Banken schakelen SurePay in voor naamcontrole

8 mei 2024

De Belgische banksector onderhandelt met het bedrijf SurePay om te controleren of het rekeningnummer van de begunstigde van een overschrijving wel overeenstemt met de naam die wordt opgegeven.

Met de naamcontrole willen de banken zogenaamde factuurfraude voorkomen. Bij een dergelijke fraude onderscheppen oplichters een factuur, waarna ze het rekeningnummer erop veranderen en die vervolgens aangepast doorsturen naar de schuldenaar ervan. Zij kunnen dan nietsvermoedend de factuur betalen op een rekeningnummer van de oplichters. Zowel particulieren als ondernemingen kunnen hiervan slachtoffer worden.

Het nagaan of de naam en het rekeningnummer van de begunstigde overeenstemmen, wordt verplicht voor alle banken in de eurozone vanaf 9 oktober 2025. Eenvoudig is dat niet. Het is immers de bank van de begunstigde en niet de bank van de opdrachtgever die over de juiste naam beschikt. Bovendien moet vermeden worden dat kleine afwijkingen in de schrijfwijze van een naam aanleiding kunnen geven tot een massa ingehouden betalingsopdrachten.

Stemmen de naam en het rekeningnummer van de begunstigde niet overeen, dan zal de bank dit melden aan de opdrachtgever. Die zal de overschrijvingsopdracht vervolgens al dan niet kunnen bevestigen. De IBAN-naamcontrole is dus een hulpmiddel voor de consument die zelf finaal beslist om met de “waarschuwing” al dan niet rekening te houden.

Het invoeren van de IBAN-naamcontrole wordt wel een operationele uitdaging. Alle banken in de Europese Unie moeten in real-time informatie met elkaar uitwisselen om de IBAN-naamcontrole uit te kunnen voeren. Daarom wordt samengewerkt met een externe partner. Voor de Belgische bankensector kwam SurePay naar voren als de voorkeursleverancier. De onderhandelingen met de leverancier kunnen nu worden opgestart.