Spaargids.be forum

Hallo allen,

Ik ben een beginnende belegger die ondertussen anderhalf jaar geleden zijn eerste stappen op de beurs heeft gezet.
Ik heb voornamelijk ETF's in mijn portefeuille, maar af en toe ben ik deze ook aan het uitbreiden met wat dividendaandelen.
Dit doe ik voornamelijk omdat ik interesse heb in het bedrijf zelf & omdat het vaak wat 'veiligere' aandelen zijn, de reden van aankoop is dus niet perse het dividend.
Maar ik heb de indruk dat dividendaandelen tegenwoordig veel minder in de smaak vallen dan vroeger? Je betaald natuurlijk wel 30% RV (of soms 15%) op de ontvangen dividenden, maar in return heb je wel een vorm van vast rendement (wat dan ook weer niet gegarandeerd is natuurlijk...).

Zijn er hier leden met een voorliefde voor dividendaandelen? Of die vroeger nog een dividendstrategie hebben toegepast?
Of zijn er leden die wel echt aandelen kopen omwille van het dividend alleen?

Alvast bedankt om jullie ervaringen te delen.

Persoonlijk investeer ik uitsluitend in bedrijven die een dividend betalen. Dat levert een regelmatige inkomstenstroom op die ik naar eigen goeddunken kan gebruiken, en die doorheen de tijd gestaag blijft groeien (als je natuurlijk kwalitatieve bedrijven koopt).

Op lange termijn kan die dividendenstroom groot genoeg worden om (een deel van) je kosten voor levensonderhoud te dekken, zonder dat je stukken moet verkopen. Dat levert een zekere gemoedsrust op, wat ook waarde heeft.

Dat je belastingen moet betalen op dividenden is inderdaad vervelend, al valt het mee als je een beginnende belegger bent, omdat de eerste 800€ per jaar zijn vrijgesteld.

Nipo schreef: ↑14 april 2023, 09:41 Persoonlijk investeer ik uitsluitend in bedrijven die een dividend betalen. Dat levert een regelmatige inkomstenstroom op die ik naar eigen goeddunken kan gebruiken, en die doorheen de tijd gestaag blijft groeien (als je natuurlijk kwalitatieve bedrijven koopt).

Zijn dit dan voornamelijk belgische dividendaandelen? Om zo een dubbele belasting te vermijden.

Ik heb momenteel enkel posities in Ageas, NN groep & Aedifica (en nog wat holdings, maar deze reken ik nu even niet mee als 'dividendaandeel'). Heb je eventueel een dividendaandelen-tip dat ik eens verder kan onderzoeken?

Braathund schreef: ↑14 april 2023, 10:29 Zijn dit dan voornamelijk belgische dividendaandelen? Om zo een dubbele belasting te vermijden.

Op dividenden van de Britse beurs worden ook geen dividendtaks geheven, het is enkel de Belgische fiscus die 30% vraagt.

Braathund schreef: ↑14 april 2023, 10:29 Zijn dit dan voornamelijk belgische dividendaandelen? Om zo een dubbele belasting te vermijden.

Op dividenden van de Britse beurs worden ook geen dividendtaks geheven, het is enkel de Belgische fiscus die 30% vraagt.

Nipo schreef: ↑14 april 2023, 09:41
Dat je belastingen moet betalen op dividenden is inderdaad vervelend, al valt het mee als je een beginnende belegger bent, omdat de eerste 800€ per jaar zijn vrijgesteld.

Ik meen me te herinneren dat je door middel van afgeleide producten (met name turbo's, maar misschien ook andere) de dividendbelasting kunt vermijden( of reduceren tot alleen de belasting van het betreffende land). Maar er zitten ook nadelen en kosten aan afgeleide producten.

Verder zijn er dividend-gerichte ETFs. Als je daar de 'kapitalisatie' variant van kiest wordt meestal het dividend (in elk geval zonder de belgische 30%, en misschien ook zonder de oorspronkelijke heffing, weet ik eigenlijk niet) toegevoegd aan de waarde van de ETF en pak je je winst op het moment dat je verkoopt.

Braathund schreef: ↑14 april 2023, 10:29

Nipo schreef: ↑14 april 2023, 09:41 Persoonlijk investeer ik uitsluitend in bedrijven die een dividend betalen. Dat levert een regelmatige inkomstenstroom op die ik naar eigen goeddunken kan gebruiken, en die doorheen de tijd gestaag blijft groeien (als je natuurlijk kwalitatieve bedrijven koopt).

Zijn dit dan voornamelijk belgische dividendaandelen? Om zo een dubbele belasting te vermijden.

Ik heb momenteel enkel posities in Ageas, NN groep & Aedifica (en nog wat holdings, maar deze reken ik nu even niet mee als 'dividendaandeel'). Heb je eventueel een dividendaandelen-tip dat ik eens verder kan onderzoeken?

Textainer Group Holdings, Bae systems, Norcros, Golden Ocean Group zijn voorbeelden van aandelen waar geen bronbelasting op zit. Dus zo lang je niet boven de 800 euro dividend ontvangt hoef je daar geen RV op te betalen

Braathund schreef: ↑14 april 2023, 10:29

Nipo schreef: ↑14 april 2023, 09:41 Persoonlijk investeer ik uitsluitend in bedrijven die een dividend betalen. Dat levert een regelmatige inkomstenstroom op die ik naar eigen goeddunken kan gebruiken, en die doorheen de tijd gestaag blijft groeien (als je natuurlijk kwalitatieve bedrijven koopt).

Zijn dit dan voornamelijk belgische dividendaandelen? Om zo een dubbele belasting te vermijden.

Ik heb momenteel enkel posities in Ageas, NN groep & Aedifica (en nog wat holdings, maar deze reken ik nu even niet mee als 'dividendaandeel'). Heb je eventueel een dividendaandelen-tip dat ik eens verder kan onderzoeken?

TINC, geen RV en nog gedurende jaren gegarandeerde inkomsten volgens hun uiteenzetting op Finance Avenue van een aantal jaar geleden.

Braathund schreef: ↑14 april 2023, 08:35 Zijn er hier leden met een voorliefde voor dividendaandelen? Of die vroeger nog een dividendstrategie hebben toegepast?
Of zijn er leden die wel echt aandelen kopen omwille van het dividend alleen?

Ja, ik heb een aandelen port met bijna enkel Belgische dividend aandelen.
Niet "omwille van het dividend alleen" uiteraard.

Dividenden geven een cashflow zonder dat je (een stuk) moet verkopen. Je moet dan ook niet nadenken over wanneer het een goed moment is om wat winst te nemen, een deel van de winst wordt nl. gewoon automatisch uitgekeerd.

De hoge Belgische RV op dividenden is wel jammer.
Er is echter een vrijstelling op een eerste schijf, dus afhankelijk van de grootte van je port kan die RV wel meevallen.

Trivium schreef: ↑14 april 2023, 14:58

Braathund schreef: ↑14 april 2023, 10:29 Heb je eventueel een dividendaandelen-tip dat ik eens verder kan onderzoeken?

Textainer Group Holdings, Bae systems, Norcros, Golden Ocean Group zijn voorbeelden van aandelen waar geen bronbelasting op zit.

Britse dividendkampioenen met meer dan 30jaar stijgend dividend: Unilever, Halma, Sage group, Diageo, Spirax-Sarco, Croda.

Buiten diegene die ik genoemd heb heb ik ook nog Unilever, de andere die jij hebt genoemd ken ik niet en zal ik ook eens bekijken waarvoor dank.

Laat je ook niet verleiden door hoge yields. Hoewel hoge yields niet automatisch een yieldtrap zijn.
Kijk eens naar ABR, MAIN en ARCC. Dat zijn relatief veilige (voor zover dat bestaat) Amerikaanse hoogdividend aandelen.

Voor Belgische aandelen zijn de GVV's interessant (Ascencio, Aedifica, QRF, enz...).

Als je voldoende budget hebt om te beleggen dan kunnen de Dividend aristocraten interessant zijn. Deze zijn van hoge kwaliteit en laten hun dividend jaarlijks groeien (vb. Johnson&Johnson).

In Amerika heb je de populaire REITS, een beetje zoals de Belgische GVV maar een veel grotere schaal. Daar is Realty Income zowat de bekendste. Een zeer kwalitatieve REIT die eveneens een dividend aristocraat is. Ook hier heb je REITS die zeer hoge yield hebben maar dit zijn meestal de zogenaamde mREITS die continu aandelen uitgeven om leningen te bekostigen waardoor de koers jaar na jaar zakt. Daarom dat ze dan een hoge yield bieden om investeerders te lokken. Zoiets noemen we een yield trap (voorbeelden: NLY en ORC).

Er bestaan ook interessante ETF's die dividend uitkeren. Als je voor de accumulerende kiest ontwijk je de Belgische RV. Maar als de yield voldoende hoog is kan het psychologisch wel leuk zijn om effectief het geld te ontvangen. Dat is een overweging die je zelf moet maken.

Op YouTube kun je eens luisteren bij Dapper Dividends en Dividend Bull, die geven wel degelijke info.

Een lijstje met aandelen die ik zelf een beetje volg:
VS: O, Main, ORCC, ARCC, VZ
België: ASC, QRF, TINC, Ageas
Nl: NN, ASR, Ahold-Delhaize

Je voorbeelden zijn relatief veilig Tabro maar er ontbreekt 1 belangrijk element en dat is groei .
Elk jaar ga je achteruit qua koopkracht met uw voorbeelden .
Dat is de omgekeerde richting dus .
Het is goed voor een klein stukje van je portfolio maar meer mag het dus niet zijn .

Welke aandelen met groei adviseer jij dan, Lop?

Ik heb reeds een aantal jaar WEHB, jammer dat de koers wat opgelopen is want onder de 50€ is dit een heel mooi rendement. Tot op heden niet echt duur en als je de RV kan recupereren nog te verantwoorden voor een stukje dividend. Groei moet je niet verwachten maar hun balans is goed, mgmt is realistisch en communicatie is duidelijk, goede locaties. Voor wie denk dat fysieke winkels gaan verdwijnen - wegblijven.