Spaargids.be forum

Dag mensen

Omtrent langetermijnsparen en pensioensparen, kort door de bocht:
30% fiscaal voordeel - 8% taks op het kapitaal op het einde = 22% voordeel?

Natuurlijk nog met eventuele bijkomende interesten en kosten door de maatschappij, maar deze even niet meegerekend..


Bedankt!

Zoek eens op langetermijnsparen en pensioensparen in dit forum: inderdaad her is veel te kort door de bocht.

O.a.

beginnen bv op je 54 jaar, op je 65 jaar wordt je aangeslagen tegen 10 % en na je 65 jaar betaal je nougabollen nog van die 10 %

maar het is veel uitgebreider dan dat

Spelregels mogen in de tussentijd ook niet wijzigen.
Stel dat de volgende regering beslist dat er meer bespaard moet worden en de fiscale aftrek geen 30% meer is maar 25% of misschien zelfs 20%.

De antisympathieke heffing verhogen naar 12%.
Ze kunnen er dus op besparen. Zorg dat je daarnaast ook nog belegt en reken niet alleen op je pensioensparen.

Kevva schreef: ↑4 juni 2022, 16:09 Stel dat de volgende regering beslist dat er meer bespaard moet worden en de fiscale aftrek geen 30% meer is maar 25% of misschien zelfs 20%.

Dat heeft dan geen invloed meer op de stortingen die je al gedaan hebt want de fiscale aftrek kun je het jaar erop al toepassen.

paul schreef: ↑4 juni 2022, 15:10 O.a.

beginnen bv op je 54 jaar, op je 65 jaar wordt je aangeslagen tegen 10 % en na je 65 jaar betaal je nougabollen nog van die 10 %

maar het is veel uitgebreider dan dat

Is op je 60e. Daarom dat je de storting na je verjaardag moet doen,in het jaar dat je 60 bent.

Denfi schreef: ↑4 juni 2022, 22:24

paul schreef: ↑4 juni 2022, 15:10 O.a.

beginnen bv op je 54 jaar, op je 65 jaar wordt je aangeslagen tegen 10 % en na je 65 jaar betaal je nougabollen nog van die 10 %

maar het is veel uitgebreider dan dat

Is op je 60e. Daarom dat je de storting na je verjaardag moet doen,in het jaar dat je 60 bent.

Contract moet minimum tien jaar lopen, ... dus als je pas op je 54ste start ...
Edit incorrect zie hieronder

B7H4long schreef: ↑4 juni 2022, 22:27 dus als je pas op je 54ste start ...

Dan is dit nog altijd het geval, zolang je maar voor je 55e start.

klopt zolang je maar één dag voor je 55 ste start, wordt je op je 60 ste aangeslagen
als je een contract hebt tot je 99 ste dan kan je ze na je 60 blijven aftrekken zonder nog aangeslagen te worden

Denfi schreef: ↑4 juni 2022, 22:24

paul schreef: ↑4 juni 2022, 15:10 O.a.

beginnen bv op je 54 jaar, op je 65 jaar wordt je aangeslagen tegen 10 % en na je 65 jaar betaal je nougabollen nog van die 10 %

maar het is veel uitgebreider dan dat

Is op je 60e. Daarom dat je de storting na je verjaardag moet doen,in het jaar dat je 60 bent.

Is dat ook het geval bij een pensioenspaarverzekering?
Ik weet dat het wel zo is bij een fonds.

paul schreef: ↑4 juni 2022, 22:55 klopt zolang je maar één dag voor je 55 ste start, wordt je op je 60 ste aangeslagen
als je een contract hebt tot je 99 ste dan kan je ze na je 60 blijven aftrekken zonder nog aangeslagen te worden

Dan lig je op een dag dood. Erven je kinderen/kleinkinderen jouw opgepot pensioen en betalen ze meer dan 30% successierechten er op. Alles kwijt!
En de (r)overheid wrijft in het handje!

Bij sommige verzekeringen kan je de dag nadien het geld al terughalen in dergelijke situaties

Kevva schreef: ↑5 juni 2022, 00:24

Dan lig je op een dag dood. Erven je kinderen/kleinkinderen jouw opgepot pensioen en betalen ze meer dan 30% successierechten er op. Alles kwijt!
En de (r)overheid wrijft in het handje!

Al gehoord van schenking aan 3 % is wel wat minder dan de 30 %

platin schreef: ↑5 juni 2022, 09:22

Kevva schreef: ↑5 juni 2022, 00:24

Dan lig je op een dag dood. Erven je kinderen/kleinkinderen jouw opgepot pensioen en betalen ze meer dan 30% successierechten er op. Alles kwijt!
En de (r)overheid wrijft in het handje!

Al gehoord van schenking aan 3 % is wel wat minder dan de 30 %

Er staat "Dan lig je op een dag dood", schenken zal dan moeilijk worden hé...

Alles wegschenken terwijl je nog leeft. Bye bye centjes.