Spaargids.be forum

Nu rabobank.be zegt in de toekomst te willen stoppen, wat nu te doen? Afwachten en geld laten staan tot ze met een oplossing komen? Geld afhalen en naar een andere bank gaan? Wie kan advies geven? en welke andere bank dan te kiezen, waar je met je spaartegoed heen kan en die goede rente geven, en betrouwbaar zijn?

Mijn idee. Laten staan. Overnemer zal getrouwheidspremie moeten uitbetalen aan lopende voorwaarde. Stel ik stortte 10000 euro op de getrouwheidsrekening (0,01 + 0,25 procent) op 1 februari 2021, en ik laat dat geld op die rekening tot en met 1 februari 2022, dan heb ik recht op 25 euro getrouwheidspremie. Ook als bv overnemende bank X (stel op 1 juli 2021 de overname doet: fictief voorbeeld) zelf spaarrekeningen aanbiedt van minimale rente van 0,11 procent. In het verleden nam Keytrade er zo reeksen over: Kaupthing, Fortuneo, PSA, MoneYou, ... Hier goed gekende situaties. Ze gingen allemaal Rabobank voor. Vraag is of Keytrade nog geïnteresseerd is. Fortuneo had bv wel ook heel wat effectenrekeningen. Spaarrekeningen zijn voor de bank niet interessant momenteel. Eigenlijk voor de klant ook niet. Maar dat is een andere discussie.

Ik stel mij de vraag wie interesse zou hebben die in portefeuille. Wie wilt nu nog een grote brok aan spaargeld?

Wat je moet doen is natuurlijk wel de vraag. Hoe meer mensen er nu reeds vertrekken, hoe beter voor Rabobank want dan moeten ze minder uitbetalen. Echter het staat op zich al bijna vast dat je andere oorden zal mogen opzoeken binnenkort en het risico dat de rente lager zal zijn dan nu is reëel. Op zich zou je dus eigenlijk al een MeDirect account kunnen aanmaken en hun maandsparen rekening kunnen beginnen opvullen (€5000 / maand).
Die rente is 0.70% en een pak hoger dan de 0.26% van Rabobank.

Je moet dus al zeer ver staan in de looptijd van de getrouwheidspremie om baat te hebben bij het laten staan bij Rabobank. Daarnaast, als je nu al begint dan kan je het dus geleidelijk aan op die MeDirect rekening zetten, terwijl als Rabobank er de stekker uit trekt, dan sta je daar plots met het grote bedrag dat je niet in 1 klap mag overzetten naar die maandsparen rekening.

Natuurlijk alles wat ik hier zeg is afhankelijk van hoeveel je hebt staan op die Rabobank rekening. Als het gaat om een kleiner bedrag (pakweg €10.000) dan is maar de vraag of het die moeite waard is.

SMGGM schreef: ↑5 april 2021, 09:47 Ik stel mij de vraag wie interesse zou hebben die in portefeuille. Wie wilt nu nog een grote brok aan spaargeld?

Misschien niet in het spaargeld, maar wel in de klanten. Vraag zal zijn wat een overnemer die klanten "waard" vindt.
Er zijn ook nog altijd banken die meer intrest geven dan RaboBank.be, als die teveel spaargeld hadden, konden die hun intrestvoet al lang verlaagd hebben om spaargeld af te stoten.

Wat ik mij ook afvraag, is waarom Rabobank.be hun intrest al niet verder verlaagd heeft.

SMGGM schreef: ↑5 april 2021, 09:47 Wat je moet doen is natuurlijk wel de vraag. Hoe meer mensen er nu reeds vertrekken, hoe beter voor Rabobank want dan moeten ze minder uitbetalen. Echter het staat op zich al bijna vast dat je andere oorden zal mogen opzoeken binnenkort en het risico dat de rente lager zal zijn dan nu is reëel. Op zich zou je dus eigenlijk al een MeDirect account kunnen aanmaken en hun maandsparen rekening kunnen beginnen opvullen (€5000 / maand).
Die rente is 0.70% en een pak hoger dan de 0.26% van Rabobank.

Waarom hebben die klanten dat dan niet eerder gedaan ?

Ze zouden ook naar NewB kunnen overstappen binnenkort als ze het cooperatieve/ethische aspect belangrijker vinden.

Bank wilt geld verdienen aan die klanten. Door de vreselijk lage rentes verdient ook de bank geen cent aan al die spaargelden.

De bank die de portefeuille van Rabobank wilt overnemen moet een duidelijk doel hebben om geld eruit te kunnen verdienen. Nadeel is, Rabobank heeft geen zij activiteiten meer. De klanten die er nu nog zitten doen het dus enkel om mee te sparen. De kans dat die klant dan een ander product zal nemen van de bank die het boeltje overneemt is kleiner dan moest Rabobank wel nog pakweg zijn fondsen hebben (maar die heeft Keytrade al overgenomen).

Gelet op het feit dat er de laatste jaren meer banken zijn vertrokken dan bijgekomen vrees ik dat maar weinig banken ook nog die portefeuille zullen willen overnemen.
Het valt ook op dat Rabobank zelf nog geen oplossing heeft. Bij alle voorafgaande banken die vertrokken uit België was meteen gecommuniceerd wat er ging gebeuren, hier niet dus ze zijn duidelijk nog aan het onderhandelen.
Door met deze boodschap naar buiten te komen zullen ze waarschijnlijk voor het ergste zelf vrezen en dan maar het geld dat op hun rekening staat gewoon willen verminderen door vertrekkende klanten (dus minder uitbetalen).

Ik gok dus dat over een paar maand je een mail mag verwachten met "we sluiten het boeltje en geef een rekeningnummer op waar we alles op mogen storten".

De klanten hun betalingen aanrekenen ? Voorheen vroegen de D banken bv 10 DM voor het uitvoeren van een overschrijving.

SMGGM schreef: ↑5 april 2021, 09:47 Op zich zou je dus eigenlijk al een MeDirect account kunnen aanmaken en hun maandsparen rekening kunnen beginnen opvullen (€5000 / maand).

Dat kan alleen maar als je al niet te hoog zit bij MeDirect. Ze is nu al met voorsprong mijn grootste bank, dus ik ben er niet scheutig op om er nog veel meer te parkeren. Kwestie van spreiden !

Ik heb alvast een deel in een tak21 gestopt. Ook dat is spreiding. Je moet het geld dan wel 8j en 1m kunnen missen.
Verder zal ik de rest wellicht overhalen naar Keytrade. Een extra bank hoeft voorlopig niet, en teveel spreiding over banken maakt het ook een gedoe.

Wat denken jullie van Deutsche Bank als vervanger van Rabo voor spaartegoeden. Vallen onder Duitse garantiestelsel en deze is volgens mij krachtiger dan het Belgische of Spaanse?

Rendement is minder maar je hebt wel een punt Duitsland staat heel sterk.
Ik heb alvast rekening geopend bij medirect.

SMGGM schreef: ↑5 april 2021, 10:50 Bank wilt geld verdienen aan die klanten. Door de vreselijk lage rentes verdient ook de bank geen cent aan al die spaargelden.

De bank die de portefeuille van Rabobank wilt overnemen moet een duidelijk doel hebben om geld eruit te kunnen verdienen. Nadeel is, Rabobank heeft geen zij activiteiten meer. De klanten die er nu nog zitten doen het dus enkel om mee te sparen. De kans dat die klant dan een ander product zal nemen van de bank die het boeltje overneemt is kleiner dan moest Rabobank wel nog pakweg zijn fondsen hebben (maar die heeft Keytrade al overgenomen).

Gelet op het feit dat er de laatste jaren meer banken zijn vertrokken dan bijgekomen vrees ik dat maar weinig banken ook nog die portefeuille zullen willen overnemen.
Het valt ook op dat Rabobank zelf nog geen oplossing heeft. Bij alle voorafgaande banken die vertrokken uit België was meteen gecommuniceerd wat er ging gebeuren, hier niet dus ze zijn duidelijk nog aan het onderhandelen.
Door met deze boodschap naar buiten te komen zullen ze waarschijnlijk voor het ergste zelf vrezen en dan maar het geld dat op hun rekening staat gewoon willen verminderen door vertrekkende klanten (dus minder uitbetalen).

Ik gok dus dat over een paar maand je een mail mag verwachten met "we sluiten het boeltje en geef een rekeningnummer op waar we alles op mogen storten".

Ik vermoed dat u wel eens gelijk kunt krijgen.

Als ze het zo doen, ben ik wel benieuwd wat ze met de lopende getrouwheidspremies gaan doen: m.i. meteen mee uitbetalen, alsof ze verworven zijn...

Wat op zich een leuke deal kan worden: als je amper enkele weken voordien gestort hebt natuurlijk.

Tenzij ze natuurlijk nog liever een andere bank betalen om hun klanten over te nemen en ze daar te parkeren: kwestie van geen precedent te scheppen.

varia schreef: ↑14 april 2021, 20:24 Wat denken jullie van Deutsche Bank als vervanger van Rabo voor spaartegoeden. Vallen onder Duitse garantiestelsel en deze is volgens mij krachtiger dan het Belgische of Spaanse?

Deutsche Bank is een heel gedoe en niet kosteloos. Je moet behoorlijk veel betalen voor de zichtrekening. Die is nodig om een spaarrekening te openen. Tot twee jaar terug was die via db-max gratis. DB focust zich op beleggingen. Nu enkel nog gratis als je minstens per kwartaal een transactie in een fonds doet. Ik heb op die manier mijn spaarrekening behouden omwille van getrouwheidspremie. De kosten voor de effecten per lijn zijn vrij duur (12 euro per jaar meen ik, ik heb drie lijnen, dus 36 euro). Zo wil ik liever tegen het einde van het jaar weg uit Deutsche Bank. Maar geen enkele bank kan nog mijn oude effecten van recordbank bewaren, met uitzondering van ING (maar daar heb ik geen klantenrelatie) en DB dus. Opdat ze vorig jaar mooie rendementen vertoonden ben ik niet opgestapt. Ik heb het mezelf lastig gemaakt door te blijven...

Bovendien is DB voor spaargeld niet meer interessanter dan pakweg een grootbank. Ooit was het anders met hun mooie acties op termijnrekeningen..

db-max is ook gratis indien totaal aan assets >25.000 EUR

crazyding schreef: ↑4 april 2021, 09:41 Nu rabobank.be zegt in de toekomst te willen stoppen, wat nu te doen? Afwachten en geld laten staan tot ze met een oplossing komen? Geld afhalen en naar een andere bank gaan? Wie kan advies geven? en welke andere bank dan te kiezen, waar je met je spaartegoed heen kan en die goede rente geven, en betrouwbaar zijn?

Laten staan het geld ,Rabobank zal als het stopt is nog niet zeker, haar klanten goed bedienen .Veel banken zullen klanten van Rabobank willen inlijven dat is zeker.Afwachten en niet te implusief handelen.

inquirer schreef: ↑14 april 2021, 21:50
SMGGM schreef: ↑5 april 2021, 10:50 Bank wilt geld verdienen aan die klanten. Door de vreselijk lage rentes verdient ook de bank geen cent aan al die spaargelden.

Ik gok dus dat over een paar maand je een mail mag verwachten met "we sluiten het boeltje en geef een rekeningnummer op waar we alles op mogen storten".
Ik vermoed dat u wel eens gelijk kunt krijgen.

Als ze het zo doen, ben ik wel benieuwd wat ze met de lopende getrouwheidspremies gaan doen: m.i. meteen mee uitbetalen, alsof ze verworven zijn... Wat op zich een leuke deal kan worden: als je amper enkele weken voordien gestort hebt natuurlijk.

Tenzij ze natuurlijk nog liever een andere bank betalen om hun klanten over te nemen en ze daar te parkeren: kwestie van geen precedent te scheppen.

Hadden ze niet beter de rente naar 0,11% gebracht? Dan waren ze al een groot deel van hun klanten kwijt en dan tijdje later met het nieuws afgekomen.

Nuja wij kunnen schrijven en denken wat we willen, het draaiboek van Rabobank zal al geschreven zijn, nu nog wachten op de uitvoering.

Spaargids.be forum

Rabobank

Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank

Re: Rabobank