Ja, jij ziet addertjes die er niet zijn... Zoals hiervoor reeds enkele malen aangehaald, heeft elk pensioenspaarfonds een beheerkost en deze beheerkost wordt dagelijks verrekend in de NAV-waarde van het fonds; het is dus geen extra kost en deze kost betaal je dus onrechtstreeks steeds, of je nu bij Rabo of BNP je fonds aanhoudt...
Ik maak hier geen reclame voor BNP, maar wanneer ik nog enkele jaren in het BNP-fonds wil storten, dan betaal ik vanaf volgend jaar ook 3% instapkosten bij Rabo en is er dus helemaal geen verschil meer met BNP, het enige verschil is dat ik momenteel bij BNP een premie krijg bij overzet van mijn PSP en ik met deze premie, zoals hierboven gedetailleerd uitgelegd, altijd al 3 jaar instapkosten kan betalen en dus ook al 3 jaar gratis stort in het BNP-fonds... Als ik dan moet kiezen, kies ik voor een overstap... that's all

M.a.w. BNP is sowieso het beste? Zowel qua fonds, als kosten, als geschenk bij overstap?

Kevva schreef:Zowel qua fonds, als kosten, als geschenk bij overstap?

Qua fonds is er niemand de beste, het is gewoon knal hetzelfde fonds;
Qua kosten is er niemand de beste, de beheerskosten zitten bij beide in de NAV van het fonds verrekent en beide rekenen steeds 3% instapkosten aan;
Qua geschenk is er dus momenteel wel een verschil (of Rabo moest eerstdaags nog op de proppen komen met een of andere actie...). En met dit geschenk ga ik de eerste 3 jaar mijn instapkosten betalen...

Je moet ook kijken naar het jaarlijkse rendement van een pensioenspaarfonds en dan is dat van BNPPFortis zeker geen slechte(re) keuze dan de anderen.

Ik hoop maar dat mijn aanvraag bij Hello bank goed is aangekomen. Tijdens het online invullen koos ik dus voor de 25 euro, maar tijdens stap 2 koos ik voor het koppelen aan mijn bestaande fortis rekeningen. Er kwam dan de melding om te bellen naar hun contactcenter voor verdere assistentie. Tijdens het gesprek dat daarop volgde werden mijn rekeningen naar een Hello account getransformeerd, maar ik heb tot 3 maal toe gevraagd hoe det dan zat met die actie. Blijkbaar wist de operator niet wat er dan moest gebeuren en men ging het navragen en mij terug opbelen. 2 dagen later, nog steeds geen nieuws Voor een online bank laten ze daar wel steken vallen. Alles zou toch "online" moeten kunnen worden afgehandeld? Nu als ik volgende week nog steeds geen nieuws heb, bel ik hen wel even terug via de ouderwetse telefoon

landethk schreef:Ja, jij ziet addertjes die er niet zijn...

Misschien een domme vraag maar loop je bij de overstap geen kans om een aantal deelbewijzen kwijt te spelen?
Ik ben verleden jaar overgestapt van Pricos naar Rabobank en doordat die overstap een paar dagen in beslag neemt was ik door de stijgende markt een deel van mijn winst kwijt.
Nu blijft je eigenlijk wel bij hetzelfde fonds, dus misschien worden die deelbewijzen gewoon integraal overgenomen of worden die ook verkocht om een paar dagen later weer aangekocht te worden?

CarpeNoctem schreef:worden die deelbewijzen gewoon integraal overgenomen of worden die ook verkocht om een paar dagen later weer aangekocht te worden?

Heb ik ook nagevraagd bij BNP en het antwoord was dat, gezien het om hetzelfde fonds gaat, er geen verkoop en nieuwe aankoop plaatsvind, maar de deelbewijzen gewoon overgedragen worden... dus geen na- of voordeel mogelijk bij stijgende of dalende beurzen...

Op de website van Rabo staat bij de FAQ Pensioensparen hetzelfde voor als je je PSP overbrengt naar hen:
Indien uw bestaand fonds tevens door Rabobank.be wordt aangehouden worden het aantal deelbewijzen van uw huidige bank overgeboekt op uw pensioenspaarrekening bij Rabobank.be. Heeft u in het verleden gespaard in een ander pensioenspaarfonds maar wenst u over te stappen naar één van de pensioenspaarfondsen van Rabobank.be? Ook dit is geen probleem. Op basis van uw schriftelijke opdracht zorgen wij voor de verkoop van uw bestaande deelbewijzen en van aankoop van de effecten in het door u gekozen fonds.

ik heb een rekening geopend bij Hello Bank, ge kunt dan als klant van Hello uw pensioenspaarfonds BNP van de rabo overzetten naar BNP via een kantoor. Dan geldt die 80 EUR actie wel. Op die manier kan ik eigenlijk 3 jaar nog altijd aan 0% instapkosten verder sparen.
Ik moet dan wel instapkosten betalen, maar die 80 EUR betaalt dan wel 3 jaar de instapkosten van 28 EUR op basis van 940 max inleg per jaar. Zo behoud ik eigenlijk toch op een andere manier de 0% instapkosten. Ik ga echt geen 28 EUR per jaar aan die rabo betalen zenne.

het is voor mij niet te begrijpen waarom rabo hier niet mee voort gaat, verleden jaar en het jaar daarvoor klanten aantrekken met acties. Dacht dat het 75 EUR was of zo om naar hun over te stappen.
Dit jaar niets aan acties meer. Ze mogen dan wel gespaard worden van de massaontslagen in NL en zeggen dat ze mogen voortbestaan in Belgie, maar dat persbericht zegt dat ze gericht zijn op funding. Eigenlijk zeggen ze dat ze geinteresseerd zijn in ons spaargeld en de rest interesseert hun niet meer. Als ge het mij vraagt willen ze wel in belgie blijven maar gaan ze producten zoals pensioensparen, fondsen en dergelijke afstoten. Crelan geeft als reden voor de verkoop van Keytrade ook dat ze risicovolle producten niet langer vinden passen bij hun bestaan als cooperatieve spaarbank. Ik denk dat ik misschien toch begin volgend jaar ga overwegen om een andere bank te zoeken voor mijn spaarcenten, ik vertrouw die hollandse bank niet meer.

zou argenta een goeie Belgische keuze kunnen zijn voor sparen en beleggen, niet alleen omdat ze belgisch is, maar ook omdat ze degelijkheid en eerlijkheid uitstraalt.

iemand op dit forum ervaring met zo een overstap

landethk schreef:Ja, jij ziet addertjes die er niet zijn... Zoals hiervoor reeds enkele malen aangehaald, heeft elk pensioenspaarfonds een beheerkost en deze beheerkost wordt dagelijks verrekend in de NAV-waarde van het fonds; het is dus geen extra kost en deze kost betaal je dus onrechtstreeks steeds, of je nu bij Rabo of BNP je fonds aanhoudt...
Ik maak hier geen reclame voor BNP, maar wanneer ik nog enkele jaren in het BNP-fonds wil storten, dan betaal ik vanaf volgend jaar ook 3% instapkosten bij Rabo en is er dus helemaal geen verschil meer met BNP, het enige verschil is dat ik momenteel bij BNP een premie krijg bij overzet van mijn PSP en ik met deze premie, zoals hierboven gedetailleerd uitgelegd, altijd al 3 jaar instapkosten kan betalen en dus ook al 3 jaar gratis stort in het BNP-fonds... Als ik dan moet kiezen, kies ik voor een overstap... that's all

Yep ... Hier alzo gebruik gemaakt van de 50 euro actie van Hellobank.
80+50=130 euro wat ik bekijk als 4 jaar gratis instapkosten,voor een keer dat de klant eens kan profiteren
Een rekening openen bij BNP was niet nodig en bij Hello zou ik de stand van zaken (PSP) kunnen volgen zei m'n op het kantoor.

realisticview schreef:

landethk schreef:Ja, jij ziet addertjes die er niet zijn... Zoals hiervoor reeds enkele malen aangehaald, heeft elk pensioenspaarfonds een beheerkost en deze beheerkost wordt dagelijks verrekend in de NAV-waarde van het fonds; het is dus geen extra kost en deze kost betaal je dus onrechtstreeks steeds, of je nu bij Rabo of BNP je fonds aanhoudt...
Ik maak hier geen reclame voor BNP, maar wanneer ik nog enkele jaren in het BNP-fonds wil storten, dan betaal ik vanaf volgend jaar ook 3% instapkosten bij Rabo en is er dus helemaal geen verschil meer met BNP, het enige verschil is dat ik momenteel bij BNP een premie krijg bij overzet van mijn PSP en ik met deze premie, zoals hierboven gedetailleerd uitgelegd, altijd al 3 jaar instapkosten kan betalen en dus ook al 3 jaar gratis stort in het BNP-fonds... Als ik dan moet kiezen, kies ik voor een overstap... that's all

Yep ... Hier alzo gebruik gemaakt van de 50 euro actie van Hellobank.
80+50=130 euro wat ik bekijk als 4 jaar gratis instapkosten,voor een keer dat de klant eens kan profiteren
Een rekening openen bij BNP was niet nodig en bij Hello zou ik de stand van zaken (PSP) kunnen volgen zei m'n op het kantoor.

Ho ja @realisticview die 50 EUR van Hello Bank komt er ook nog bij, dat is 130 EUR dat is zelfs meer dan 4 jaar gratis verder sparen. Ok de eerlijkheid gebied dat je die 50 EUR wel online moet besteden bij de fnac. Het is Kerst, dus dat geraakt wel op

fid509 schreef:Je moet ook kijken naar het jaarlijkse rendement van een pensioenspaarfonds en dan is dat van BNPPFortis zeker geen slechte(re) keuze dan de anderen.

Ik hoop maar dat mijn aanvraag bij Hello bank goed is aangekomen. Tijdens het online invullen koos ik dus voor de 25 euro, maar tijdens stap 2 koos ik voor het koppelen aan mijn bestaande fortis rekeningen. Er kwam dan de melding om te bellen naar hun contactcenter voor verdere assistentie. Tijdens het gesprek dat daarop volgde werden mijn rekeningen naar een Hello account getransformeerd, maar ik heb tot 3 maal toe gevraagd hoe det dan zat met die actie. Blijkbaar wist de operator niet wat er dan moest gebeuren en men ging het navragen en mij terug opbelen. 2 dagen later, nog steeds geen nieuws Voor een online bank laten ze daar wel steken vallen. Alles zou toch "online" moeten kunnen worden afgehandeld? Nu als ik volgende week nog steeds geen nieuws heb, bel ik hen wel even terug via de ouderwetse telefoon

Naar je actiebonus mag je fluiten, mocht ik ook doen! Ze zullen vluchtig zeggen dat je er geen recht op hebt en dat ze ook meer gewoon de booschapper zijn en proberen je daarna af te wimpelen met het excuus 'hebt u verder nog vragen meneer ...'. Ik had het ook

@Carta15nl ... Heb deze zuiver op de rekening gekregen zonder voorwaarden van spenderen zeg maar.

Was die actie van begin november,na twee weken was alles in kannen en kruiken.
Of ik die rekening ooit zal gebruiken? Eerst afwachten of ik effectief mijn PSP fonds zal kunnen volgen via hen.

Ik hoor dat iedereen enthousiast is, dan stap ik ook maar over.

Kevva schreef: Naar je actiebonus mag je fluiten, mocht ik ook doen! Ze zullen vluchtig zeggen dat je er geen recht op hebt en dat ze ook meer gewoon de booschapper zijn en proberen je daarna af te wimpelen met het excuus 'hebt u verder nog vragen meneer ...'. Ik had het ook

Damn, ik vreesde daar al voor. Je zou toch verwachten dat ze daar op hun contactcenter op de hoogte zijn van wat kan en wat niet? Blijkbaar dus niet of het moet moedwillig gebeuren?
Nu wacht ik nog even tot ik meer zicht heb op wat nu is gebeurd. Ik verwacht toch nog een nieuwe kaart en een begeleidend schrijven? Maar als ik er naast grijp zal ik toch een klacht bij hen indienen.
Ondertussen ook de papierwinkel voor de transfer PSP aangevraagd. Hopelijk loop ik die ook niet mis.

Kevva schreef:Ik hoor dat iedereen enthousiast is, dan stap ik ook maar over.

Enthousiast is wat overdreven. Het liefst had ik dat alles bij het oude was gebleven en dat Rabobank mocht blijven voortdoen met zijn 0% instapkosten. Maar ja, de toezichtshouder moest weer eens betuttelend doen. Ofdat de mensen niet op de hoogte zouden zijn dat Rabobank in feite een goedkopere versie van het BNPPFortis fonds aanbood. Als we die redenering zouden doortrekken dan moeten alle Skoda's en Seats binnenkort hun embleem vervangen door een dat van een VW want intern bevatten die veel VW onderdelen. En tegelijkertijd moeten ze ook ineens meer betalen want ze rijden dan ineens met een Duitse kwaliteitswagen

De waarheid in deze is dubbel.

Het is inderdaad zo dat het pens fonds de oorspronkelijk naam moet hebben. Er is daar wel iets voor te zeggen zowel vanuit het standpunt van de klant als ten voordele van de bank.

Maar ook BNP treft schuld. In de vorige prospectus stond er immers dat de instap kosten max 3% waren. In de nieuwe prospectus van het moederfonds staat er nu dat de instapkosten 3% bedragen. Dus BNP veranderde en route ook de voorwaarden van het moederfonds.

Mssch moeten we allemaal even afwachten hoe het dossier RABO zal evolueren. Misschien krijgt RABO.be wel de 'hello'bank (goekope internetbank in de schaduw van een grootbank) functie voor een andere Vlaamse grootbank en past een ander pensioenfonds daar beter in het plaatje ?