Spaargids.be forum

Nu is er volgens VRT-radio en persbureau Belga een compromis gevonden: er komt pas vanaf 500.000 euro een taks van 0,15 procent. Bovendien is de eerste 627 euro winst op aandelen vrijgesteld van roerende voorheffing, als stimulans voor beleggingen in risicokapitaal.

Allé weeral een nieuwe taks die ze in de toekomst kunnen optrekken.

Zou de taks dan gegeven worden op het gedeelte boven de 500.000 of op het hele bedrag ?

Het is helemaal niet zeker of het wel echt een 'vrijstelling is'... en om te beginnen gaat iedereen ze sowieso betalen, eventueel nadien te recupereren via de fiscus, dit om te vermijden dat u uw effectenrekening splits, natuurlijk.
Reken maar dat veel mensen dat niet zullen doen, wegens te complex: kassa, kassa dus!

Zoals steeds is er -bewust- een zeer warrige, en onvolledige communicatie over deze nieuwe belastinglawine, dit omdat men weet dat de hoofdtitels van het nieuws 's ochtends reeds gevormd worden en de perceptie nadien niet meer kan bijgesteld worden: de smerige details die de ware aard zouden tonen moeten dus zo lang mogelijk onder de radar blijven, zodat het lijkt of dit iets is wat de gewone man niet raakt.

Een van de punten die bv. NIET gemeld wordt op VRT: de vrijstelling van RV op spaarboekjes wordt zo maar eventjes met onmiddellijke ingang gehalveerd van 1880 naar 940 euro! Als de rentes volgend jaar terug beginnen stijgen, gaan we dus met zijn allen serieus mogen gaan dokken op spaargeld, zeker als de RV ook naar 30% gaat hierop! Echt iedereen betaalt onder deze voorwaarden serieus wat RV op zijn spaargeld, zelfs bij een spaarrente ver onder de inflatie!

En zo gaat het maar verder... "Show me the money", zodat ik u -in stapjes- kan plat belasten, is het niet, BDW?
Wie durft er geld op te verwedden dat deze taks in de komende jaren niet verder uitgebreid wordt, door de drempel te verlagen en/of het percentage fors op te trekken, naar analogie van... ja, zowat ELKE andere belasting, taks, heffing, bijdrage of hoe het ook noemt in Belgie???

http://www.hln.be/hln/nl/943/Consument/ ... aren.dhtml

Alzo PSP verandert naar 2 systemen ...
1/ het huidige ofwel 940€ met 30% voordeel
2/ het nieuwe ofwel 1200€ met 25% voordeel

Vrijstelling spaarboekje van 1880€ naar 940€ het verschil mag m'n gebruiken voor beleggingen nl. 627€.
PSP is vrijgesteld van deze nieuwe "effectentaks" nl.0,15% vanaf 500.000€.

Kan er mee leven met deze nieuwigheden maar ja ... vadertje staat kennende dus in de toekomst zal m'n hier wel verder aan morrelen.
M'n dunkt dat ze reeds de fundamenten aan het leggen zijn voor als de rente weder omhoog gaan.
Nu een nul operatie maar met de stijgende rente een cashkoe in wording?
Nu is de persoonlijke vraag van velen ... mogen we die 627€ mandje gebruiken voor ons dividend?

En waarom enkel een vrijstelling op aandelen?

Nu stuurt men de man-in-de-straat naar aandelen. Straks komt er mss een serieuze correctie op de aandelen ( die veelal overpriced zijn) en vlucht men terug naar het spaarboekje. Maar oeps, daar is de vrijstelling gehalveerd en de geboden intrest mss verdubbeld ...

De schapen zullen, willen of niet, geschoren worden! En wie geloofd nu dat die politici enkele nachtjes hebben doorgedaan om bij een nul-operatie uit te komen?

realisticview schreef: ↑26 juli 2017, 08:03 M'n dunkt dat ze reeds de fundamenten aan het leggen zijn voor als de rente weder omhoog gaan.
Nu een nul operatie maar met de stijgende rente een cashkoe in wording?

Inderdaad:
die verlaging van de vrijstelling tot RV op spaarboekjes is een jackpot over een paar jaar!
Iedereen die een beetje spaargeld vergaard heeft, zal mogen dokken van zodra de rentes ook maar een beetje aantrekken.

Neem nu een nog steeds zeer lage spaarrente van slechts 1% (bij een nominale inflatie van 2% is er dus nog altijd een kapitaalerosie van 1,000 euro op jaarbasis als je spaart tot het beschermd bedrag van 100,000!), dan ga je al RV betalen vanaf 94,000 euro spaargeld! Maar ja, wie zo maar 94,000 euro spaargeld heeft, is blijkbaar dus stinkendrijk, volgens CD&V?
Dat weten we dan ook weeral eh.

Ga naar een doodnormale rente van 2% en het vrijgestelde spaarbedrag zakt zelfs naar 47,000 euro! Daarboven... betalen!

Je houdt het toch niet voor mogelijk, eh, wat voor prietpraat er allemaal verkocht wordt over een 'rijkentaks': eigenlijk komt het erop aan dat elke toekomstige rentestijging voor bijna 1/3de naar de overheid zal gaan in de toekomst...
Een soort "clicket systeem" op spaarinteresten dus, dat we reeds lang kennen van aan de brandstofpomp.

Nu snap ik ook hoe met denkt aan 250 miljoen te komen door deze 'rijkentaks', zoals de CD&V doodgraag wou: pakweg 20 miljoen via de taks op te "vette" effectenrekeningen, een dikke 230 miljoen via de halvering van de vrijstelling tot RV op zowat alle spaarrekeningen!

Dat opslitsen van effectenrekeningen kan je nog altijd, en later bij de belastingaangifte geef je slechts één rekening op om je 640 euro te recuperen.

Maar de gangsters ( vergelijkbaar met de Gestapo ) rekenen erop dat vele mensen niet graag inzage in hun effectenportfeuille geven,om te vermijden dat ze de vraag krijgen vanwaar ze zoveel geld hebben.

Als ze die 0,15 slechts op het gedeelte boven de 500 000 vragen gaan ze niet veel binnenhalen
Vragen ze op het volledige bedrag dan gaan veel mensen zorgen dat ze max 499 999,99 euro hebben;
Het verschil van die 0,01 euro zou dan 750 euro bedragen

Een Mars rond brussel tegen de huidige regering organiseren

ben er zeker van dat de vakbonden gaan klagen dat het grootkapitaal blijft ontsnappen aan de taxatie.
Er zijn vluchtwegen genoeg ( voor hen )

Ik wacht nog op meer info en concrete uitleg. Voorlopig nog vrij vaag.

Wat betreft spaarboekjes, je kan toch nog altijd spreiden over verschillende rekeningen, of hebben ze dat poortje gesloten?

Gevoel dat ik wel heb is dat dit weer een heleboel extra administratie enz gaat geven...

Crassus schreef: ↑26 juli 2017, 08:31 Ik wacht nog op meer info en concrete uitleg. Voorlopig nog vrij vaag.

Wat betreft spaarboekjes, je kan toch nog altijd spreiden over verschillende rekeningen, of hebben ze dat poortje gesloten?

Gevoel dat ik wel heb is dat dit weer een heleboel extra administratie enz gaat geven...

pffffffffffff, dat is hetzelde of je spreidt over verschillende effectenrekeningen
dat weten ze al jaren, maar om politieke redenen doen ze daar niks tegen

En ik die dacht dat die regeling positief was voor de gewone mens

Kevva schreef: ↑26 juli 2017, 08:42 En ik die dacht dat die regeling positief was voor de gewone mens

Wat had u nu gedacht?
De rijken zijn al lang weg uit België,
dus moet de gewone hardwerkende, sparende Vlaming gepluimd worden, en dat is nu net wat dit voorstel doet!
Met voert eerst een één-tweetje op in de pers over een vermogenstaks op effectenrekeningen waardoor iedereen daarop focust, vervolgens kondigt men fier een warrig akkoord aan waarna iedereen onmiddellijk gaat kijken naar wat er nu over die taks is beslist, men discussieert uitvoerig over deze prul, en zo leest men in de haast over de maatregelen die écht het gros van het geld binnenbrengen, nl die ook de doodgewone man fors in de portemonnee gaan zitten: de halvering van de vrijstelling voor het spaarboekje!
Over een paar jaar -als de spaarrentes terug normaal zijn- betaal je zo maar eventjes RV vanaf een spaarbedrag van 45,000 euro, want blijkbaar ben je dan volgens CV&V reeds een rijke!

Goei nieuws voor iedereen die een 2de en 3de pensioenpijler heeft. Als die vrijkomen zal de kassa nogal rinkelen!
een €200.000 met 1% interesten is dat €2.000, min 940 = 1060€ daarvan 300 naar de staat.

Voila, en de pensioenuitkering kan omhoog.

DoubleDigitsOrBust schreef: ↑26 juli 2017, 08:59 Goei nieuws voor iedereen die een 2de en 3de pensioenpijler heeft. Als die vrijkomen zal de kassa nogal rinkelen!
een €200.000 met 1% interesten is dat €2.000, min 940 = 1060€ daarvan 300 naar de staat.

Voila, en de pensioenuitkering kan omhoog.

Inderdaad: zij die hun hele leven gespaard hebben, betalen dus eigenlijk hun eigen pensioen...
en zij die niets gedaan hebben, zullen er gelukkig voor hen dus ook eentje krijgen.
Fantastisch geregeld eh?

Wat doe je dan fiscaal het beste?
50.000 euro op het spaarboekje? Wat met de rest? Beleggen op een zwaar belaste effectenrekening? Woningen kopen en verhuren?

Ik wil hetzelfse weten als kevva want als het toch geen zin heeft