Spaargids.be forum

De Tijd:

"Puilaetco Dewaay duwt als eerste Belgische bank rente onder nul

De private bank viseert particuliere klanten met meer dan 5 miljoen euro cash.

De Belgische banken hebben in tegenstelling tot sommige buitenlandse banken erg lang gewacht om de negatieve marktrente door te rekenen aan particuliere klanten. Nu zet de eerste bank die stap."

https://www.tijd.be/markten-live/nieuws ... 74772.html

""""De klanten kunnen niet uitwijken naar een spaarboekje met gegarandeerde rente, omdat Puilaetco Dewaay geen spaarboekjes aanbiedt."""""

"""""De Nederlandse onlinebroker Degiro zei vorige week dat hij vanaf 15 november een negatieve rente aanrekent op cashposities boven 2.500 euro. Degiro heeft duizenden Belgische klanten.""""


De negatieve rente was er al voor bedrijven. Nu voor het eerst voor sommige particulieren en voor sommige producten. Niet voor gereglementeerde spaarrekeningen.

Wat een klotebroker. Als Lynx of Binck hier mee zou beginnen ben ik er geheid weg...

haelewyn schreef: ↑23 oktober 2019, 18:09 De negatieve rente was er al voor bedrijven. Nu voor het eerst voor sommige particulieren en voor sommige producten. Niet voor gereglementeerde spaarrekeningen.

Ja, maar als één bank de stap naar negatieve rentes heeft gezet kunnen er meer volgen, voor andere producten. Zo worden negatieve rentes bespreekbaar en normaal. De volgende stap is dan dat de wettelijke verplichting van 0,11% minimumrente op gereglementeerde spaarrekeningen opgeheven wordt, waarna algemeen nulrentes van toepassing worden en nog later negatieve rentes. Iedere keer een stapje verder.

dan breken er misschien gouden tijden aan voor inbrekers...……….. mensen die terug allemaal papieren geld willen, omdat daar nog geen negatieve rente op kan

Betere tijden voor banken die wel nog intrest geven. In UK geeft TSB bank bv 3 procent op zichtrekeningen en ze lokken er klanten mee.

Het zal wel onder voorwaarden zijn, maar ze doen het wel.

In uk worden ook meer kosten gerekend op rekeningen... TSB doet dat niet.

Ik zie dat nog niet voor de komende maanden of jaren .. de negatieve intresten op gereglementeerde spaarrekeningen.

Niemand wil de eerste zijn. Als ze het bvb. op de EU kunnen steken wordt die minimum rente van 0,11% onmiddellijk geschrapt en zodra 1 grootbank negatieve rentes invoert zal de rest onmiddellijk volgen.

Tja ... negatieve rente op rekeningen waar meer dan 5 miljoen euro cash staat geparkeerd ... LUXE-probleem ...

Als ik moest "meer dan 5 miljoen euro" bezitten, dan zou ik het niet erg vinden om te moeten betalen om het bij een bank te kunnen laten staan.
Maar als ik op 1 van mijn spaarrekeningen moet betalen voor mijn bescheiden spaarbedrag, dan verhuis ik direct alles naar 1 van mijn niet-betalende spaarrekeningen. Desnoods naar een nieuwe bank: er zal altijd wel een bank zijn waar je niet hoeft te betalen.

haelewyn schreef: ↑23 oktober 2019, 21:47 Betere tijden voor banken die wel nog intrest geven. In UK geeft TSB bank bv 3 procent op zichtrekeningen en ze lokken er klanten mee.

Het zal wel onder voorwaarden zijn, maar ze doen het wel.

In uk worden ook meer kosten gerekend op rekeningen... TSB doet dat niet.

Ik zie dat nog niet voor de komende maanden of jaren .. de negatieve intresten op gereglementeerde spaarrekeningen.

Betere tijden? Dat moet je mij nu is uitleggen
Op middellange termijn gaat zo'n bank gewoon failliet en is niemand beter af ....

Goh... Betere tijden moet je een stukje sarcastisch zien. Voor het realistische stukje : de markt en het aandeel van de grootbanken is moeilijk te breken in BE.
Als een aantal banken zichzelf uit grootheidswaanzin uit de markt zou prijzen is dat misschien goed nieuws voor die banken die klanten willen van de grootbanken.

Uiteraard : als ze alles gratis geven bij de bakker wordt er daar volgende week geen brood meer verkocht.

Als banken vlotjes 50 euro geven omdat je toch maar een rekening zou willen openen..
Als de prijsbrekers van weleer nog altijd goed boeren..
Besluit ik daaruit dat er nog marge is en dat er meer afkan dan de grootbanken willen laten uitschijnen.
Beobank gaf voor het openen van een nieuwe zichtrekening ooit 200 euro, voor zeer korte tijd weliswaar. Ze zijn er ook nog altijd.

haelewyn schreef: ↑24 oktober 2019, 13:04 Goh... Betere tijden moet je een stukje sarcastisch zien. Voor het realistische stukje : de markt en het aandeel van de grootbanken is moeilijk te breken in BE.
Als een aantal banken zichzelf uit grootheidswaanzin uit de markt zou prijzen is dat misschien goed nieuws voor die banken die klanten willen van de grootbanken.

Uiteraard : als ze alles gratis geven bij de bakker wordt er daar volgende week geen brood meer verkocht.

Als banken vlotjes 50 euro geven omdat je toch maar een rekening zou willen openen..
Als de prijsbrekers van weleer nog altijd goed boeren..
Besluit ik daaruit dat er nog marge is en dat er meer afkan dan de grootbanken willen laten uitschijnen.
Beobank gaf voor het openen van een nieuwe zichtrekening ooit 200 euro, voor zeer korte tijd weliswaar. Ze zijn er ook nog altijd.

Compleet off-topic .. maar:
Klanten kopen is op zich niks nieuw, ik neem aan dat je naar Keytrade verwijst?
Belfius, ING, BNP, MeDirect, Binck, ... ze doen het allemaal vandaag. Dat Keytrade en Hello bank dit doen is niet vreemd voor mij: zij hebben geen kantoornetwerk en hebben niet de reclame-middelen van een grootbank om klanten aan te trekken, dan moet je andere middelen zoeken. En dan is betalen voor nieuwe klanten niet zo gek en zal een pak minder kosten dan pak 2 man een gans jaar in een bankkantoor te zetten.

Wat ik bedoel: negatieve rente treft wel degelijk bepaalde banken. Het is mij eigenlijk een raadsel waarom een bank als Rabo bv nog actief reclame maakt voor sparen, ik kan mij niet voorstellen dat er nog banken op spaargeld zitten te wachten (zelfs al hebben ze het beperkt nodig voor hun kredietportefeuille). Als je dan als bank 3% hanteerd vandaag, dan denk ik: die bank zit in de problemen, heeft een liquiditeitsprobleem, anders wil je geen massa's spaargeld aantrekken. En zo'n bank zou ik net absoluut vermijden

Ik dacht vooral aan belfius en beobank. . Aan Keytrade denk ik niet zo vaak in de week.

In uk is dat redelijk afgeknot hoor, die rente die ze geven op een zichtrekening.
Bv op het saldo tot 2500. Of alleen maar als je elke maand 1500 pond op de rekening binnenkrijgt. Etc etc.. Ze geven het op een zichtrekening. Geen idee wat je er op spaarrekeningen krijgt.
Het zou wel al gauw een cadeau van 75 euro per jaar zijn voor mij.

Klanten kopen gebeurt bv ook door bnp's hello bank. Zij geven me elke maand 5 euro korting bij mobile vikings. Of hen dat ook 5 euro kost weet ik niet. Maar het duurt wel lang, dat initiatief. Ze gaven ook geld toen ik de rekening opende.
Of ze daar veel echte klanten mee hebben een jaar later.. ik vraag het me af.

In het verleden werd het ook gedaan voordat de bank te koop gezet werd, als ik me niet vergis. . Gauw nog even wat klanten erbij toveren.

Hoge intresten op spaarrekeningen (nou ja) : santander, nibc en beobank..? Banken die dat geld zeer vlot weer uitlenen ?

On topic : Op rekeningen in deviezen betaalt Puilaetco Dewaay wel nog een rentevergoeding. Voor dollarrekeningen is dat 0,50% voor bedragen tot 100.000 euro aan tegenwaarde en 0,70% voor hogere bedragen.

Nefertari schreef: ↑24 oktober 2019, 10:52 er zal altijd wel een bank zijn waar je niet hoeft te betalen.

Hou dan maar een reuzenblok hout vast.

GreenDean schreef: ↑24 oktober 2019, 15:23

Nefertari schreef: ↑24 oktober 2019, 10:52 er zal altijd wel een bank zijn waar je niet hoeft te betalen.

Hou dan maar een reuzenblok hout vast.

Als een dienst gratis is ben je waarschijnlijk zelf het product.
Weet niet of dit hier van toepassing is, maar las ik laatst in de tijd dacht ik.