Spaargids.be forum

Waarom is Rabobank.be actief in België als bijkantoor van Rabobank Nederland ?
Ik weet ook wel dat onder de Nederlandse wetgeving er momenteel een betere bescherming is voor de spaartegoeden dan onder de Belgische regeling.
Maar als ik het goed voorheb is het nog maar sinds begin 2007 zo dat er een betere bescherming is onder de Nederlandse regeling.
Tijdens de start van Rabobank.be in 2002 was dit nog niet het geval. Dus dat kan de reden niet geweest zijn.
Zijn er misschien minder kosten, minder administratieve rompslomp,… aan verbonden ?

Wordt een bank actief in België als bijkantoor van een buitenlandse bank op dezelfde manier gecontroleerd door de CBFA als een bank met Belgische banklicentie ? Of gebeurt dit enkel door het equivalent van de CBFA in het land van oorsprong? Of door beide ?

Het is 90 % op de 2e schijf (van € 20.000 tot € 40.000), dacht ik.

orpheuske schreef: Het is 90 % op de 2e schijf (van € 20.000 tot € 40.000), dacht ik.

Inderdaad, een foutje van onze kant, bedankt om het te melden.
Dus 100% voor de eerste schijf en 90% voor de tweede schijf.

Net zoals alle banken die met een banklicentie actief zijn in België worden wij gecontroleerd door het CBFA.
Bij de oprichting van rabobank België (vele jaren voor Rabobank.be werd opgericht want rabobank heeft in België ook een belangrijke corporate tak) is er geopteerd voor de constructie van een bijkantoor omdat deze op dat moment het beste leek. Per definitie heeft deze vorm geen impact voor onze klanten en is het waarom van deze keuze minder relevant.
Wel een voordeel is, zoals u terecht aanhaalt, dat u door deze constructie kan genieten van de hogere garantie van het Nederlandse garantiestelsel (100% garantie op de eerste schijf van € 20.000 en 80% garantie op de 2de schijf tot € 40.000)

Voor de bezoekers van deze tread: door het fout gebruik van een commando is ons initiële antwoord (bericht hier net boven) verdwenen. Ik heb het vervolgens opnieuw gepost maar het is dan terecht gekomen op onder de twee reacties erop. Het lijkt dus een beetje een soep (en is het ook  ) maar zo weet u tenminste hoe het komt

Huh ? Ik dacht altijd dat het Nederlands depositogarantiestelsel voor de 2de schijf van 20.000 euro tot 40.000 euro voor 90 % gedekt was ipv 80% of ben ik fout ?

Peter, dat zegt Rabo toch heel expliciet 3 stapjes hoger.

Sorry,heb alleen de 2 laatste berichten gelezen.