Spaargids.be forum

Aangezien ik momenteel nog een hypotheeklening heb lopen, is het normaal voor mij niet interessant om lange termijnsparen te starten. De lening zal nog een 5-tal jaar lopen en gedurende die 5 jaar zal ik geen fiscale aftrekbaarheid uit dat 'lange termijnsparen' kunnen halen.
Ik loop nu wel met het idee om dit toch te starten(door de mogelijke afschaffing van de fiscale aftrekbaarheid van het lange termijnsparen), voor dit jaar nog de maximale premie te storten en dan 5 jaar de minimum premie te storten(minimum volgens voorwaarden in het contract), maar niet de maximale premie.
Is dit een goede oplossing om in het 6e jaar dan toch fiscale aftrekbaarheid te bekomen indien ik dan de maximale premie zou storten ? Op die manier zou ik na de afbetaling van mijn hypotheek toch nog een aftrekbaarheid kunnen genieten via het 'lange termijnsparen'.
Of voldoe ik dan niet meer aan de voorwaarden voor volledige aftrekbaarheid in het 6e jaar ?
Ik zou dus met andere woorden het contract een aantal jaren laten 'slapen' met een minimale premie....

Hangt van je leeftijd af. In het 6de jaar terug het maximum storten kan als een nieuw contract beschouwd worden. Als het langetermijnsparen dan fiscaal is afgeschaft heb je er niets aan.

Zoek naar een bericht van Paul waarin de problemen met een verhoogde premie bij ethias worden uitgelegd.

Mijn leeftijd is momenteel 53. Hypotheek loopt nog 5 jaar.
Als ik het goed begrijp zou de storting van het hogere bedrag in het 6e jaar kunnen betekenen dat er een nieuw contract moet worden afgesloten.
Dus het contract 5 jaar laten 'slapen' met een minimumbedrag is mogelijk geen goed idee.
En aangezien dat het mogelijk dan al afgeschaft is en geen nieuw contract meer mogelijk is in het 6e jaar, ben ik eraan voor de moeite ?