Oudste bank ter wereld krijgt staatssteun

De noodlijdende Italiaanse bank Monte dei Paschi di Siena kan in de nabije toekomst rekenen op een injectie van 3,9 miljard euro aan staatssteun. Dat maakte voorzitter Alessandro Profumo bekend op een conferentie in Bergamo. Een concrete datum noemde hij echter nog niet.

Monte dei Paschi di Siena (MPS) belichaamt de oudste bank ter wereld en is tegelijk de vierde grootste bank van Italië. Begin 2013 kwam de bank in opspraak toen uitlekte dat ze via duistere derivatenconstructies ongeveer 730 miljoenen euro aan verlies verborgen hield voor toezichthouders. Een spelletje dat al sinds 2008-2009 aan de gang is. Momenteel worden de boeken grondig doorgelicht. Sommigen verwachten zich na deze zuivering aan een nettoverlies van ruim 2 miljard euro voor 2012.

Doordat dit verlies blootgelegd werd voldoet ’s werelds oudste bank niet langer aan de minimumvereisten van een nationale bank. Monte dei Paschi die Siena had vorig jaar al om staatssteun gevraagd, maar nu dringt zich dus een nieuwe injectie op ter waarde van 3,9 miljard euro.

Ignazio Visco, gouverneur van de Italiaanse centrale bank, beklemtoonde ondertussen dat het hier louter om een “uitzonderlijke en tijdelijke kapitaalbuffer” gaat en dus niet om een “bailout” van het faillissement. Daarnaast zei hij ook dat door de aanhoudende recessie in Italië zowel sommige middelgrote als grote Italiaanse financiële instellingen hun kapitaal zullen moeten versterken en dit zonder te raken aan de kredieten voor de Italiaanse economie. Bovendien zouden volgens hem toezichthouders de macht moeten hebben om managers van financiële instellingen te ontslaan.

De hetze rond Monte dei Paschi di Siena lokt heel wat reacties uit in Italië. Zowel aftredend premier Mario Monti als Pier Luigi Bersani, leider van de centrumlinkse Democratische Partij die historisch nauw verbonden is met MPS, liggen onder vuur. Ook Mario Draghi, huidig voorzitter van de Europese Centrale Bank, krijgt kritiek over zich heen. In 2008 en 2009 was hij immers voorzitter van de Italiaanse Centrale Bank en mensen vragen zich dan ook af of hij al dan niet op de hoogte was van de situatie of preventieve maatregelen had kunnen treffen.

Monte dei Paschi di Siena heeft overigens ook verschillende afdelingen in het buitenland, waaronder België. Banca Monte Paschi Belgio biedt hier rendabele spaarboekjes aan met toprendementen tot 2%+0,6%, maar met een minimum inlegbedrag van 100.000 euro. Deze minimumgrens houdt een zeker risico in aangezien bij een faillissement de Belgische overheid enkel de eerste 100.000 euro per rekening per persoon garandeert. De intrest boven 100.000 euro is dus niet gewaarborgd.

Vergelijk de kredietwaardigheidsratings van de banken