Hi,
ik bezit vandaag volgende ETF-portefeuille (100% aandelen):

Spreiding

• US 57%

• World 10% (in realiteit meerderheid in US aandelen...)

• Europe 12%

• Other 21%

Detail ETF

• iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITS ETF (IE00BHZPJ676) 12% Europe

• Invesco MSCI Pacific ex Japan ESG UCITS ETF (IE00BMDBMT65) 2% Other

• iShares Core MSCI EM IMI UCITS USD (Acc) ETF (IE00BKM4GZ66) 12% Other

• iShares MSCI Japan ESG Screened UCITS ETF (IE00BFNM3M05) 7% Other

• iShares Core S&P 500 (Acc) UCITS ETF (IE00B5BMR087) 5% US

• iShares MSCI USA ESG Enhanced UCITS ETF (IE00BHZPJ890) 20% US

• iShares MSCI USA SRI UCITS ETF (IE00BZ173T46) 17% US

• iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate UCITS ETF (IE00BMXC7V63) 15% US

• iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF (IE00BP3QZ601) 3% World

• iShares MSCI World Momentum Factor ESG UCITS ETF (IE000L5NW549) 5% World

• iShares MSCI World Value Factor ESG UCITS ETF (IE000H1H16W5) 2% World

Deze heeft het in 2024 niet slecht gedaan (+20%), maar vermoed dat dit toch nog wel beter kan (zonder veel onnodig risico te nemen)
Concrete vragen, met het oog op een beter redement (en weliswaar behoud risico-spreiding):

• zit dit ok qua spreiding of wat zou een betere zijn? Persoonlijk vind ik nogal weinig Europe...

• zouden jullie bepaalde ETF's inwisselen voor andere? En welke dan te verkiezen?

Dank alvast voor de verhelderende inzichten

Yves

Yves_ schreef: ↑17 februari 2025, 19:23 Hi,
ik bezit vandaag volgende ETF-portefeuille

Je kunt je portefeuille inbrengen in een website die analyses van portefeuilles doet. Die website berekent dan indicatoren, zoals risico ten opzichte van opbrengst (hiervoor zijn al meerdere betekeningswijzes). Als het risico groot is, en het rendement is maar gelijk aan een portefeuille met laag risico, dan is je portefeuille niet goed.
Maar alles wordt berekend op basis van het verleden. Er is geen enkele berekening die je iets kan zeggen over de toekomst.

KleineSpaarder schreef: ↑17 februari 2025, 19:54

Yves_ schreef: ↑17 februari 2025, 19:23 Hi,
ik bezit vandaag volgende ETF-portefeuille

Je kunt je portefeuille inbrengen in een website die analyses van portefeuilles doet. Die website berekent dan indicatoren, zoals risico ten opzichte van opbrengst (hiervoor zijn al meerdere betekeningswijzes). Als het risico groot is, en het rendement is maar gelijk aan een portefeuille met laag risico, dan is je portefeuille niet goed.
Maar alles wordt berekend op basis van het verleden. Er is geen enkele berekening die je iets kan zeggen over de toekomst.

Morningstar, wel betalend tegenwoordig dacht ik.

ik zie dat je veel esg neemt; opgelet dit is vaak 'green washing' zo noem ik de grote social media spelers geen esg meer;
Zo heb ik zelf nog die Paris aligned bekeken ....puff het is dan beter om toch een paar echte alternatieve energy /environment fondsen/etfs te nemen.
Eigenlijk zou je één algemene msci esg trecker kunnen nemen en dan aanvullen met echte 'alternatieve fondsen'
Dit ruimste zin; bv ook een deeltje water etf/fonds. Zo geraak je m.i. aan een andere spreiding.

Heb je al edelmetaal/mijnen. Er staat(stonden) in BE bovengrondse mijn(en) goedkoop....;-)(

Je hebt momentum, value...al eens gekeken naar white moat ?

Een ingewikkelde portefeuille, met vele themas, en tilten, etc,


+ Als je naar links overhelt, en dan rechts overhelt, en dan naar voor en naar achter, zal je uiteindelijk gewoon recht staan.
+ Als je wortelsoep, aspergesoep, broccolisoep, erwtensoep, kervelsoep, etc samengooit dan krijg je groentesoep.


Als u een fonds zoals IMIE gekocht had, dan had je het gemiddelde/median samenstelling van alle portefeuilles van alle beleggers, ... met een resultaat van zo'n 24% vorig jaar.

Idd, sluit mij aan bij B7. Je maakt het uzelf gewoon lastig met spreiding op spreiding.. op spreiding. Voor niets nodig. Ik heb nu zelf wel iets tegendraads gedaan vorig jaar, een thematische ETF (DFND-EUR) gekocht.. "ja, schiet mij dood", maar momenteel geen spijt van.

Dankjewel. Op basis van jullie feedback toch een paar vereenvoudigingen doorgevoerd.
En naast deze 'basis'portefeuille toch nog een aantal thematische 'picks'
Nog iemand advies rond spreiding regio's? Ok of toch beter te herzien (niet alles gaat naar IWDA /IMIE )

Vg

Yves