AXA maakt rendementen over 2015 bekend
AXA heeft de globale opbrengsten voor het langetermijnsparen over 2015 en de gewaarborgde rentes voor 2016 bekendgemaakt.
De opbrengst voor een tak21-spaarverzekering bestaat uit een gegarandeerde basisvergoeding, die eventueel nog kan worden aangevuld met een winstdeelneming als de evolutie op de financiële markten en de resultaten van de verzekeringsmaatschappij dat toelaten.
Pension plan fisc is een levensverzekering die aan de voorwaarden voldoet om de fiscale aftrek van het pensioensparen of het langetermijnsparen te genieten. In 2015 leverde ze een opbrengst op ten belope van de gewaarborgde rentevoeten. Een winstdeelneming is er niet. Op de stortingen in 2016 wordt een rentevoet gewaarborgd van 1,50%.
Pension plan free is een formule voor het opbouwen van een extra pensioen die los van het fiscale sparen kan worden afgesloten. Ook hier leverde 2015 een opbrengst op ten belope van de gewaarborgde rentevoeten. Een winstdeelneming is er niet. Op stortingen in 2016 wordt een rentevoet gewaarborgd van 1,00%.
Pension plan focus staat eveneens los van de fiscaal aangemoedigde pensioenopbouw. Het laat een vrije pensioenopbouw toe. Bij het vroegtijdig overlijden van de spaarder is er evenwel geen uitkering. In ruil daarvoor is er wel een hogere vergoeding. Vorig jaar leverde de formule een opbrengst op ten belope van de gewaarborgde rentevoeten. Een winstdeelneming is er niet. Voor stortingen in 2016 wordt een rente gewaarborgd van 1,60% voor de stortingen die voor de leeftijd van 40 jaar worden gedaan, van 1,70% voor de stortingen tussen 40 en 50 jaar en van 1,90% voor stortingen na 50 jaar.
Opti-plan junior geeft (groot-)ouders de kans te sparen voor hun (klein-)kinderen. Deze formule leverde in 2015 een opbrengst op ten belope van de gewaarborgde rentevoeten. Een winstdeelneming is er niet. Voor stortingen in 2016 wordt een rentevoet gewaarborgd van 1,00%.
Voor opti-deposit was er eveneens een opbrengst ten belope van de gewaarborgde rentevoeten. Een winstdeelneming was er niet. Voor stortingen in 2016 wordt een rentevoet gewaarborgd van 0,20% voor zowel de nieuwe stortingen als de reeds opgebouwde reserve.
Voor de oude plannen Opti-Plan, Opti-Plan Open, Winlife en Winlife Open stemde de totale opbrengst over 2015 eveneens overeen met de gewaarborgde rente. Op deze plannen kan niet meer worden ingeschreven. Stortingen op bestaande plannen kunnen wel nog. Nieuwe stortingen in opti-plan genieten in 2016 een gewaarborgde rente van 1,50%, de andere van een gewaarborgde rente van 1,00%. De tak21-plannen kunnen worden gecombineerd met een tak23-luik. De premies die hiervoor worden betaald, worden belegd in een fonds. Hiervan zijn de opbrengsten echter niet gewaarborgd. Pension plan AXA Multi Funds (P) leverde vorig jaar 6,38% op, Pension plan AXA IM Optimal Balance 3,71% en Pension plan R Valor 3,48%. Pension plan Ethna Activ keek aan tegen een verlies van 0,94%.
Zelfstandigen
AXA biedt daarnaast nog een reeks pensioenformules aan voor zelfstandigen, die onder meer gebruikt kan worden voor het fiscaal aangemoedigde Vrij Aanvullend Pensioen voor Zelfstandigen en voor de Individuele Pensioentoezegging voor de zelfstandige bedrijfsleider.
Stars for life secure is een pure tak21-spaarverzekering. Ze leverde vorig jaar een opbrengst op ten belope van de gewaarborgde rente. Een extra winstdeelneming is er niet. Voor de stortingen in 2016 wordt een rente gewaarborgd van 1,50%.
Stars for life crest is een soortgelijke formule. Alleen bedraagt de gegarandeerde rente hier 0%. Alle rendement moet dus komen uit de winstdeelneming. Voor 2015 werd die vastgelegd op 2,22%.
Laagste instapkosten.
De spaarplannen van AXA kunnen worden onderschreven bij Futuria. Deze makelaar heeft er zich toe verbonden om voor onder meer tak21- en tak23-beleggingen te werken tegen wellicht de laagste kosten in België. Bij sommige andere lopen die voor bepaalde producten op tot 6,5%. Dit is geen promotie, maar een permanente aanbieding. U betaalt dus ook op de toekomstige stortingen de verlaagde instapkosten.
Spaargids.be, dat zelf geen makelaar is, onderhandelde deze gunstige voorwaarden met Futuria. Dankzij Spaargids.be kunt u dus genieten van de beste voorwaarden op de markt. Pensioensparen vergelijken Langetermijnsparen vergelijken VAPZ vergelijken
Andere tips over TAK 21
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.