Spaargids.be forum

Kan het voor een iemand die momenteel thuis woont of huurt interessant zijn aan langetermijnsparen te gaan doen om toch iets meer dan pensioensparen in mindering te kunnen brengen?

Kan je bij alle maatschappijen, die dergelijke polissen aanbieden, lenen op basis van deze bij een eventuele latere aankoop? Eventueel door inpandgave?
Neem je best eentje op basis van TAK21/TAK23?
Bepaalde aandachtspunten?

Ik hoor van mijn nonkel dat ze teveel aan het sleutelen aan het zijn met dat lange termijnsparen. Dus best nog even de kat uit de boom kijken. Kan evengoed dat dat belastingsvoordeel snel wijzigt.

Bedoelt hij de Staat of de maatschappijen ?
Ik sta ook op het punt om in te stappen, maar de mogelijke wijzigingen waar je geen vat op hebt, houden me in twijfel.

annetje schreef: ↑14 augustus 2017, 20:29 Bedoelt hij de Staat of de maatschappijen ?
Ik sta ook op het punt om in te stappen, maar de mogelijke wijzigingen waar je geen vat op hebt, houden me in twijfel.

In mijn geval is het de staat maar weet niet op wie je doelt?

In de huidige situatie: Is Generali Self Life Dynamico TAK21 of TAK23 met instapkosten van 1% een goede keuze?

Ik zat zelf aan deze te denken : AG Insurance Top Rendement 0.75%
Maar ook ik heb geen idee of dit een goede keuze is of niet...

Ik ben ook begonnen met het bankadvies van tak 21/23 maar na vele adviezen (ook hier) en wat research lijkt me dat toch echt niet de moeite te zijn en ben ik ervan af gestapt.

Ing heeft vb Temposparen aan 0,85% dus zonder kosten, is dan zo'n Tak21 nog wel interessant? Ik vrees ervoor.

PS voor 1 of andere duistere reden moet je bij ING die wel openen via een afspraak, we konden ze niet via de Homebank openen dus ze zullen ons waarschijnlijk wel iets proberen aan te smeren.

karelvanhoof schreef: ↑15 augustus 2017, 16:11 In de huidige situatie: Is Generali Self Life Dynamico TAK21 of TAK23 met instapkosten van 1% een goede keuze?

en niet te vergeten de 2% tax en de beheer kost, dus 3% a 4% minimum.

Heb ik het goed begrepen dat je bij Generali verplicht bent maandelijks een storting te doen?

Bestaan er ook contracten waar je niet verplicht bent maandelijks/jaarlijks een storting te doen en er geen uitstapkosten zijn? Kan de einddatum vrij bepaald worden?

Wat ze bij ons voorstelde bij de Bank was van AG. Maandelijks was zeker niet verplicht, jaarlijks durf ik niet met zekerheid zeggen. Er was wel geen minimum bedrag geloof ik.

Maar gezien de hoge kosten, moet je zowiezo regelmatig bijstorten anders ga je zeker geen rendement hebben. Uitstapkosten heb je altijd tenzij je het 8 jaar en 1 maand kan laten staan. Indien niet zal Vadertje Staat in zijn handen wrijven

Nog niet gekeken om te doen via Futuria? GEEN instapkosten of toch maar erg weinig. Via hen ingestapt aan 0 % kosten. En ja, ik heb het contract grondig nagelezen.

Waarom moet je regelmatig bijstorten om rendement te halen ? Elke nieuwe storting kost je toch extra aan taxen ? Stort je dan niet beter eenmalig een grote som, zeker de winstdeelnames toch jaar na jaar zakken?

Omdat je maar maximum 2260 euro per jaar kan storten voor je max belastingaftrek. Het heeft geen zin om 10000 euro in 1 keer te storten want dan looo je veel belastingsvoordeel mis.
Als je een groot bedrag in 1 keer wil storten moet je een gewone tak 21 of 23 nemen maar niet langetermijnsparen.

Wat Stuyls schrijft , snap ik niet: gezien de hoge kosten moet je regelmatig bijstorten om rendement te halen.

zie reply Flat