spaarfreakje schreef: ↑17 september 2024, 18:06 Dat 'geniale' plan van die 'geniale' Van Peet was dus geen lang leven beschoren

Toch wel, banken gaan nog minstens een jaar een (te) hoge intrest betalen voor die 22 miljard die is vrijgekomen, en wellicht ook nog op een behoorlijke som "oud geld" dat naar de promotie rekeningen is verhuisd. Volgend jaar in september komt er dus weer een pak geld vrij uit de termijnrekeningen, benieuwd of ze dan weer gaan vechten voor de september miljarden

spaarfreakje schreef: ↑17 september 2024, 18:06 Dat 'geniale' plan van die 'geniale' Van Peet was dus geen lang leven beschoren

Gewoonweg verbranden van belastinggeld. Politiekers zijn daar specialisten in; in het verleden, heden en toekomst.

Van Peet had toch beter vorig jaar september de getrouwheidspremie afgeschaft op geregl spaarrek.
Daardoor zou de concurrentie tussen de banken aanzienlijk en bestendig aangewakkerd worden. Het teveel op spaarrekeningen zou ook vanzelf naar termijnrekeningen kunnen vloeien.
En het had de belastingbetaler niks gekost.

spaarfreakje schreef: ↑18 september 2024, 15:23 Van Peet had toch beter vorig jaar september de getrouwheidspremie afgeschaft op geregl spaarrek.
Daardoor zou de concurrentie tussen de banken aanzienlijk en bestendig aangewakkerd worden. Het teveel op spaarrekeningen zou ook vanzelf naar termijnrekeningen kunnen vloeien.
En het had de belastingbetaler niks gekost.

Wat is een "te veel op spaarrekeningen" exact? Wat heeft de overheid te maken hoeveel er op een spaarrekening staat? Dit is in 99% gespaard geld, op legale wijze na gewerkt te hebben, op zo'n rekening geplaatst, en natuurlijk al oneindige keren belast is geweest. Wat is dus "te veel"?

Met ‘teveel op een spaarrekening‘ bedoel ik wat jammer is om het daar te laten op staan aan een NEGATIEVE REËLE rente (= netto rente – inflatie).
Als er een bedrag op staat dat groter is dan wat je op jaarbasis nodig hebt, is dat duidelijk teveel.
De helft ervan kan dan wellicht beter op een termijnrek staan van 6md of 1j, voor zover dat netto meer opbrengt natuurlijk.
Al wat boven het grensbedrag zit, zou ik in etf’s als IWDA beleggen om het totale roerende vermogen de inflatie te laten inhalen.
Tak 21 overslaan lijkt me in de meeste gevallen aangewezen.

spaarfreakje schreef: ↑18 september 2024, 15:23 Van Peet had toch beter vorig jaar september de getrouwheidspremie afgeschaft op geregl spaarrek.
Daardoor zou de concurrentie tussen de banken aanzienlijk en bestendig aangewakkerd worden. Het teveel op spaarrekeningen zou ook vanzelf naar termijnrekeningen kunnen vloeien.
En het had de belastingbetaler niks gekost.

Mee eens, nog één spaarboekje per bank, geen getrouwheidspremie meer en de vrijstelling van de RV afschaffen en toch zal de kans nog groot zijn dat mensen een beter rendement gaan halen dan nu want waar de meeste nu echt niet weten hoeveel rente ze juist krijgen ( velen kijken gewoon naar wat er op dat moment als rente wordt gegeven en denken dat ze dat hebben ) gaat men dat dat wel perfect weten; kan men zonder verlies van de getrouwheids rente van bank veranderen of overschakelen naar bv. een interessantere termijnrekening. Het zou de staat, die continu is naar geld ook nog goed uitkomen; duidelijk dat de machtige (groot)bankenlobby dit niet wil of het was er al lang geweest ...

spaarfreakje schreef: ↑18 september 2024, 23:34 Met ‘teveel op een spaarrekening‘ bedoel ik wat jammer is om het daar te laten op staan aan een NEGATIEVE REËLE rente (= netto rente – inflatie).
Als er een bedrag op staat dat groter is dan wat je op jaarbasis nodig hebt, is dat duidelijk teveel.
De helft ervan kan dan wellicht beter op een termijnrek staan van 6md of 1j, voor zover dat netto meer opbrengt natuurlijk.
Al wat boven het grensbedrag zit, zou ik in etf’s als IWDA beleggen om het totale roerende vermogen de inflatie te laten inhalen.
Tak 21 overslaan lijkt me in de meeste gevallen aangewezen.

Alles goed en wel. Maar waarom mag men als spaarder niet mogen beslissen over zijn spaargeld? Waarom moet ik in instrumenten beleggen waar ik helemaal niets van begrijp? Waarom mag ik niet sparen en afzien van beleggingen waar enkel de banken goed aan verdienen? Waarom mengen zich politiekers in materies in, waarvan zij geen enkele jota zelf begrijpen? Waarom eigenlijk?

vortex schreef: ↑17 september 2024, 18:25

spaarfreakje schreef: ↑17 september 2024, 18:06 Dat 'geniale' plan van die 'geniale' Van Peet was dus geen lang leven beschoren

Toch wel, banken gaan nog minstens een jaar een (te) hoge intrest betalen voor die 22 miljard die is vrijgekomen, en wellicht ook nog op een behoorlijke som "oud geld" dat naar de promotie rekeningen is verhuisd. Volgend jaar in september komt er dus weer een pak geld vrij uit de termijnrekeningen, benieuwd of ze dan weer gaan vechten voor de september miljarden

En waar gaat dit geld naartoe? Geleend 22 miljard. Opbrengst nieuwe staatsbon +/- 400 miljoen: saldo 21.6 miljard. Waar gaat die 21.6 miljard naartoe? Plus intrest natuurlijk. Naar de banken? Onder de matras? Geniale strategie van de overheid/politiek.

Sammy2 schreef: ↑27 september 2024, 20:39 En waar gaat dit geld naartoe? Geleend 22 miljard. Opbrengst nieuwe staatsbon +/- 400 miljoen: saldo 21.6 miljard. Waar gaat die 21.6 miljard naartoe? Plus intrest natuurlijk. Naar de banken? Onder de matras? Geniale strategie van de overheid/politiek.

Het doel was niet om geld weg te halen bij banken, wel dat banken een hogere intrest zouden betalen op spaarrekening. Die hogere intrest op spaarrekeningen is niet of maar half gelukt maar de +/- 22 miljard die van de staatsbon terug naar de banken zijn gegaan brengen nu voor het tweede jaar wel een hogere intrest op dan het klassiek spaarboekje en wie weet is er volgend jaar in september weer een opbod om geld van aflopende termijnrekeningen binnen te halen.

En die hogere intresten die banken nu betalen hebben tot gevolg dat de inkomsten van de Staat ook stijgen. Velen zullen nu boven de belastingvrije som (1020 Euro) zitten zodat de Staat 15% van die intresten kan binnenrijven.

kan iemand dat artikel openen in HLN aub

https://www.hln.be/geld/wat-leren-de-sl ... ~adc7ace0/

waarvoor dank!