag 30 Jan 25. Welke bank verlaagt als eerst hun spaartarieven? Om maar een "duiding" te geven.

Om op vraag TS te antwoorden:

Ik heb ergens gelezen dat gunstige RV van 15% op intresten gereglementeerde spaarrekeningen met vrijstelling van 1050 euro per persoon (in 2025) zou verdwijnen. Men zou een vrijstelling van 2000 euro willen invoeren per persoon voor alle roerende inkomsten (intresten spaarrekening, intresten termijnrekening, dividenden,...) en een RV van 25% voor alle roerende inkomsten boven die vrijstelling.

Verder zouden roerende inkomsten ook op belastingsaangifte komen in het kader van breder inkomensbegrip (zo kan men sociale voordelen zoals bijvoorbeeld schooltoeslag gerichter toekennen), maar de RV zou bevrijdend blijven voor particulieren.

Dat is tenminste wat tijdens onderhandelingen op tafel zou hebben gelegen, maar uiteraard kunnen de onderhandelaars nog iets helemaal anders beslissen...

Belfius zal zeker wel met een beetje pijn in het hart hun klanten verder uitzuigen door de interesten te laten zakken wegens marktomstandigheden.