AXA verlengt cashback op AXA Invest4P
De verzekeringsmaatschappij AXA verlengt haar cashback-actie voor beleggingen in AXA Invest4P voor het hele jaar 2025. Van het deel dat in een tak23-beleggingsverzekering wordt geïnvesteerd, krijgt de klant meteen 2% terugbetaald.
AXA Invest4P bundelt een tak21-spaarverzekering en een tak23-beleggingsverzekering in één contract.
Met de tak21-spaarverzekering krijgt de spaarder tot 31 december van het achtste jaar na de opstart van het contract een gewaarborgde basisrente. Momenteel bedraagt ze 2%. Bovenop kan de spaarder nog een winstdeelneming krijgen als AXA erin slaagt om de storting met winst te herbeleggen. Die situatie wordt jaar per jaar bekeken.
Met het geld dat hij in een tak23-beleggingsverzekering stopt, kan de consument dan weer op een hoger rendement mikken. Dat geld wordt immers in een fonds met aandelen, obligaties, andere activa of een combinatie ervan geïnvesteerd. De waarde van de belegging evolueert volledig mee met de zaken waarin wordt geïnvesteerd. De belegging kan dus (sterk) stijgen, maar ook (sterk) dalen, mocht de beurs tegenzitten. De consument kan hierbij kiezen voor een formule die aangepast is aan zijn profiel.
Op stortingen in spaar- en beleggingsverzekeringen moet de spaarder wel een premietaks van 2% betalen. Voor het tak23-deel wordt die via de cashback geneutraliseerd. AXA betaalt immers meteen 2% terug. Tot 14 januari 2025 geldt dat voor stortingen van minstens 15.000 euro in het tak23-deel. Na die datum valt die minimuminlage weg.
De opbrengst van een tak23-beleggingsverzekering is vrijgesteld van belasting. De opbrengst van een tak21-spaarverzekering is eveneens vrijgesteld van roerende voorheffing indien de consument ze minstens acht jaar behoudt.
Spaarders die voor een contract AXA Invest4P kiezen, kunnen in de loop van het contract schuiven tussen het tak21-spaargedeelte en het tak23-beleggingsdeel.
Andere tips over TAK 21 en TAK 23
