Spaargids.be forum

Hallo,

Het KBC Life Home Plan werd mij op mijn 18de aangeraden door KBC, intussen zit daar 6000 euro in. Door de jaren heen meerdere keren naar kantoor geweest, waar mij aangeraden werd dit te blijven doen. Na wat op te zoeken lijkt deze pot onnodig groot te zijn.
Nu wil ik met mijn partner een lening afsluiten (niet bij KBC) voor onze 1ste woning. Bij KBC kreeg ik onlangs een rare uitleg, dat als ik dat potje wil gebruiken om mijn schuldsaldaverzekering te betalen, daar het wel gevolgen aan kunnen zijn voor mijn partner, mocht ik te komen overlijden. Dit omdat dat de schuld daarmee niet voor 100% betaalt is? Begrijp ik dit verkeerd? Ze zeiden me hier een over na te denken of ik het al dan niet wil gebruiken of wil laten staan voor mijn pensioen.

Ik val helemaal uit de lucht, omdat ik al jaren ervan uitga mijn geld te sparen net voor die reden om een huis mee te kopen, daarna moeten ze toch niet afkomen dat je het mss beter kan laten staan voor je pensioen? Dan Had ik die 6000 euro even goed nu beter kunnen gebruiken als eigen inbreng?

Begrijp ik dit helemaal verkeerd? Wat doe ik het best laten staan voor pensioen/gebruiken voor SSV of opnemen tegen extra kosten?

Alvast bedankt!

En dan bij KBC weggaan.

Opnemen lijkt me geen optie, zal wel zo zijn opgemaakt dat je dan fiscaal je blauw mag betalen. ( zo was het vroeger toch met het toenmalige plan dat ik er had )

Volgens mij moeten jullie gewoon elk een schuldsaldoverzekering nemen voor 50% van de lening, zo is het 100% gedekt wie er ook eventueel zou overlijden. Best eens informeren bij je notaris of en hoe je dit juist moet doen en of je partner dit bij een andere bank kan doen of niet.

Moest dit geen optie zijn vrees ik dat je je geld inderdaad gaat moeten laten staan tot aan je pensioen, tenzij je de staat bijna de helft ervan wil gunnen ...

voorheenCP1234 schreef: ↑Vandaag 18:15 Opnemen lijkt me geen optie, zal wel zo zijn opgemaakt dat je dan fiscaal je blauw mag betalen. ( zo was het vroeger toch met het toenmalige plan dat ik er had )

Volgens mij moeten jullie gewoon elk een schuldsaldoverzekering nemen voor 50% van de lening, zo is het 100% gedekt wie er ook eventueel zou overlijden. Best eens informeren bij je notaris of en hoe je dit juist moet doen en of je partner dit bij een andere bank kan doen of niet.

Moest dit geen optie zijn vrees ik dat je je geld inderdaad gaat moeten laten staan tot aan je pensioen, tenzij je de staat bijna de helft ervan wil gunnen ...

De vraag is alleen of dat geld dan nog wat waard is...

Finny10 schreef: ↑Vandaag 18:17

voorheenCP1234 schreef: ↑Vandaag 18:15 Opnemen lijkt me geen optie, zal wel zo zijn opgemaakt dat je dan fiscaal je blauw mag betalen. ( zo was het vroeger toch met het toenmalige plan dat ik er had )

Volgens mij moeten jullie gewoon elk een schuldsaldoverzekering nemen voor 50% van de lening, zo is het 100% gedekt wie er ook eventueel zou overlijden. Best eens informeren bij je notaris of en hoe je dit juist moet doen en of je partner dit bij een andere bank kan doen of niet.

Moest dit geen optie zijn vrees ik dat je je geld inderdaad gaat moeten laten staan tot aan je pensioen, tenzij je de staat bijna de helft ervan wil gunnen ...

De vraag is alleen of dat geld dan nog wat waard is...

Dat kan je van alles zeggen, zelfs van goud, dus dat doet er niet daar niemand van ons een glazen bol heeft die de toekomst kan voorspellen.

Aan zo'n opmerking heeft de topicstarter ook vrij weinig ...